Aké sú najstaršie investičné fondy?
Podielové fondy, ktorá je dnes kľúčovou súčasťou stratégie odchodu do dôchodku a investovania toľkých ľudí a inštitúcií, bola prvýkrát predstavená v USA v roku 1924 spoločnosťou MFS Investment Management. Hoci nie je verejne dostupný až do roku 1928, úplne prvý fond Fond investorov MFS Massachusetts, poskytla vybraným investorom spôsob, ako spojiť svoje peniaze a potenciálne dosiahnuť väčšiu návratnosť, využitím úspor z rozsahu a profesionálnej správy portfólia.
Myšlienkou vytvorenia tohto typu združených investícií bolo umožniť skupine malých investorov prístup k množstvu akcií a skupine správcovia fondov to by inak bolo mimo ich cenové rozpätie.
Kľúčové informácie
- Podielové fondy sú základným kameňom sveta investovania, pričom bilióny dolárov spravujú investičné fondy po celom svete.
- Úplne prvý investičný fond, investičný fond MFS Massachusetts, začala v roku 1924 a začala prijímať peniaze zvonku investorov v roku 1928.
- Niekoľko investičných fondov z tej éry je stále k dispozícii, čo z nich robí najstaršie stále existujúce investičné fondy.
- Investor fondu môže túto dlhovekosť chápať ako signál trvalého úspechu a legitimity.
- Dátum založenia fondu by mal byť vždy kľúčovým údajom, ktorý sa zvažuje pred kúpou fondu, aj keď veľa nových fondov tiež vidí úspech.
Najstaršie investičné fondy podľa dátumu vzniku (stále aktívne)
| Poradie | názov | Dátum vytvorenia |
| 1 | Fond investorov MFS Massachusetts (MITTX) | 1924 |
| 2 | Investičný fond Putnam (PINVX) | 1925 |
| 3 | Pioneer Fund (PIODX) | 1928 |
| 4 | Fond Vanguard Wellington (VWELX) | 1929 |
| 5 | Podielový fond CGM (LOMMX) | 1929 |
| 6 | Fidelity Fund (FFIDX) | 1930 |
| 7 | Fond pre zostatok Dodge & Cox (DODBX) | 1931 |
Prečo je dátum začiatku dôležitý?
Keď sa pozriete na a výkonnosť podielového fondu, máte niekoľko možností. Môžete sa pozrieť na ročný výkon, trojročný výkon, päťročný výkon alebo 10-ročný výkon. Nájdete tu aj číslo, ktoré udáva výkonnosť fondu od jeho vzniku.
Údaje o výkonnosti od začiatku však môžu klamať. Môžete si myslieť, že ste našli fond s vynikajúcim vracia. Ak však neviete, ako dlho je fond v prevádzke, možno sa pozeráte na taký, ktorý môže mať iba rok alebo dva. Výkon v krátkodobom horizonte je jednoduchšie dosiahnuť ako v dlhodobom horizonte. Pri vyššie uvedených fondoch je dátum vzniku tak ďaleko, že máte dobrú predstavu o tom, ako dobre si funguje už desaťročia. Dlhodobý vysoký výkon naznačuje vyrovnaný manažment a múdre rozhodnutia.
Mali by ste sa vyhnúť novým podielovým fondom?
Aj keď sú staršie fondy v našom zozname pôsobivé svojou dlhovekosťou, neznamená to, že novšie fondy sú rizikovejšie investície.
Vyhľadávanie investičných fondov podľa dátumu vzniku je iba jedným zo spôsobov, ako triediť tisíce dostupných investičných fondov. Medzi ďalšie možnosti triedenia patrí riziko, trieda aktív alebo investičný štýl. Medzi dobré zdroje pre výskum investičných fondov patria Morningstar, Zacks Investment Research a Yahoo! Financie. V sekcii investičný fond vyhľadajte skríningový nástroj a vyberte požadované vlastnosti. Na získanie prístupu k pokročilejším nástrojom na preverovanie budete možno potrebovať predplatné.
Spodný riadok
Múdry investor používa na výber investícií niekoľko kritérií. To znamená, že investičný fond s dlhou životnosťou očividne uspokojil mnoho investorov. Starší investičný fond však môže tiež uviaznuť v ceste. Pozrite sa na súčasné vedenie a filozofia investovania fondu. Čas plynie a fond s dlhou históriou sa musí prispôsobiť súčasným podmienkam, novej technológii a najnovším investičným nástrojom.
Majte na pamäti svoj vlastný investičný horizont. Nie je pravdepodobné, že budete držať investičný fond desaťročia a výkonnosť počas dlhého obdobia môže vyhladiť straty, ku ktorým došlo počas niektorých krátkych období. Ak je váš horizont krátky, nečakajte, že starší fond bude od začiatku zodpovedať jeho výkonnosti. Krátkodobé výkyvy sú realitou života na akciovom trhu.