3 קרנות פרישה לתאריך יעד של ואנגארד

ואנגארד מציע כספי פרישה לתאריך יעד שיתאים לצרכים של משקיעים בגילאים שונים. קרן תאריך יעד היא קרן נאמנות המתאים באופן אוטומטי את תמהיל הנכסים וההקצאה לאורך פרק זמן המבוסס על גילך ומתי אתה רוצה לפרוש.

קרנות הפנסיה של תאריך היעד של ואנגארד משקיעות בדרך כלל בקרנות מדד ואנגארד אחרות ומספקות למשקיעים גיוון מיידי. החברה מציעה קרנות נאמנות לתאריכי יעד פרישה לכל חמש שנים בין 2015 ל -2065.

להלן נבחן את כספי החברה לאנשים שמטרתם לפרוש בשנת 2030, 2040 ו- 2050. כל אחת מהקרנות משקיעה את רוב הנכסים שלה בקרנות מדד ואנגארד, וכל תיק כולל ונגארד סך כל שוקי מניות מדדי השקעות, ואנגארד סך כל מניות המשקיעים בקרן מדדי המניות הבינלאומיות, ואנגארד סך כל שוק האג"ח II מניות המשקיעים של קרן אינדקס הבינלאומית, ומשקיעי קרן מדדי אגרות החוב הבינלאומיות. מניות.

המידע במאמר זה עדכני החל מה -3 ביולי 2021.

1. קרן Vanguard Target Retirement 2030 (VTHRX)

קרן Vanguard Target Retirement 2030 (VTHRX) מיועדת למשקיעים המעוניינים לפרוש בין 2028 ל- 2032, וההשקעה הראשונית המינימלית שלה היא 1,000 $.

הקרן הונפקה ב- 7 ביוני 2006, והשיגה תשואה שנתית ממוצעת של 7.68% מאז הקמתה. שֶׁלָה יחס הוצאות הוא 0.14%, וזה נמוך ב -69% מיחס ההוצאות הממוצע של קרנות דומות, על פי ואנגארד.

נכון ל -31 במאי 2021, נכסיה של הקרן עמדו על 41.9 מיליארד דולר, מתוכם כ -65% מוחזקים במניות ו -35% באגרות חוב. לקרן היה יחס מחזור שנתי של 17% בשנת הכספים 2020.

קרן Vanguard Target Retirement 2030 נחשבת לקרן בינונית עדקרן אגרסיבית. עם זאת, הקצאת הנכסים בקרן תשתנה ככל שמתקרב מועד היעד, והוא יהפוך ליותר שמרני שעות נוספות. זה הופך את הקרן למתאימה ביותר לאנשים שרוצים להשקיע בה 10 שנים או יותר.

2. קרן Vanguard Target Retirement 2040 (VFORX)

קרן Vanguard Target Retirement 2040 (VFORX) מתאימה ביותר למשקיעים המתכננים לפרוש בין 2038 ל -2042, וההשקעה הראשונית המינימלית שלה היא 1,000 $.

הקרן הונפקה ב- 7 ביוני 2006, והניבה תשואה שנתית ממוצעת של 8.32% מאז הקמתה. לדברי ואנגארד, לקרן יש גם יחס הוצאות שנתי של 0.14%בלבד. לקרן נכסים נטו של 33.1 מיליארד דולר, מתוכם כ -80% מוחזקים במניות ו -20% מוחזקים באגרות חוב.

גם קרן הפנסיה 2040 של ואנגארד נחשב לקרן בינונית עד אגרסיבית. עם זאת, בדומה לקרן 2030, גם קרן הפנסיה 2040 של ואנגארד תיהפך לשמרנית יותר עם הזמן ככל שהקצאת הנכסים בקרן תשתנה. באופן דומה, קרן זו מתאימה גם לאנשים שרוצים להשקיע במשך 10 שנים או יותר.

3. קרן פרישה 2050 של ואנגארד (VFIFX)

קרן Vanguard Target Retirement 2050 (VFIFX) מיועדת למשקיעים שיפרשו בין 2048 ל- 2052, וההשקעה הראשונית המינימלית שלה היא 1,000 $.

התשואה השנתית הממוצעת של הקרן היא 8.56% מאז הקמתה ב- 6 ביוני 2006. יחס ההוצאות שלה הוא 0.15%, וזה נמוך ב -67% מזה של קרנות בעלות אחזקות דומות, על פי ואנגארד. נכסיה נטו של הקרן מסתכמים ב -24.6 מיליארד דולר, וכ -90% מהם מוחזקים במניות, ו -10% מוחזקים באג"ח.

מכיוון שקרן הפנסיה 2050 של ואנגארד מטרתה להשקיע בעיקר במניות או במניות, היא נושאת תנודתיות גבוהה ונחשבת לאגרסיבית. לכן היא מתאימה ביותר למשקיעים שיכולים לסבול את התנודתיות הגבוהה של שוק המניות, כמו גם למשקיעים לטווח ארוך. בדומה לשאר קרנות תאריך היעד של ואנגארד, גם זו תיעשה שמרנית יותר עם הזמן כאשר הקצאת נכסיה משתנה.