מדוע שמישהו יבחר קרן נאמנות על פני מניה?

השקעה יכולה להיות מסובכת ומאוד מציקה. אחרי הכל, יש כל כך הרבה אפשרויות שונות, החל ממניות ואיגרות חוב ועד נדל"ן ו חשבונות שוק הכסף. לא משנה מה תבחר, אין ערובה לכך שתרוויח כסף מהשקעותיך. אבל יש דרך לנצל את ההזדמנויות הקיימות בשוק על ידי איחוד הכסף שלך לרכב אחד: קרן נאמנות. אתה בהחלט יכול לבנות עושר על ידי השקעה במניות, אך ייתכן שיהיה בטוח יותר להשקיע בקרן נאמנות במקום זאת. אז למה שתבחר ברצינות להכניס את הכסף שלך לקרנות נאמנות על פני מניות? המשך לקרוא כדי לגלות כמה מהיתרונות הנפוצים ביותר הנלווים להשקעה בקרנות נאמנות.

היסודות של קרנות נאמנות

קרנות נאמנות מאגדות כסף יחד מקבוצת משקיעים ומשקיעות הון זה בניירות ערך שונים כגון מניות, קשרים, חשבונות שוק הכסף, ואחרים. לקרנות יש יעדי השקעה שונים, שאליהם מותאמים תיקיהם. מנהלי כספים אחראים לכל קרן. הם מייצרים הכנסה למשקיעים על ידי הקצאת נכסים בתוך הקרן.

קרנות נאמנות יכולות להחזיק בניירות ערך רבים ושונים, מה שהופך אותן לאפשרויות השקעה אטרקטיביות מאוד. בין הסיבות מדוע אדם יכול לבחור לקנות חברים משותפים במקום מניות בודדות יש גיוון, נוחות ועלויות נמוכות יותר.

גִוּוּן

שאל כל איש מקצוע להשקעות, סביר להניח שיגידו לך שאחת הדרכים החשובות ביותר להפחתת הסיכון היא דרך גִוּוּן. זהו לקח שרוב האנשים למדו לאחר המשבר הפיננסי. הנושא הבסיסי כאן הוא שאסור לשים את כל הביצים בסל אחד. אז אל תשקיעו רק בענף אחד או בסוג אחד של כלי השקעה.

מומחים רבים מסכימים שכמעט כל היתרונות במלאי גִוּוּן (היתרונות הנובעים מרכישת מספר מניות שונות של חברות הפועלות בדומה מגזרים) ממומשים במלואם כאשר תיק מחזיק כ -20 מניות של חברות הפועלות בחברות שונות תעשיות. בשלב זה, חלק גדול מהסיכון הכרוך בהשקעה הופץ משם. הסיכון הנותר נחשב סיכון שיטתי או סיכון כלל שוק. מאז רוב חברות תיווך לגבות את אותה עמלה עבור מניה אחת או 5,000 מניות, זה יכול להיות קשה למשקיע שהתחיל לרכוש 20 מניות שונות.

כאן נכנסים לתמונה קרנות הנאמנות. קרנות נאמנות מציעות למשקיעים דרך מצוינת לגוון את אחזקותיהם באופן מיידי. בניגוד למניות, משקיעים יכולים להכניס סכום כסף קטן לקרן אחת או יותר ולגשת למאגר אפשרויות השקעה מגוון. כך שתוכל לרכוש יחידות בקרן נאמנות המשקיעה בכ -20 עד 30 שונות ניירות ערך. אם חיפשת את אותו הדבר ב- בורסה, תצטרך להשקיע הרבה יותר הון כדי להגיע לאותן תוצאות.

קרנות נאמנות משקיעות גם במגוון רחב של שונות מגזרים. כך שקרן קפיטל גדולה עשויה להשקיע על פני מגוון תעשיות כמו פיננסי, טכנולוגיה, שירותי בריאות וחומרים. שוב, אם היית מנסה להתאים זאת באמצעות מניות בודדות, יהיה עליך להוציא הרבה כסף כדי לקבל את אותן התשואות.

נוֹחוּת

הנוחות של קרנות נאמנות היא ללא ספק אחת הסיבות העיקריות שהמשקיעים בוחרים בהם לספק את הון עצמי חלק שלהם תיק עבודות, במקום לקנות בעצמם מניות בודדות. חלק מהמשקיעים מוצאים שקניית כמה מניות של קרן נאמנות העונה על קריטריוני ההשקעה הבסיסיים שלהן קל יותר מאשר לברר מה בעצם עושות החברות בהן הקרן משקיעה, ואם הן באיכות טובה השקעות. הם מעדיפים להשאיר את המחקר וקבלת ההחלטות בידי מישהו אחר.

קביעת של תיק עבודות הקצאת נכסים, מחקר על מניות בודדות כדי למצוא חברות הממוקמות היטב לצמיחה, כמו גם לפקוח עין על השווקים, כולן גוזלות זמן רב. אנשים מקדישים קריירה שלמה לשוק המניות, ורבים עדיין מפסידים כסף על השקעותיהם. למרות שהשקעה בקרן נאמנות היא בהחלט לא ערובה לכך שההשקעות שלך יעלו בערך עם הזמן, זו דרך טובה להימנע מחלק מההחלטות המסובכות הכרוכות בהשקעה מניות.

קרנות נאמנות רבות מציעות למשקיעים הזדמנות לרכוש בענף ספציפי או לקנות מניות עם חברה ספציפית אסטרטגיית צמיחה. להלן מספר אפשרויות:

• קרנות מגזר להשקיע בחברות בתוך ענף או מגזר כלכלי ספציפי
• קרנות צמיחה להתמקד בשווי הון באמצעות תיק חברות מגוון שהוכיח צמיחה מעל הממוצע
• קרנות ערך להשקיע בחברות שאינן מוערכות באופן יחסי ומוחזקות בדרך כלל על ידי משקיעים לטווח ארוך
• קרנות אינדקס לאפשר למשקיעים לעקוב אחר השוק הכולל על ידי בניית תיק המנסה להתאים או לעקוב אחר מדד שוק
• קרנות האג"ח מייצרות הכנסה חודשית על ידי השקעה באג"ח ממשלתיות וארגוניות וכן במכשירי חוב אחרים

עלויות

העלויות של עסקאות מניות תכופות יכולות להעלות במהירות למשקיעים בודדים. ניתן לבטל את הרווחים הנובעים מהעלאת המחיר במניה בעלויות השלמת מכירה יחידה של מניות משקיע בחברה נתונה. משקיעים שעושים עסקאות רבות צריכים להסתכל על שלנו רשימת המתווכים שגובים עמלות נמוכות מהממוצע.

אולם עם קרן נאמנות, עלות המסחר נפרסת על כל המשקיעים בקרן, ובכך מורידה את העלות לאדם. חברות תיווך רבות בשירות מלא מפיקות את כספן מעלויות המסחר הללו, וכן מתווכים עובדים עבורם מוזמנים לסחור במניות לקוחותיהם באופן קבוע. למרות שהייעוץ שנתן ברוקר עשוי לסייע ללקוחות לקבל החלטות השקעה נבונות, משקיעים רבים מוצאים כי היתרון הכספי של מתווך פשוט אינו מצדיק את העלויות.

חשוב לזכור שישנם חסרונות גם בהשקעות בקרנות נאמנות, כמו בכל החלטה, לחנך את עצמך וללמוד על עיקר האפשרויות הזמינות היא הדרך הטובה ביותר להמשיך.

רוב מתווכים מקוונים יש מסנני קרנות נאמנות באתרים שלהם כדי לעזור לך למצוא את קרנות הנאמנות המתאימות לתיק ההשקעות שלך. תוכל גם לחפש כספים שניתן לרכוש מבלי לייצר עמלת עסקה או כספים שגובים דמי ניהול נמוכים. פונקציית החיפוש יכולה גם לאפשר לך לאתר כספים שמתאימים לסגנון השקעה ספציפי אחריות חברתית כְּסָפִים.