7 צעדים למסע השקעות מוצלח
המשקיעים המצליחים ביותר לא נוצרו ביום אחד. ללמוד את כל הדברים הפנימיים של העולם הפיננסי ואת האישיות שלך כמשקיע לוקח זמן וסבלנות, שלא לדבר על ניסוי וטעייה. במאמר זה, נוביל אותך בשבעת השלבים הראשונים של מסעך להשקעה ונראה לך על מה עליך להקפיד לאורך כל הדרך.
תיקי המפתח
- מסע ההשקעה שלך מתחיל בתוכנית ובמסגרת זמן; כאשר אתה יודע לכמה זמן אתה משקיע ובמה אתה מקווה להרוויח, תוכל לשים את המבנה על מנת להשיג אותו.
- לאחר מכן למד כיצד אופן הפעולה של השוק, גלה מהי אסטרטגיית ההשקעה המתאימה לך ביותר, וקבע איזה סוג משקיע אתה.
- היזהר ממי אתה לוקח עצות והיה מודע לדעות הקדומות וההנחות שלך, כפי שאתה מוצא את הדרך הנכונה עבורך.
- וודא שאתה מבין שמדובר במסע ארוך טווח, כך שלא תיכשל במפגעים לטווח קצר; תמיד תהיה פתוח ולמד מהטעויות שלך.
1. תחילת העבודה בהשקעות
השקעה מוצלחת היא מסע, לא אירוע חד פעמי, ותצטרך להכין את עצמך כאילו אתה יוצא לטיול ארוך. התחל בהגדרת היעד שלך, ולאחר מכן תכנן את היעד שלך הַשׁקָעָה לנסוע בהתאם. לדוגמה, האם אתה מחפש לפרוש בעוד 20 שנה בגיל 55? כמה כסף תצטרך לעשות זאת? תחילה עליך לשאול שאלות אלו. התוכנית שתמציא תלויה ביעדי ההשקעה שלך.
2. דע מה עובד בשוק
קרא ספרים או עשה קורס השקעות העוסק ברעיונות פיננסיים מודרניים. האנשים שהמציאו תיאוריות כגון אופטימיזציה של תיקים, גִוּוּן, ו יעילות השוק קיבלו את פרסי הנובל שלהם מסיבה טובה. השקעה היא שילוב של מדע (יסודות פיננסיים) ואמנות (גורמים איכותיים). ההיבט המדעי של האוצר הוא מקום מוצלח להתחיל בו ואין להתעלם ממנו. אם המדע אינו הצד החזק שלך, אל תדאג. ישנם טקסטים רבים, כגון מניות לטווח הארוך מאת ג'רמי סיגל, המסביר רעיונות פיננסיים ברמה גבוהה בצורה קלה להבנה.
ברגע שאתה יודע מה עובד בשוק, תוכל להמציא כללים פשוטים שעובדים עבורך. לדוגמה, וורן באפט הוא אחד המשקיעים המצליחים ביותר אי פעם. סגנון ההשקעה הפשוט שלו מתמצה בציטוט הידוע הזה: "לעולם אל תשקיע בעסק שאינך יכול להבין". זה שירת אותו היטב. הוא אמנם החמיץ את ההתקדמות הטכנולוגית, אך נמנע מהאכזבה ההרסנית של ההיי-טק שלאחר מכן בּוּעָה של שנת 2000.
איזה משקיע אתה - אינדיבידואליסט, הרפתקן, אפוטרופוס או סלבריטי?
3. דע את אסטרטגיית ההשקעה שלך
אף אחד לא מכיר אותך ואת המצב שלך טוב יותר ממך. לכן, אתה יכול להיות האדם המוסמך ביותר לעשות את שלך להשקיע- כל מה שאתה צריך זה קצת עזרה. זהה את תכונות האישיות שיסייעו לך או ימנעו ממך להשקיע בהצלחה, ונהל אותן בהתאם.
מודל התנהגותי שימושי מאוד המסייע למשקיעים להבין את עצמם פותח על ידי מנהלי הקרנות טום ביילארד, לארי ביהל ורון קייזר.
המודל מסווג משקיעים על פי שני מאפייני אישיות: שיטת פעולה (זהירה או דוחקת) ורמת הביטחון (בטוחה או חרדה). בהתבסס על תכונות אישיות אלה, ה דגם BB&K מחלק את המשקיעים לחמש קבוצות:
- אינדיבידואליסט-זהיר ובטוח בעצמו, נוקט לעתים קרובות בגישה של עשה זאת בעצמך
- הרפתקן-נדיף, יזמי ורצון רב
- סלבריטאים - חסיד אופנת ההשקעה האחרונה
- אפוטרופוס - מאוד שונאי סיכון, שומר עושר
- חץ ישר - חולק את המאפיינים של כל האמור לעיל באופן שווה
באופן לא מפתיע, תוצאות ההשקעה הטובות ביותר נוטות להתממש על ידי אינדיבידואליסט, או מי שמפגין התנהגות וביטחון אנליטי ויש לו עין טובה לערך. עם זאת, אם אתה קובע שתכונות האישיות שלך דומות לאלו של הרפתקן, עדיין תוכל להשיג הצלחה בהשקעה אם תתאים את האסטרטגיה שלך בהתאם. במילים אחרות, ללא קשר לאיזו קבוצה אתה משתלב, עליך לנהל את הקבוצה שלך נכסי ליבה באופן שיטתי וממושמע.
4. הכירו את החברים והאויבים שלכם
היזהר מחברים כוזבים שמתיימרים להיות רק לצידך, כגון אנשי מקצוע להשקעה חסרי מצפון אשר האינטרסים שלהם עלולים להתנגש עם שלך. עליך לזכור גם שכמשקיע אתה מתחרה בגדול מוסדות פיננסיים שיש להם יותר משאבים, כולל גישה גדולה ומהירה יותר למידע.
זכור שאתה יכול להיות האויב הגרוע ביותר שלך. בהתאם לאישיות שלך, לאסטרטגיה ולנסיבות מסוימות שלך, אתה עלול לחבל בהצלחתך. א אַפּוֹטרוֹפּוֹס היו מתנגדים לסוג האישיות שלהם אם היו עוקבים אחר שיגעון השוק והחיפוש האחרון טווח קצר רווחים. מכיוון שאתה שונא סיכונים ושומר על עושר, אתה תהיה מושפע הרבה יותר מהפסדים גדולים שיכולים לנבוע מהשקעות בסיכון גבוה ותשואה גבוהה. היו כנים עם עצמכם, וזיהו ושנו את הגורמים המונעים מכם להשקיע בהצלחה או להרחיק אתכם מאזור הנוחות שלכם.
5. מצא את מסלול ההשקעות הנכון
רמת הידע, האישיות והמשאבים שלך צריכים לקבוע את הדרך בה אתה בוחר. באופן כללי, המשקיעים מאמצים אחת מהאסטרטגיות הבאות:
- אל תשים את כל הביצים בסל אחד. במילים אחרות, לְנַמֵר.
- שים את כל הביצים שלך בסל אחד, אך צפה בסל שלך בזהירות.
- שלב את שתי האסטרטגיות הללו על ידי ביצוע הימורים טקטיים על תיק ליבה פסיבי.
רוב המשקיעים המצליחים מתחילים בתיקים מגוונים בסיכון נמוך ולומדים בהדרגה על ידי עשייה. ככל שהמשקיעים צוברים ידע רב יותר עם הזמן, הם הופכים מתאימים יותר לנקוט עמדה פעילה יותר בתיקים שלהם.
לברוקרים המקוונים יש שפע של כלים שיכולים לסייע למשקיעים בכל הרמות; עשינו א סקירה ודירוג נרחב של יותר מ -70 ברוקרים מקוונים כדי למצוא את המתאים ביותר עבורך.
6. היו בו לטווח ארוך
ההקפדה על האסטרטגיה האופטימלית לטווח הארוך עשויה להיות לא ההשקעה המרגשת ביותר. עם זאת, סיכויי ההצלחה שלך יגדלו אם תשארי את הקורס מבלי לתת לרגשות שלך, או ל"חברים כוזבים ", לקבל את העליונה.
7. היו מוכנים ללמוד
השוק קשה לחזות, אבל דבר אחד בטוח: זה יהיה נָדִיף. לימוד להיות משקיע מצליח הוא תהליך הדרגתי ומסע ההשקעה בדרך כלל ארוך. לפעמים השוק יוכיח שאתה טועה. הכירו בכך ולמדו מהטעויות שלכם.
בין אם אתה רק מתחיל או רוצה לשפר את כישוריך, בדוק את אקדמיית Investopedia שם יש לנו עשרות קורסים מקוונים לכל סוג של משקיעים.