5 סוגי תיקים פופולריים

משקיעי מניות שומעים כל הזמן על חוכמת הגיוון. זה פשוט אומר לא לשים את כל הביצים שלך בסל אחד. גיוון מסייע בהפחתת הסיכון ובדרך כלל מביא להחזר השקעה טוב יותר.

עם זאת, ישנן דרכים רבות לגוון. האופן שבו אתה בוחר לעשות זאת תלוי בך. מטרותיך לעתיד, תיאבון הסיכון והאישיות שלך הן כל הגורמים.

להלן חמישה סוגים רחבים של תיק השקעות, עם כמה טיפים כיצד להתחיל עם כל אחד מהם. אחד מהם, או שילוב של יותר מאחד, בטוח יענה על הצרכים שלך.

התיק האגרסיבי

א תיק אגרסיבי מחפש רווחים מוגזמים ומקבל על עצמו את הסיכונים המיוחדים הנלווים אליהם.

בדרך כלל יש למניות עבור תיק כזה סוג גבוה בטאאו רגישות לשוק הכולל. מניות בטא גבוהות חוות תנודות מחיר גדולות יותר מהשוק הכולל. אם למניה יש בטא של 2.0, היא בדרך כלל תנוע פי שניים מהשוק הכולל לשני הכיוונים.

משקיעים אגרסיביים מחפשים חברות שנמצאות בשלבים המוקדמים של צמיחתן ויש להן ייחודיות

הצעת ערך. רובם עדיין אינם שמות בית נפוצים.

חפש צמיחה מהירה

חפש חברות שמאיצות את צמיחת הרווחים במהירות אך טרם התגלו על ידי המשקיע הממוצע. הם נמצאים לרוב בתחום הטכנולוגיה, אך ניתן למצוא אותם גם בתעשיות אחרות.

ניהול סיכונים הוא קריטי בעת בנייה ותחזוקה של תיק אגרסיבי. צמצום ההפסדים למינימום ולקיחת רווח הם המפתחות להצלחה מסוג השקעות מסוג זה.

תיק ההגנה

מניות הגנתיות בדרך כלל אינם נושאים בטא גבוהה.הם מבודדים יחסית מתנועות שוק רחבות.

שלא כמו מניות מחזוריות, שהן רגישות למחזור העסקים הכלכלי הבסיסי, מניות ההגנה מצליחות טוב בזמנים רעים כמו גם בתקופות טובות. לא משנה כמה הכלכלה רקובה בדרך כלל, חברות שמייצרות מוצרים חיוניים לחיי היומיום ישרדו.

חפש מצרכים לצרכן

חשוב על הדברים החיוניים בחיי היומיום שלך ומצא את החברות המייצרות את אלה מצרך לצרכן מוצרים.

כבונוס, רבות מהחברות הללו מציעות דיבידנד גם כן, מה שעוזר למזער הפסדי הון. תיק הגנה הוא בחירה נבונה עבור רוב המשקיעים.

תיק ההכנסות

תיק הכנסה מתמקד בהשקעות שמרוויחות כסף מדיבידנדים או סוגים אחרים של הפצות לבעלי עניין.

חלק מהמניות בתיק ההכנסות יכולות להשתלב גם בתיק ההגנתי, אך כאן הן נבחרות בעיקר בגלל התשואות הגבוהות שלהן.

תיק הכנסה צריך לייצר תזרים מזומנים חיובי. נאמנויות להשקעה בנדל"ן (REITs) ו- אדון שותפויות מוגבלות (MLP) הן דוגמאות להשקעות מניבות. חברות אלה מחזירות חלק גדול מרווחיהן לבעלי המניות בתמורה למעמד מס נוח. REITs, בפרט, הם דרך להשקיע בנדל"ן ללא טרחה בבעלות על נכס נדל"ן.

עם זאת, זכור כי מניות אלה כפופות גם לאקלים הכלכלי. ה- REITs מכות במהלך שפל כלכלי, כאשר בנייה חדשה ורכישות מתייבשות.

חפש דיבידנדים גבוהים

המשקיעים צריכים לחפש מניות שנפלו לטובתן אך שמרו על שיא מדיניות דיבידנד. אלה החברות שיכולות להשלים הכנסה ולספק רווחי הון. כלי עזר ותעשיות צמיחה איטיות אחרות הן מקום אידיאלי להתחיל את החיפוש.

תיק הכנסה יכול להוות השלמה טובה למשכורת המשכנתא או להכנסה לפנסיה.

התיק הספקולטיבי

בין האפשרויות הללו, תיק הספקולציות הקרוב ביותר להימורים. זה כרוך בלקיחת סיכון רב יותר מכל האחרים שנדונו כאן.

מחזות ספקולטיביים יכולים לכלול הנפקות ראשוניות לציבור (הנפקה) או מניות שעל פי השמועות הן יעדים להשתלטות. חברות טכנולוגיה או שירותי בריאות בתהליך פיתוח מוצר פורץ דרך אחד יכללו את הקטגוריה הזו. חברת נפט צעירה שעומדת לשחרר את שלה ייצור ראשוני התוצאות יהיו משחק ספקולטיבי.

יועצים פיננסיים ממליצים בדרך כלל לא יותר מ -10% מנכסי האדם למימון תיק ספקולטיבי.

תעודות סל ממונפות

הפופולריות של קרנות הנסחרות בבורסה (תעודות סל) בשווקים של היום יכולים לייצג ספקולציות.מדובר בהשקעות מפתות מכיוון שבחירה נכונה יכולה להוביל לרווחים עצומים תוך זמן קצר.

הפורטפוליו הספקולטיבי הוא הבחירה היחידה הדורשת את מירב המחקר אם היא צריכה להתבצע בהצלחה. זה גם דורש הרבה עבודה. מניות ספקולטיביות הם בדרך כלל עסקאות, לא ההשקעה הקלאסית של קנייה והחזקה.

התיק ההיברידי

בניית תיק היברידי דורשת השקעה בהשקעות אחרות כגון אגרות חוב, סחורות, נדל"ן ואפילו אמנות. ישנה גמישות רבה בגישת הפורטפוליו ההיברידית.

תערבב את זה

באופן מסורתי, תיק זה יכלול גרעין של שבב כחול מניות וכמה אגרות חוב ממשלתיות או ארגוניות. החזרות ריאליות ו- MLP עשויות גם להוות חלק מהנכסים.

תיק היברידי יערבב מניות ואגרות חוב בפרופורציות קבועות יחסית. גישה זו מציעה גיוון במספר סוגים של נכסים. זה כשלעצמו מועיל כיוון שמניות וניירות ערך קבועים נוטים להיסטוריה היסטורית מתאם שלילי אחד עם השני.

בשורה התחתונה

בסופו של יום, המשקיעים צריכים לשקול את כל התיקים האלה ולהחליט על הנכון או, אפילו טוב יותר, על השילוב הנכון של יותר מאחד.

בניית תיק השקעות דורשת מאמץ רב יותר מהפסיבי, השקעה באינדקס גִישָׁה. אם תעשה זאת לבד, יהיה עליך לעקוב אחר תיק העבודות שלך ולאזן אותו מחדש בתדירות גבוהה יותר. חשיפה גדולה מדי או קטנה מדי לסוג תיקים גורמת לסיכונים נוספים.

למרות המאמץ הנדרש הנוסף, הגדרת ובניית תיק יכול להגדיל את ביטחון ההשקעה שלך ולתת לך שליטה על הכספים שלך.