עוד עושר מיליארדר שהושג באמצעות ירושה, עקיפה של יזמות

יותר מהעושר שרכשו מיליארדרים חדשים הגיע דרך ירושה, ולא דרך יזמות, על פי דו"ח שפורסם לאחרונה UBS. זו הפעם הראשונה בהיסטוריה בת תשע השנים של הסקר שמיליארדרים יצרו יותר עושר דרך ירושה ולא דרך עבודה.

מתוך העושר של 291.5 מיליארד דולר שנשלט על ידי מחלקת החדשים מיליארדרים בדו"ח 2023, 150.8 מיליארד דולר הגיעו בירושה, כאשר 140.7 מיליארד דולר נוצרו על ידי מיליארדרים שנקראים בעצמם, על פי דו"ח השאיפות של מיליארדרים של UBS ל-2023.

זה חלק ממגמה ש מנהלי הון ציפו, נכתב בדו"ח, שכן 30 השנים האחרונות היו מסומנות על ידי עלייה במספר היזמים המיליארדרים. הדוח מעריך שיותר מ-1,000 מיליארדרים צפויים להעביר עושר של 5.2 טריליון דולר ליורשים במהלך 20 עד 30 השנים הבאות.

"ככל שמספרים הולכים וגדלים של הטייקונים המוקדמים מתבגרים, כך האחריות מתחילה לעבור אל יורשיהם, ומטפחת משפחות מיליארדרים עתידיות רב-דוריות", נכתב בדו"ח.

סין מובילה את העולם במיליארדרים חדשים

בסך הכל, המספר של מיליארדרים ברחבי העולם עלה השנה ב-7% ל-2,544, לפי הדו"ח. סין היבשת היוותה כחמישית ממספר המיליארדרים הכולל, אך המדינה ייצגה כמעט מחצית מכלל המיליארדרים החדשים.

היו 157 מיליארדרים חדשים ב-2023, הרבה מעבר ל-35 שהצטרפו לשורות ב-2022. שתי השנים מחווירות בהשוואה ל-416 המיליארדרים החדשים ב-2021.

למרות שיש להם פחות נכסים, מספר המיליארדרים החדשים שיוצרו בעצמם הגיע ל-84 בדוח של 2023, יותר מ-53 המיליארדרים החדשים שירשו את עושרם. הפער בין מספר המיליארדרים בכל קטגוריה הלך והצטמצם. בשנת 2021, מספר המיליארדרים החדשים שיוצרו בעצמם היה גבוה פי שבעה ממספרם של אלה שירשו את הכסף, ובשנה שעברה הוא היה גבוה פי שלושה.

רוב שהפכו למיליארדרים דרך העבודה עשו זאת על ידי גידול העסקים שלהם, מצא הדו"ח לשנת 2023, עם 65% השגת עושרם באמצעות פעילות עסקית אורגנית, אם כי עוד 21% דיווחו על עליות עושר משמעותיות דרך הנפקות ראשוניות (IPOs).

בעוד שמיליארדרים רבים יותר יורשים את הונם, זה לא אומר שהם נכנסים לניהול העסק המשפחתי. ברחבי העולם, רק 43% מהיורשים המיליארדרים תפסו תפקידים בחברה המשפחתית, והשאר בחרו בקריירה שלהם.

מיליארדרים שירשו את עושרם הדגישו הזדמנויות השקעה ב הון פרטי, כאשר 59% שואפים להגדיל את ההקצאה שלהם להשקעות פרטיות אקוויטי ישירות ו-55% מעוניינים להשקיע יותר בקרנות פרייבט אקוויטי. מיליארדרים מתוצרת עצמית נמשכים יותר להשקעות בהכנסה קבועה, כאשר 43% מתכוונים להגדיל את ההקצאות שלהם ל חוב פרטי.

המחקר גם מראה כי 68% מהמיליארדרים מהדור הראשון שהרוויחו את עושרם הצהירו כי הם הפילנתרופיים יעדים היו המטרה העיקרית של מורשתם, בעוד שרק 32% מהמיליארדרים שירשו את הונם הרגישו אותו הדבר דֶרֶך.

"מניסיון של UBS, דורות ממשיכים לעתים קרובות נרתעים מלתת כסף שלא היה להם הרוויחו, ובמקרים מסוימים הם עשויים פשוט להמשיך עם קרנות משפחתיות קיימות", הדו"ח אמר.