Môžem predať akcie podielových fondov pod hodnotou?

Áno. Môžete voľne kupovať a predávať akcie a podielový fond bez ohľadu na akúkoľvek požiadavku na minimálnu počiatočnú sumu nákupu alebo aplikáciu a poplatok za odkúpenie. V tomto zmysle je investícia úplne kvapalina v tom, že investori v akomkoľvek investičnom fonde majú neobmedzený prístup k svojim peniazom.

Existujú však finančné dôsledky poklesu pod minimálnu úroveň zostatku fondu alebo spustenia a vykúpenie poplatok. Tieto sa líšia medzi rôznymi spoločnosťami fondov a niektoré sú náročnejšie ako ostatné.

Ročné poplatky

Povedzme, že fond, do ktorého investujete, má minimálnu počiatočnú úroveň nákupu 2 500 dolárov. V nadväznosti na vašu počiatočnú investíciu predáte akcie, aby ste vybrali peniaze z fondu, a váš zostatok fondu klesne na 2 400 dolárov. Všeobecne platí, že investičné spoločnosti sa pozerajú na všetky zostatky fondov raz za rok a hľadajú „nízke zostatky“, ku ktorým vyhodnotia jednorazový ročný poplatok. V tomto prípade sa zdá, že poplatok 10 dolárov je celkom typický.

Bez ohľadu na to, či ste zaplatili a spredu naložené predajný poplatok je nepodstatný. Poplatok za predné zaťaženie ide sprostredkovateľovi-vášmu finančnému plánovačovi, investičnému poradcovi alebo maklérskej spoločnosti-a je okamžite odpočítaný z vašej investície. Je to preč, bez ohľadu na to, aké opatrenia následne urobíte, a nemá to žiadny vplyv na predaj akcií fondu.

Poplatky za vykúpenie

Poplatky za spätné odkúpenie sa používajú pri niektorých fondoch na odradenie časovače trhu z nepriaznivého ovplyvnenia výkonnosti fondu. Vstupné a výstupné obchodovanie v investičných fondoch od špekulanti narúša výkonnosť fondu, čo sa spravidla prejavuje negatívnym vplyvom na celkový výnos. Spoločnosti fondov uplatňujú poplatky za spätné odkúpenie na fondy, o ktorých sa domnievajú, že sú citlivé na túto činnosť. Majú chrániť investorov fondov s dlhodobejšími záujmami.

Všeobecnou praxou spoločnosti využívajúcej fondy je použiť 90-dňovú obdobie držania- aj keď to môže trvať až rok - za poplatok za spätné odkúpenie. To znamená, že akékoľvek akcie fondu predané pred 90 dňami po prvom nákupe vo fonde by napríklad podliehali poplatku 1%. Pretože trhové časovače pracujú s veľmi tenkými maržami, sú tak odradení od rýchleho obchodovania s investíciami do podielových fondov.

Ak teda budete rešpektovať lehotu na vyplatenie, vyhnete sa akýmkoľvek predčasným pokutám za vyplatenie.

Spodný riadok

Mali by ste vedieť, že nemôžete nastaviť cenu, za ktorú predávate akcie podielových fondov. Keď predáte, transakcia bude vykonaná v čistá hodnota majetku (NAV) pre obchodovanie v ten deň. Táto hodnota je stanovená na konci dňa a je vypočítaná samotným fondom. (Pozri tiež: Dlhodobé investovanie: Horúce alebo nie?)