הגדרת יועץ השקעות מוסמך (CIC)
מהו יועץ השקעות מוסמך (CIC)?
המונח יועץ השקעות צ'רטר (CIC) מתייחס לייעוד המוענק לאנשי מקצוע פיננסיים כשירים על ידי איגוד יועצי השקעות (IAA). על מנת להפוך ל- CIC, על המועמדים לעמוד בקריטריונים מקצועיים מסוימים, כולל החזקת ה- אנליסט פיננסי מוסמך ייעוד (CFA). אין דרישות חינוכיות אך CICs חייבים לעמוד בדרישות ההשתלמות כפי שנקבעו על ידי רשות העתיקות.
IAA הקימה את תוכנית CIC במטרה להכיר בניסיון של אנשי מקצוע בענף ייעוץ ההשקעות.
תיקי המפתח
- יועץ ההשקעות המוסמך הינו ייעוד המוענק לאנשי מקצוע פיננסיים כשירים על ידי איגוד יועצי ההשקעות
- מועמדי CIC חייבים לעבוד עם חברה חברה ברשות IAA לפחות שנה וחייבים להיות בעלי ניסיון של לפחות חמש שנים בעבודה במקצוע כשיר, כגון יועץ השקעות.
- לבקשות יש לצרף מכתב התייחסות של בכיר במשרד ועליהן לבלות יותר מ -50% מזמנם כיועץ השקעות ומנהל תיקים.
- למרות שאין דרישות לימוד, על המועמד להיות CFA.
- CIC חייבים לספק תעודת תעסוקה שנתית ואסור להם להיות בהליכים משמעתיים כדי לשמור על הייעוד.
הבנת יועצי השקעות מוסמכים (CIC)
IAA השיקה את תוכנית יועצי ההשקעות השכורות בשנת 1975. הוא תוכנן בשיתוף עם
מכון אנליסטים פיננסיים מוסמכים. מטרת התוכנית הייתה לקדם ולהכיר אנשי מקצוע שעובדים בייעוץ השקעות תַעֲשִׂיָה. מטרת הפרס היא לזהות אנשים בעלי ניסיון משמעותי כיועצי השקעות ומנהלי תיקים.הייעוד מוענק לבעלי כישורים וניסיון המתאים לאלה המתוארים ב חוק יועצי השקעות משנת 1940. זה כולל את האחריות הנאמנות והאתית שיש ליועץ כלפי לקוחותיהם, כמו גם את הניסיון והכישורים שלהם.
אנשי מקצוע זכאים לייעוד לאחר שעבדו בחברה מוכרת IAA במשך שנה לפחות ויש להם ניסיון של חמש שנים לפחות בתפקיד כשיר, כגון יועץ השקעות. המועמד חייב גם:
- חייב להיות CFA
- ספק מכתב התייחסות מבכיר בכיר ממשרדם
- השקיעו יותר ממחצית מזמנם בייעוץ וניהול השקעות א תיק עבודות
אין דרישות חינוכיות בכדי להפוך למרכז CIC ואין בחינה. על המועמדים לדבוק בסטנדרטים אתיים ומקצועיים ולספק הוכחת תעודת תעסוקה מדי שנה על מנת לשמור על ייעודם. CICs לא יכולים להיות כפופים להליכי משמעת בשום שלב במהלך הקריירה שלהם.
בקשות המועמדים נבדקות מדי שנה בין 1 במרץ לספטמבר. 1 וחייבת להיות מלווה בדמי 100 $ לתשלום ל- IAA.
שיקולים מיוחדים
כפי ש נאמנויות, יועצי השקעות מוסמכים חייבים לספק ייעוץ אישי וללא משוא פנים אשר לטובת הלקוח. כחלק מתהליך הבקשה, על המועמדים לזהות את אחריות התפקיד שלהם, כגון מחקר כלכלי וניתוח ניירות ערך. על המועמדים לספק גם הפניות לעבודה ולאופי ולמלא שאלון אתי.
איגוד יועצי ההשקעות
איגוד יועצי ההשקעות הוא ארגון ללא כוונת רווח המייצג אך ורק את האינטרסים של הפדרלי חברות ייעוץ להשקעות רשומות (RIA).
העמותה, שהוקמה בשנת 1937, מילאה תפקיד מרכזי בחקיקת חוק יועצי ההשקעות משנת 1940. החברות שלה מורכבת מיותר מ -600 חברות המנהלות באופן קולקטיבי יותר מ -20 טריליון דולר עבור מגוון רחב של משקיעים אישיים ומוסדיים.
המטרות המוצהרות של איגוד יועצי ההשקעות הן:
- לקדם יושרה גבוהה, אחריות ציבורית וכשירות בענף הייעוץ
- ייצג את המקצוע באמצעות פיתוח, גיבוש וחקיקת חקיקה
- לספק הטבות, שירותים ומוצרים המסייעים ומוסיפים ערך לחברות חברות בזמן שהם מנהלים את עסקיהם.