תוכנית חוזית לפריסת עומס
מהי תכנית חוזית לפריסה עצמית?
תוכנית חוזית בעומס התפשטות מפיצה א קרן נאמנותדמי המכירה, או לִטעוֹן, לאורך פרק זמן. זהו מבנה תשלומי עמלות החלים על קרנות נאמנות שבהן דמי המכירה או העמלה (העומס) אינם משולמים במלואם בזמן שהמשקיע תורם לראשונה כספים לקרן הנאמנות. במקום זאת, עומס קרנות הנאמנות מתפזר לאורך זמן.
תיקי המפתח
- תוכנית חוזית של עומס התפשטות מפזרת את תשלום המכירות של קרן נאמנות, או עומס, על פני תקופה של זמן.
- עומס פריסה הוא מבנה תשלום של דמי קרן נאמנות שבה דמי המכירה או העמלה (עומס) אינם משולמים במלואם עם השקעה ראשונה בקרן הנאמנות.
- שני סוגים של "תוכניות עומס" מותרים: תוכניות עומס חזיתיות, בהן עד 50% מהתשלומים בשנה הראשונה עשויים חל על דמי המכירה ותוכניות העומס המרווח, שבמסגרתן פחות מ -20% מתשלומי שנה יכולים לחול על מכירות חיובים.
הבנת תוכניות חוזיות בהיקף נרחב
תוכנית חוזית עמוסת התפשטות מאפשרת להחיל חלקים גדולים יותר מהתרומה הראשונית של המשקיע לחשבון על השקעות בפועל, במקום עלויות מכירה. בכך, המשקיע מסוגל להשיג מעמד גדול יחסית בקרן הנאמנות מראש, אם כי התרומה העתידית תהיה קטנה יותר.
תוכנית חוזית היא סוג ייחודי של תכנית רכישת קרנות נאמנות. תוכניות אלה מחייבות את המשקיע להתחייב לרכוש סכום דולר קבוע, נניח 10,000 $, ולשלם סכומים אלה לאורך זמן. התוכנית בדרך כלל דורשת לבצע תשלומים חודשיים בסכום קבוע על פני מסגרת זמן של 10 עד 15 שנים. בתמורה מנפיקה חברת קרנות הנאמנות
תעודות אמון על התעניינותם במניות.סכום המכירה המרבי המותר לאורך חיי התוכנית הוא 9%. עם זאת, ישנם שני סוגים שונים של "תוכניות עומס" המותרים. שים לב שבכל אחת מהתוכניות הללו, החזר מלא של כל דמי המכירה יתבצע אם המשקיע מבטל תוך 45 יום מיום ההתחלה.
תוכנית טעינה חזיתית
ב עומס קדמי תוכנית, ניתן להחיל עד 50% מהתשלומים בשנה הראשונה על דמי המכירה. אם המשקיע מבטל תוך 18 חודשים מיום תחילתו, החזר כספי שלו מורכב משווי הנכס הנקי של המניות בתוספת כל דמי המכירה ששולמו בניכוי 15% מסך התשלומים שבוצעו.
תוכנית פריסת עומס
לתכנית עומס התפשטות, לא יותר מ -20% מהתשלומים לשנה עשויים לחול על דמי מכירה ולא ניתן לנכות יותר מ- 16% ממוצע בארבע השנים הראשונות בגין דמי מכירה. ההחזרים (לאחר 45 יום) מורכבים מ- NAV בלבד; אין החזר של דמי מכירה.
כמו כן, נגבית עמלת משמורת (בנוסף לדמי המכירה) מכיוון שישנן פונקציות משמרות וחשבונאיות מוגברות בתוכנית מסוג זה. תשלומים מהמשקיע מופקדים אצל האפוטרופוס (או הנאמן).
מאפיינים חשובים נוספים של תוכניות חוזיות כוללים:
- נדרשים שני סוגים של תשקיפים - אחד לכל קרן בסיסית, ואחד ספציפי לתנאי התוכנית החוזית עצמה.
- ייתכן שתתאפשר רכישה בסכום חד פעמי.
- דיבידנדים ורווחי הון מושקעים מחדש באופן אוטומטי ב- NAV.
- נקודות שבירה זמינות בהתבסס על התשלומים המתוזמנים.