Americké fondy vs. Skupina Vanguard: Dvaja obri investičných fondov

Americké fondy vs. Skupina Vanguard: Prehľad

American Funds a The Vanguard Group sú dvaja z najväčších správcov podielových fondov na svete. Obe spoločnosti sa pýšia výskumom a zameraním na zákazníkov, aj keď majú opačné spôsoby marketingu fondov a zároveň poskytujú dobrú návratnosť. Všetky porovnania výnosov sú založené na fondoch každého fondu Čistá hodnota aktív (NAV) k 31. decembru 2019.

Amerických fondov

American Funds je divízia súkromnej kapitálovej skupiny, ktorá bola založená v roku 1931. Capital Group so sídlom v Los Angeles je jednou z najväčších firiem v oblasti správy aktív v USA s viac ako 1,8 biliónom dolárov

spravovaný majetok (AUM).Spoločnosť American Funds ponúka výber z tried fondov vlastného imania, kapitálového príjmu, alokácie aktív a fixného príjmu. Fondy alokácie majetku zamerané na konkrétne roky odchodu do dôchodku sú jednou z vysoko hodnotených špecialít firmy. Fondy sú aktívne spravované portfóliovými manažérmi, ktorí dbajú na hodnotu a udržiavanie nízkych mier obratu.

American Funds nerobí reklamu. Svoje fondy predáva tak, že tradičným maklérom a finančným poradcom kompenzuje provízie. Na zaplatenie týchto provízií účtujú jeho fondy kombináciu front-end záťaže, back-end záťaže a vyšších pomerov nákladov.

Predvojové fondy

Predvojové fondy je divízia navzájom vlastnená Skupina Vanguard. Vanguard, založená v roku 1975, sídli v Valley Forge, PA a je jednou z najväčších svetových správcovských spoločností s viac ako 5,6 biliónmi dolárov v AUM. Unikátna štruktúra spoločnosti z neho robí akcionárov podielové fondy skutoční majitelia spoločnosti.

Skupina Vanguard presúva všetky potenciálne zisky späť do fondov vo forme nižších poplatkov za správu aktív, čo im dáva najnižšie pomery nákladov v odvetví podielových fondov.

Vanguard ponúka finančné prostriedky v rámci rovnakého spektra tried aktív ako americké fondy. Všetky investičné fondy Vanguard sú bez zaťaženia a nemajú žiadne 12b-1 poplatky. Firma robí určitú reklamu, ale neplatí provízie maklérom ani finančným poradcom, ktorí odporúčajú jej finančné prostriedky. Vanguard je najlepšie známy ako líder v oblasti pasívne riadenýindexové fondy„prístup k riadeniu investícií, ktorý vymyslel a obhajuje jeho neskorý zakladateľ, Jack Bogle. Vanguard však ponúka aj širokú škálu aktívne riadené fondy.

Americké fondy vs. Príklad skupiny Vanguard

Aby sme pochopili rozdiel v realizácii a návratnosti, uvádzame porovnanie rastových fondov, ktoré ponúkajú spoločnosti American Funds a The Vanguard Group.

Americké fondy Rastový fond of America (AGTHX) je akciový fond s veľkou kapitalizáciou, ktorý sa zameriava na rast kapitálu. Manažéri portfólia praktizujú aktívny výber akcií. Fond má pomer nákladov 0,64 percenta a obrat 28 percent. Fond za 271 miliárd dolárov vrátil investorom za 10-ročné obdobie končiace 31. decembra 2020 15,4%.

Fond Vanguard Growth Index Fund (VIGAX) sa snaží o rast kapitálu aj prostredníctvom investícií do akcie s veľkou kapitalizáciou. Fond sleduje index CRSP U.S. Large-Cap Growth Index, ktorý zahŕňa akcie, ktoré tvoria asi 85 percent celkovej kapitalizácie amerického akciového trhu. K 22. aprílu 2021 má fond pomer výdavkov 0,05 percenta a mieru obratu 11 percent. S majetkom viac ako 147,25 miliardy dolárov má fond ročnú celkovú návratnosť 16,27 percenta za desať rokov končiacich 31. decembra 2020.

Americký rastový fond má front-endový poplatok za predaj 5,75 percenta, zatiaľ čo fond Vanguard Growth Index žiadny. Toto je výhoda ďalších nákladov pre fond Vanguard, navyše k pomeru nákladov, ktorý je nižší o 0,48 percenta ročne.