משקיעים מסתמכים על יועצים עצמאיים יותר מתמיד, כך עולה מהדוח

משקיעים מסתמכים יותר ויותר על יועצים בלתי תלויים לעזרה בניהול הכספים שלהם, כך הראה דו"ח של Cerulli Associates, כאשר המגמה בולטת במיוחד בקרב משקיעים צעירים יותר.

בהשוואה לפני שנתיים, המשקיעים מסתמכים יותר על יועצים ופחות על פנייה לייעוץ או על ניהול השקעות בעצמם. נכון לרבעון השני, 43% מהמשקיעים שנסקרו על ידי Cerulli זיהו את עצמם כ"הסתמכים על יועץ", לעומת 36% שאמרו את אותו הדבר ב-2021. בינתיים, המניה שהזדהתה כ"מחפשי ייעוץ" ו"מכוונות עצמית" ירדה, בעוד ש"משקיעים פסיביים" החזיקה מעמד ב-27%.

מחברי הדו"ח מגדירים משקיעים הנשענים על יועצים כמי שלמרות שיש להם כלים לניהול השקעות. סילוק, "רואים ערך בתכנון פיננסי ומעדיפים לקבל יועץ אנושי שיוכל לנהל עבורם את התיקים שלהם".

משקיעים צעירים יותר נוטים יותר לחפש יועצים עצמאיים

סביר יותר שהמשקיעים יחפשו עצמאיים יועצי השקעות רשומים (RIA) לעזור להם עם הכספים שלהם.

משקיעים הנשענים על יועצים היוו שני שלישים, או 66% מבסיס הלקוחות של RIA עצמאיים, בהשוואה ל-63% מהלקוחות במסורתיים בתי תיל-קטגוריה הכוללת ענקיות בוול סטריט כמו מורגן סטנלי (גברת), UBS (UBS), וולס פארגו (WFC) ובנק אוף אמריקה (BAC) מריל לינץ'. עם 49%, לבנקים הפרטיים הייתה בין החשיפה הנמוכה ביותר למשקיעים הנסמכים על יועצים.

משקיעים צעירים יותר, במיוחד אלה בשנות ה-30 וה-40 לחייהם, "נוטים להתמקד יותר באיכות השירות שהם מקבלים", ב. בניגוד למשקיעים מבוגרים, שעבורם מוניטין והפניות אישיות הם גורמים חשובים יותר בבחירת נכס פיננסי יועץ.

"הדור הזה רגיל להיות מסוגל לקבל תשובות לכל שאלה בכמה לחיצות בטלפון החכם שלו, אז הרעיון להיות בהמתנה במשך דקות - שלא לדבר על שעות - יכול להיות מרתיע, במיוחד כאשר עוסקים בדבר חשוב כמו הכספים שלהם", מחברי הדו"ח אמר.

הסערה הבנקאית עשויה להאיץ את השינוי - ולא רק עבור לקוחות

ייתכן שהמגמה של משיכה של משקיעים ליועצים בלתי תלויים הואצה השנה על רקע המהומה במגזר הבנקאי, אשר היה עד להתמוטטותם של שלושה מלווים אזוריים בעלי פרופיל גבוה, כולל בנק פירסט רפובליק שהיה לו עסק גדול בניהול הון.

המשבר גרם ללקוחות לדאוג אם הנכסים שלהם בטוחים, ורוב הבנקים שלחו הודעות שמרגיעות אותם. עם זאת, הדו"ח של Cerulli מציין שלקוחות סומכים על היועצים שלהם, אבל לא כל כך בחברות שהיועצים עובדים בהן. לכן, הנטל להרגעת העצבים של הלקוחות מוטלת על היועץ.

הזעזוע כתוצאה מהסערה הבנקאית "הותיר פער אמון בין לקוחות וחברות" וגרם יועצים - במיוחד אלה בחברות במצוקה כלכלית - לחפש אוטונומיה רבה יותר לשיטות העבודה שלהם על ידי יציאה עצמאי.

"למרות שערוץ wirehouse שולט בנכסי התעשייה ובפרודוקטיביות היועצים הממוצעת, הגמישות וה אחוזי תשלום גבוהים יותר של עצמאות מושכים יועצים רבים", אנדרו בלייק, מנהל שותף ב-Cerulli, אמר.