ארבעת היועצים הפיננסיים של האיגודים המקצועיים צריכים להצטרף

יועצים פיננסיים המחפשים תמיכה מקצועית מחוץ לעסקים שלהם יכולים להצטרף לאחד או יותר מכמה ארגונים מרכזיים ייעודיים לקידום התכנון הפיננסי ביכולות שונות, כגון תכנון מבוסס אגרות, שירותים פיננסיים כלליים וביטוח מכירות.

למרות שאין צורך להצטרף לכולם, החברות בכל איגוד מקצועי גדול כוללת מספר יתרונות שיכולים לסייע ליועצים להגדיל את שיטות העבודה שלהם. להלן ארבעה ארגונים המשפיעים על תכנון פיננסי:

איגוד התכנון הפיננסי (FPA)

קבוצה זו רואה עצמה כאיגוד המובהק של מתכננים פיננסיים מוסמכים (CFP®). נוסדה בשנת 2000 באמצעות מיזוג של המכון למתכננים פיננסיים מוסמכים (ICFP) והאיגוד הבינלאומי עבור תכנון פיננסי (IAFP), הוא מוקדש לקידום תעודת ה- CFP® ולמקצוע התכנון הפיננסי כ כֹּל. איגוד התכנון הפיננסי (FPA) השיקה אתר חדש לצרכנים שנועד לחנך משתמשים על ערך התכנון הפיננסי ועל הדרכים הספציפיות שבהן הוא יכול להועיל להם. לאתר מספר כלים אינטראקטיביים, כולל הדרכות, מאמרים וספרות אחרת, פודקאסטים, מנוע חיפוש למתכננים פיננסיים, ועוד.

לחברים מקצועיים יש גישה לשלל יתרונות וכלים שיכולים לעזור להם לצמוח את העסק שלהם ולהפוך ליועצים טובים יותר. בעקבות הפיגועים ב -11 בספטמבר, קבוצה זו הקימה את מרכז התמיכה הלאומי לתכנון, שם מספקים חברי FPA פרו בונותכנון פיננסי לקורבנות פיגועי טרור וסוגים אחרים של אסונות.

האיגוד הלאומי לביטוח ויועצים פיננסיים (NAIFA)

ארגון זה, שהוקם בשנת 1890, הוא ללא ספק האיגוד הייעוץ הפיננסי המקצועי הוותיק ביותר שקיים כיום. NAIFA מיועד לספק לאנשי ביטוח, מומחי הטבות ויועצים פיננסיים תמיכה מקצועית וחקיקתית. ארגון זה מכיר בתפקיד הקריטי שממלא הביטוח בתכנון פיננסי, ומבקש לשפר את ענף הביטוח על ידי קידום התנהגות אתית בקרב חבריה, וכן עזרה לחבריה לשפר את כישוריהם ורמת ההשכלה שלהם ב עֵסֶק.

חברי הקבוצה כוללים סוכני ביטוח, יועצים פיננסיים, סוכנים רב-קויים, ביטוח בריאות אנשי מקצוע ומומחי הטבות לעובדים, יועצים פיננסיים שבויים ועצמאים כאחד, אלה החדשים בעסק, מנהיגי התעשייה וכל מי שביניהם.

האיגוד הלאומי ליועצים פיננסיים אישיים (NAPFA)

שלא כמו ה- FPA או NAIFA, ששניהם עובדים עם מספר סוגים של יועצים, תוך שימוש בפלטפורמות מסוגים שונים, כגון מתווכי סוחרים, ארגוני שיווק עצמאיים או ייעוץ בנושא השקעות רשומות חברות (RIA), האיגוד הלאומי ליועצים פיננסיים אישיים (NAPFA) נוצר אך ורק לטובת מתכננים פיננסיים שגובים תשלום עבור שירותי תכנון ולא מקבלים עמלות מכל סוג שהוא.

אישורים מקצועיים, כגון ה- CFP® או חתם חיים בשכר (CLU), אינם נדרשים לחברות, אך החברים נדרשים לחתום על שבועת נאמנות קפדנית מדי שנה. קיים גם קוד אתי המחייב גילוי מלא של ניגודי עניינים אפשריים ללקוחות.

על פי אתר הארגון, הערכים המוצהרים של NAPFA הם:

• להיות המשואה לייעוץ כלכלי עצמאי ואובייקטיבי ליחידים ולמשפחות.
• להיות אלוף השירותים הפיננסיים הניתנים לטובת הציבור.
• להיות נושא התקן למקצוע המתפתח של תכנון פיננסי.

החברה של אנשי מקצוע בתחום השירות הפיננסי

אגודת אנשי מקצוע בתחום השירותים הפיננסיים (Society of FSP) היא השירותים הפיננסיים השנייה בגודלה ההתאחדות המקצועית נוסדה בשנת 1928 על ידי כיתת הבוגרים הראשונה של הקולג 'האמריקאי בברין מאור, פנסילבניה. כיום היא מונה למעלה מ -11,000 חברים ב -150 פרקים בפריסה ארצית.

קבוצה זו היא היחידה הדורשת מכל החברים לשאת תעודה נוכחית, כגון ה- CFP, CLU או יועץ פיננסי מוסמך (ChFC). יש לו גם קוד התנהגות מקצועי וכן הצהרת גיוון. אגודת ה- FSP מתהדרת בקהילה רב תחומית של אנשי מקצוע בתחום הפיננסים כולל רואי חשבון, עורכי דין, מומחי ביטוח ויועצים פיננסיים מכל התחומים.

בשורה התחתונה

למרות שארבעת הארגונים הללו הם בשום אופן לא העמותות היחידות העומדות לרשות אנשי מקצוע בתחום השירותים הפיננסיים, הם מהנחשבים והמוכרים ביותר בענף כיום. לכל אחד מהם יש פרקים מקומיים שנפגשים באופן קבוע ונותנים חסות לפעילות מקומית. כדי למצוא פרק בקרבתך, בקר באתר של כל עמותה למידע נוסף.