הגדרת מתווך בשירות מלא

מהו מתווך בשירות מלא?

ברוקר בשירות מלא הינו משרד מתווך-עוסק פיננסי מורשה המספק מגוון רחב של שירותים ללקוחותיו, לרבות מחקר וייעוץ, תכנון פרישה, עצות מס ועוד. כמובן, לכל זה יש מחיר, כמו עמלות בתיווך בשירות מלא גבוהים בהרבה מאלה של מתווכי הנחות.

ברוקרים בשירות מלא יכולים לספק מומחיות לאנשים שאין להם זמן להישאר מעודכנים בנושאים מסובכים כגון מס או תכנון עזבון; עם זאת, למי שרק רוצה לבצע עסקאות ללא השירותים הנוספים, מתווכי הנחות הם הדרך ללכת.

מתווך שירות מלא

ברוקרים בשירות מלא מציעים תמיכה ואינטראקציה מותאמת אישית בהנחיית עסקאות, בניהול תיקים, תכנון פיננסי, ושירותי ניהול הון ללקוחות. לקוחות מוקצים לברוקרים בודדים ו/או ליועצים פיננסיים. הם נקודת המגע העיקרית בחברת תיווך בשירות מלא.

לקוחות בתיווך בשירות מלא העריכו את הנוחות שבמתווך אישי יטפל בכל צרכי ההשקעה שלהם. מדובר בחנות חד פעמית להשקעות ולניהול פיננסי. רוב חברות השירות המלא מספקות גישה ופלטפורמות מסחר מקוונות. משקיעים בעלי כיוון עצמי נוטים לנצל את ההצעות הללו. פלטפורמות אלה עמוסות במחקר יסודי, ביצוע הזמנות וכלי ניתוח טכניים.

ברוקרים ויועצים פיננסיים

ברוקרים הם אנשי מקצוע מורשים המנהלים השקעות לקוחות ומנהלים ייעוץ פיננסי ללקוחות, והם נדרשים לעבור את בחינות סדרה 7, סדרה 63 וסדרה 65 כדי להשיג רישוי. מתווכים גם עובדים בחברות פיננסיות צריכים להיות רשומים ב- הרשות הרגולטורית לענף הפיננסי (FINRA). מתווכי מניות מורשים צפויים להיות שוטפים במניות, אגרות חוב ואופציות.

חשוב להבחין בין סוכן מניות ליועץ פיננסי. סוחרי המניות מכוונים יותר מתן מוצרי ניירות ערך ושירותים מבוססי עסקאותואילו יועצים פיננסיים מכסים מגוון רחב יותר של שירותים הכוללים תכנון עזבון, תכנון פיננסי ותקצוב, מוצרי ביטוח ואפילו ייעוץ מס.

יתרונות נוספים של שירות מלא

לחברות שירות מלא יש מחלקות מחקר גדולות עם אנליסטים המספקים דוחות והמלצות מפורטות קנייניות ללקוחות. יש להם גם חטיבות בנקאות השקעות שעשויות לספק ללקוחות משקיעים מוסמכים גישה למוצרים פיננסיים מיוחדים כגון הנפקות ראשוניות לציבור (הנפקות), שטרות בכירים, מניות מועדפות, מכשירי חוב, שותפויות מוגבלות ואפשרויות השקעה אקזוטיות ואלטרנטיביות שונות. זהו אחד היתרונות העיקריים של חברות בשירות מלא. לברוקרים בשירות מלא יש לרוב קו מוצרים משלהם כמו קרנות נאמנות, ניהול תיקים, ביטוחים, שירותי הלוואות ו קרנות נסחרות (תעודות סל). כל התיווכים בשירות מלא מספקים מיקומי משרדים פיזיים לביקור לקוחות.