3 labākie augsta ienesīguma padomi Obligāciju ieguldījumu fondi

Valsts kases ar inflāciju aizsargāti vērtspapīri (TIPS) ir ļoti izdevīgs papildinājums daudziem ieguldījumu portfeļiem, jo ​​tie sniedz diversifikācijas priekšrocības un aizsargā inflācijas pieauguma laikā. PADOMI tiek pielāgoti visbiežāk izmantotajam inflācijas mērim Patēriņa cenu indekss (PCI). Kad PCI palielinās, TIPS pamatsumma tiek koriģēta uz augšu, un, kad PCI samazinās, pamatsumma tiek koriģēta uz leju. Kupona likme paliek nemainīga, tādējādi radot dažādas procentu summas, pamatojoties uz pamatsummu, kas koriģēta pēc inflācijas. Rezultāts ir tāds, ka investori ir aizsargāti pret inflāciju.

Šī aktīvu klase parasti nenodrošina augstu ražu, jo tam ir zems risks. Tomēr dažiem TIPS obligāciju fondiem ir pievilcīga peļņa, tostarp VY BlackRock inflācijas aizsargāto obligāciju portfelis (IBRIX) un The Vanguard inflācijas aizsargāto vērtspapīru fonds (VIPSX).

VY BlackRock inflācijas aizsargāto obligāciju portfelis (IBRIX)

VY BlackRock inflācijas aizsargāto obligāciju portfelis iegulda vismaz 80% no saviem neto aktīviem inflācijas indeksā dažāda termiņa obligācijas, ko emitējušas ASV un citu valstu valdības, to aģentūras un ASV un ārpus ASV. korporācijas. Fonds, kuram Morningstar piešķīra trīs zvaigznes, var ieguldīt līdz 20% no portfeļa jebkurā no šādus aktīvus: obligācijas ar augstu ienesīgumu, jaunattīstības valstu parādi un ārpus ASV dolāru vērtspapīri, kas nav ASV dolāri. emitenti. Pēc portfeļa pārvaldnieka ieskatiem IBRIX var ieguldīt ASV valsts kases vērtspapīros, ar hipotēku nodrošinātos vērtspapīros, ieguldījumu kategorijas uzņēmumu obligācijās, ar aktīviem nodrošinātos vērtspapīros vai

nodrošinātas hipotēkas saistības (CMOS).

IBRIX saglabā vidējo portfeļa ilgumu plus vai mīnus 20% no Barclays Capital Global Real ASV TIPS indeksa ilguma. Lielākā daļa no tās 10 populārākajām akcijām ir ASV TIPS, kas veido 31% no tās 289,4 miljonu ASV dolāru neto aktīviem. IBRIX viena gada ienesīgums ir 1,66%, un tam nav minimālo ieguldījumu.

Vanguard ar inflāciju aizsargāts vērtspapīru fonds (VIPSX)

Vanguard ar inflāciju aizsargāto vērtspapīru fonds ir viens no lielākajiem pieejamajiem TIPS fondiem, kura neto aktīvi ir 31 miljards ASV dolāru. Fonds iegulda obligācijās, kuras nodrošina federālās valdības pilnīga ticība un kredīts un kuru pamatsumma tiek koriģēta reizi ceturksnī, pamatojoties uz inflāciju. VIPSX ir 49 kapitāls, un 100% no tiem ir ASV TIPS. Tā vidējais efektīvais ilgums ir 7,9 gadi, ienesīgums līdz dzēšanas termiņam-0,4%un viena gada ienesīgums-1,66%. Minimālais ieguldījums šajā fondā ir 3000 USD.