בינאנס תשלם 4.3 מיליארד דולר כדי להסדיר כתבי אישום פליליים כאשר המנכ"ל ג'או מודה באשמה, פורשת מתפקידו

Binance, בורסת המטבעות הקריפטו הגדולה בעולם, תשלם את אחד הקנסות הארגוניים הגדולים בארה"ב. ההיסטוריה כקואליציה של רגולטורים פדרליים האשימה את החברה בהפרת חוקים במרדף אחר שוק צומח לַחֲלוֹק.

החברה גם תשלם 4.3 מיליארד דולר עבור ההסדר, והמייסד Changpeng Zhao, הידוע יותר בשם CZ, יש הסכים להתפטר ולהודות באשמה פלילית של הלבנת הון שהוטלה על ידי משרד ארה"ב צֶדֶק.

רגע, אז מה קרה עם Binance?

משרד המשפטים טען שג'או הפר את חוק סודיות הבנק על ידי אי יישום תוכנית אפקטיבית נגד הלבנת הון ב-Binance, על פי תביעה לבית המשפט משבוע שעבר, ללא חתימה ביום שלישי.

לפני אוגוסט 2021, Binance אפשרה למשתמשים רבים לסחור בפלטפורמה שלה ללא מערכות הכר את הלקוח (KYC) מתאימות, נטען בתלונה, כפי שזאו האמין "המחייב את כל הלקוחות לספק מידע KYC אומר שחלק מהלקוחות יבחרו לא להשתמש ב-Binance ואחרים יידחו על ידי תהליך הציות - שניהם יפריעו ל-Binance לצבור נתח שוק".

חוסר כללים אלה אפשרו גם למשתמשים בארה"ב לבצע עסקאות עם משתמשים עם סנקציות וארגונים פליליים. שרת האוצר ג'נט ילן אמרה שהחברה עיבדה עסקאות הקשורות להתעללות מינית בילדים, סמים וטרור בלתי חוקיים על פני יותר מ-100,000 עסקאות מבלי לדווח על חשודות פעילות.

"המסר כאן צריך להיות ברור, שימוש בטכנולוגיה חדשה כדי לעבור על החוק לא הופך אותך למשבש. זה הופך אותך לפושע", אמר גרלנד במסיבת עיתונאים ביום שלישי.

לא הרודיאו הרגולטורי הראשון של Binance

Binance נכנסה לסורק הרגולטורי בארה"ב כבר ב-2018, כאשר משרד המשפטים חוקר הפרות אפשריות של כללי הלבנת הון. בתגובה, Binance סגרה שירותים עבור לקוחות אמריקאים ישירות והעניקה רישיון לשמה במקום ל-BAM Trading כדי להקים את Binance. לָנוּ.

בין סבך רגולטורי מרובים, Binance וג'או היו נתבע גם על ידי הרשות לניירות ערך בארה"ב מוקדם יותר השנה בגין הפעלת בורסה לניירות ערך ללא רישיון. ה-SEC גם הלך אחרי בורסות קריפטו אחרות כמו Coinbase (מַטְבֵּעַ), Bittrex ו לאחרונה Kraken עם אותן טענות.

מה זה אומר למשקיעי Binance וקריפטו?

Binance תידרש לדווח על העסקאות החשודות שהיא עיבדה ונתונה לבדיקה מוגברת במשך חמש שנים באמצעות מוניטור של צד שלישי. ביום שלישי אחר הצהריים, ג'או צייץ בטוויטר כי ראש השווקים האזוריים העולמי של החברה, ריצ'רד טנג, ייכנס מיד לתפקיד המנכ"ל.

מנקודת המבט הרחבה יותר של שוק מטבעות הקריפטו, יו"ר CFTC רוסטין בהנם חידש פעם נוספת קריאתו להגבלות נוספות על נכסים דיגיטליים.

"ראינו פערים במבנה הרגולטורי הנוכחי סביב נכסים דיגיטליים", אמר בתגובה לשאלת כתב. "תמכתי במילוי חלק מהפערים הללו, במיוחד סביב אסימוני סחורות. ואני כן חושב שאם נוכל לעשות זאת - ברור בעזרת הקונגרס - נוכל למנוע מהפעולות הללו לקרות ולא נצטרך להיות כאן לאחר מעשה".

ההאשמות נגד Binance עשויות להוות רוח גבית עבור המתחרה Coinbase, לפי VanEck, ראש מחקר הנכסים הדיגיטליים, מאט סיגל, אמר לבלומברג כי Coinbase עשוי להועיל.

"אני חושב שזה המשך למגמה שראינו השנה, שהיא Coinbase תופסת נתח שוק בגלל הם הדבר הקרוב ביותר לישות מפוקחת בתוך ארה"ב, בהתחשב בפתרון המשמורת שלהם", אמרה סיגל. בלומברג. "וזה למרות העובדה שה-SEC תבעה גם את Coinbase על מכירת ניירות ערך לא רשומים".

בינתיים, שוקי הקריפטו חשו את רעידות המשנה של פעולת האכיפה של היום. מטבע Binance (BNBUSD), האסימון המקורי של Binance, ירד בכ-4% בעוד שהביטקוין (BTCUSD) וה-Ether (ETHUSD) ירדו ב-1.4% וב-1.2% בהתאמה.

נובמבר עדכון 21: מאמר זה עודכן כך שיכלול מידע חדש מרגולטורים פדרליים וג'או.