כיצד אוכל להשקיע בזהב?

באופן כללי, למשקיעים המעוניינים להשקיע בזהב ישירות ישנן שלוש אפשרויות: הם יכולים לרכוש את נכס פיזי, הם יכולים לרכוש מניות של קרן נאמנות או נסחרת (ETF) המשכפלת את מחיר הזהב, או שהם יכולים לסחור בחוזים עתידיים ואופציות בשוק הסחורות. משקיעים ממוצעים, למשל, עשויים לרכוש מטבעות זהב, בעוד שמשקיעים מתוחכמים מיישמים אסטרטגיות תוך שימוש באופציות על עתידי זהב.

קונים מטילי זהב

לעומת אחרים סחורות, זהב נגיש יותר למשקיע הממוצע, מכיוון שאדם יכול לרכוש זהב בקלות מְטִילִים (המתכת הצהובה בפועל, בצורת מטבע או מוט), מסוחר מתכות יקרות או, במקרים מסוימים, מבנק או מתווך.

מוטים זמינים בגדלים הנעים בין רקיקי רבע אונקיה לבנה באורך 400 גרם, אך מטבעות הם בדרך כלל הבחירה למשקיעים חדשים. אין להתבלבל עם מטבעות נומיסמטים וינטאגיים, אלה סוגיות חדשות המתומחרות על תוכן הזהב שלהן, בתוספת פרמיה. לקבלת נזילות מקסימלית, רוב הקונים נשארים עם הנפוצים ביותר

מטבעות זהב, כולל קרוגרנד הדרום אפריקאי, הנשר האמריקאי ודף המייפל הקנדי. מה שאתה מעדיף, וודא שאתה קונה מסוחר בעל מוניטין, באופן אישי או דרך האינטרנט. מטבעות זהב דורשים כמובן שמירה - כספת ביתית או כספת בנקאית. הקפד לבטח גם אותם.

תכשיטי זהב מאפשרים גם למשקיע בזהב לחוות את ההנאה מללבוש אותו. זהב משולב לעתים קרובות עם אבני חן ומתכות יקרות אחרות כדי לשפר את הערך הכללי והמראה של התכשיטים. יצירות מועברות לעתים קרובות לדור הבא בתור ירושות משפחתיות, ומוסיפות ערך סנטימנטלי מעבר לזה של היצירה עצמה. תכשיטים אינם בדרך כלל האפשרות הטובה ביותר אם מדובר בהחלט בהשקעה, מכיוון שמחיר הקמעונאי בדרך כלל יעלה בהרבה על ערך ההתמוססות. זאת בשל הביצוע והקמעונאות סימון. תמיד קבע את טוהר הזהב לפני רכישת תכשיטים, כך שלא תשלם עבור 18 קראט כאשר אתה מקבל רק יצירה של 14 קראט.

תכשיטים מכוסים ברוב פוליסות ביטוח הדירות, וזה יתרון אם יאבדו או יגנבו.

קניית כספי זהב

למרות שזה אפשרי יותר מאשר, למשל, חבית שמן או ארגז פולי סויה, שיש לה זהב פיזי יש בעיות: דמי עסקה, עלות אחסון וביטוח. משקיעים המעוניינים בכניסה נזילה וזולה יותר לשוק הזהב עשויים לשקול במקום זאת קרנות נאמנות ו קרנות הנסחרות בבורסה המשכפלים את תנועות הסחורה.

מניות זהב SPDR (GLD), למשל, הוא אחד מתעודות הסל הוותיקות מסוגו, שיזמו בשנת 2004. מסחר במניות ב בורסת ניו יורק וניתן לקנות או למכור בכל עת במהלך כל יום המסחר, ממש כמו מלאי. כל מניה בתעודת הסל מייצגת עשירית פעם בזהב.לדוגמה, אם זהב נסחר ליד 1,300 דולר לאונקיה, תעודת הסל הזהב תסחור תמורת כ -130 דולר למניה. GLD משקיעה אך ורק בכסף, ומעניקה למשקיעים חשיפה ישירה למהלכי המחיר של המתכת. קרנות אחרות משקיעות הן במטילים והן במניות של חברות נסחרות בעסקי כריית זהב, זיקוק או ייצור.

באופן כללי, מניות הזהב עולות ויורדות מהר יותר ממחיר הזהב עצמו. חברות בודדות נתונות גם לבעיות שאינן קשורות למחירי מטילים - כגון גורמים פוליטיים או חששות סביבתיים. כך שהשקעה בתעודת סל המחזיקה במניות זהב היא דרך משחק בסיכון גבוה יותר, אך היא כן מציעה פוטנציאל הערכה-מה שהשקעה בבוליון לא.

רכישת אופציות עתידיות לזהב

משקיעים מנוסים יותר שאינם רוצים להסתכן בהון רב עשויים לשקול אפשרויות על עתידי זהב או אופציות בתעודת זהב. חוזים אלה מייצגים את הזכות - אך לא את החובה - לקנות או למכור נכס (זהב במקרה זה) במחיר ספציפי לפרק זמן מסוים. ניתן להשתמש באפשרויות בין אם אתה חושב שמחיר הזהב עולה או יורד. אם אתה מנחש לא נכון, הסיכון המקסימלי הכרוך באופציות רכישה הוא פּרֶמיָה שילמת כדי להיכנס לחוזה.

זמין בארה"ב דרך בורסת מרכנתיל בשיקגו, אפשרויות לשים ולהתקשר על עתידות זהב ניתן לקנות ולמכור באמצעות מתווך עתידי. אופציות בתעודת סל SPDR Gold Gold זמינות גם למשקיעים וניתן לסחור אותן בחשבון תיווך רגיל שקיבל אישור למסחר באופציות.בינתיים, כמה סוחרים קונים ומוכרים חוזים עתידיים לזהב-שנסחרים ב- CME תחת הסמל GC-כדי להעלות השערות על מהלכים לטווח קצר גבוהים או נמוכים יותר במתכת הצהובה.

רכישת מניות כריית זהב

אם אינך יכול לשים את ידיך ישירות על זהב כלשהו, ​​תוכל תמיד להסתכל על מניות כריית זהב. עם זאת, זכור כי מניות הזהב אינן בהכרח נעות בהתאמה למחירי המטילים, מכיוון שחברות כרייה להצליח או להיכשל בהתבסס על ביצועי הפעולה האישיים שלהם ועל האופן שבו הם פורסים את ההון שלהם ומייצרים רווחים. אין לך את האבטחה של החזקה פיזית של המתכת אם החברות שאתה קונה לא מצליחות.

בשורה התחתונה

אם אתה קונה זהב כחלק מאסטרטגיית גיוון תיקים, תעודות סל הן הדרך הטובה ביותר ללכת אליה. אם אתה רוצה הגנה במקרה של משבר במערכת, היית רוצה להיות הבעלים של המתכת הפיזית.