Vai vēlaties samazināt tirgus ietekmi? Izmēģiniet šos ETF

Tirgus problēmu laikā investori meklē veidus, kā tos ierobežot iedarbība vienlaikus pilnībā neatgriežoties. Lai gan varētu izvēlēties vienkāršu skaidru naudu, reālā naudas likme ir negatīva; ar inflācija atdalot vērtību, naudas turējuma vērtība laika gaitā faktiski samazinās. Šādās situācijās var būt daudz labāk nekā izvēlēties skaidru naudu biržā tirgotie fondi (ETF), kas ir paredzēti stabiliem mērenas peļņas nodrošinātājiem. Izvēloties vienu vai vairākus no šiem fondiem, ieguldītāji var samazināt tirgus pozīcijas, vienlaikus baudot saprātīgu peļņu.

Ir svarīgi atzīmēt, ka, lai gan turpmāk minētie ETF parasti ir veidoti stabili, neviens ieguldījums nav pilnīgi drošs. Par laimi, tomēr ar cietu sponsori un likviditāti kā arī lieli portfeļi, šie ETF ir vieni no stabilākajiem un drošākajiem veidiem, kādi ieguldītājam ir, kad pienāk laiks bēgt no tirgus svārstīgums.

IShares 1-3 Valsts obligāciju ETF ir lieliska izvēle piesardzīgiem investoriem. Ar aptuveni 19,3 miljardiem ASV dolāru ASV Valsts kases parādzīmes

un obligācijas Sākot ar 2021. gadu, dzēšanas termiņš ir no viena līdz trim gadiem, šim ETF ir izcila likviditāte. BlackRock, Inc. (BLK) iShares līnija ir viens no vislabāk izveidotajiem un spēcīgākajiem ETF sniedzējiem biznesā. Investoriem, kas uztraucas procentu likmes, ir vērts atzīmēt, ka SHY vērtība samazinās, palielinoties procentu likmēm. Tas ir saistīts ar faktu, ka visas tās akcijas ir fiksētas likmes instrumenti. No otras puses, SHY aktīvus nodrošina visa ASV valdības ticība un kredīts.

Tāpat kā SHY, arī iShares īstermiņa korporatīvo obligāciju ETF ir dibināts ar fiksētas likmes instrumentiem ar termiņi no viena līdz trim gadiem. Lai gan SHY koncentrējas uz ASV valsts kasēm, IGSB galvenokārt sastāv no korporatīvais vērtspapīri. Tas nozīmē, ka, lai gan tā vērtība samazinās, paaugstinoties likmēm, piemēram, SHY, tai ir tendence turēt aktīvus, kas maksā augstākas likmes. IGSB agrāk bija iShares 1-3 gadu kredītu obligāciju ETF (CSJ), kas koncentrējās uz obligācijām ar termiņu līdz trim gadiem. Tagad fonds izseko ICE BofAML 1-5 gadu ASV korporatīvo indeksu, kas ļauj obligācijas ar termiņu līdz pieciem gadiem.

Trešais iShares ETF, mainīgās likmes obligāciju ETF (FLOT), pievienojas SHY un IGSB stabilo produktu sarakstā. Ar 6,5 miljardu ASV dolāru vērtspapīriem ar mainīgu procentu likmi, kurus galvenokārt emitējušas korporācijas un kuru vidējais termiņš ir aptuveni 1,4 gadi līdz 2021. gadam, FLOT parasti redz, ka tā vērtība pieaug līdz ar likmēm. Tam ir arī augsta likviditāte.

State Street SPDR portfeļa īstermiņa korporatīvo obligāciju ETF (SPSB) tur korporatīvās obligācijas ar termiņu no viena līdz trim gadiem, piemēram, CSJ. Tomēr bez valsts garantētajām obligācijām savā 7,77 miljardu dolāru grozā SPSB parasti gūst lielāku peļņu nekā sāncensim 2021. No otras puses, SPSB ir arī nedaudz svārstīgāks nekā citi šajā sarakstā iekļautie ETF.

Iespējams, labākā pieeja ieguldītājiem, kuri vēlas aizsargāties pret grūtiem tirgiem, ieguldot šajos ETF, ir to apvienošana. Pirms CSJ ​​maiņas uz IGSB, Forbes konstatēja, ka 65% FLOT, 10% SHY, 15% CSJ un 10% SPSB kombinācija radīja vislabāko svārstīguma, augstu ienesīgumu un zemu kombināciju izņemšanas apmēram septiņu gadu laikā. Par laimi investoriem, kuri vēlas izvairīties no tirgus trakuma, kredītu izņemšana un svārstīgums ar šo sadalījumu bija niecīgs. Tajā pašā laikā, lai gan ienesīgums bija mērens (tas ir sagaidāms, ņemot vērā šo ETF un to turējumu mērķus), peļņa pieauga, palielinoties procentu likmēm.

Tas nenozīmē, ka precīzs šo četru ETF maisījums noteikti nodrošinās vislielāko peļņu nākotnē; tas noteikti būtu citādi, jo CSJ ir kļuvis par IGSB. Protams, ja procentu likmes palielinās, var būt pamatojums, piemēram, palielināt FLOT īpatsvaru. Un ieguldītājiem ir svarīgi apzināties, ka ETF var saskarties arī ar likviditātes problēmām. Ja korporatīvās obligācijas izplatās tiek noraidīti tirgus izmaiņu dēļ, jebkurš no šiem ETF, kas koncentrējas uz šo jomu, var piedzīvot nepatikšanas.