Aký je vzťah medzi investičnými fondmi a zloženým úrokom?

Podielové fondy sú obľúbené nástroje, ktoré spájajú peniaze vyzbierané od investorov. Tento kapitál sa potom investuje do cenných papierov a aktív - akcií, dlhopisov, hotovosti, nástrojov peňažného trhu a ostatné-na základe profilu fondu, či už ide o fond s malou kapitalizáciou, medzinárodný fond, štátny dlhopis fond a pod. Investori na oplátku zarábajú na svojich investíciách.

ale platia tieto vozidlá úroky? Samozrejme, že majú. A čo viac, ponúkajú investorom jeden z najľahších spôsobov, ako využiť výhody zloženého úročenia. Pokračujte v čítaní, aby ste zistili, ako môžete zarábať na investíciách do investičných fondov a ako je s týmito finančnými nástrojmi spojený úrok.

Návratnosť podielových fondov

Ako bolo uvedené vyššie, investičné fondy sú atraktívnymi investíciami pre investorov, ktorí chcú diverzifikovať ich portfóliá. Investori kupujú akcie v podielovom fonde alebo vo fondoch, ktoré zodpovedajú ich finančným cieľom, tolerancii voči riziku a životnému štýlu. Vyzbierané peniaze potom správcovia portfólia použijú na investovanie do iných aktív, čo investorom vystaví rad rôznych cenných papierov.

Jedna akcia fondu s veľkým kapitálom teda dáva investorom malý stupeň vlastníctva v rôznych spoločnostiach. Aktívne spravované finančné prostriedky sú pravidelne monitorované, pričom správca fondu prerozdelí aktíva, aby fond splnil svoje ciele.

Existuje niekoľko spôsobov, akými môžu investičné fondy vyplácať svojim investorom výnosy. Po prvé, môžete na tom zarobiť peniaze dividendy cenných papierov, ktoré tvoria držbu fondu. Spoločnosť fondu bežne vypláca príjem vo forme distribúcie. Môžete si ich vziať v hotovosti alebo reinvestovať ich.

Väčšina finančných prostriedkov tiež prechádza kapitálové zisky investorom v distribúcii. Tieto zisky vyplývajú z predaja cenných papierov, ktoré zvyšujú cenu. Posledným spôsobom, ako môžete dosiahnuť výnos z podielového fondu, je predaj vašich akcií za účelom zisku. Zisk dosiahnete, ak ceny akcií vzrastú, ale ich manažér nepredá.

Zložený úrok sa rýchlo zvyšuje

Ako teda? zložený úrok faktor do podielových fondov? Pamätajte si, že zložený úrok sa platí z naakumulovaný úrok zarobíš. Preto sa počíta zo sumy istiny plus akýchkoľvek ďalších vkladov a úrokov. Môžete to tiež považovať za úrok z úroku. Zložený úrok umožňuje, aby váš zostatok rástol rýchlejšie ako jednoduchý úrok, ktorý zohľadňuje iba istinu.

Je ľahké zvýšiť svoj zložený úrok ako investor v investičnom fonde. Čím viac peňazí investujete a čím dlhšie sedíte, tým viac rastú. Ak sa rozhodnete reinvestovať dividendy svojho fondu, zvýši sa tým aj vaša šanca na zvýšenie zloženého úroku. Dôvodom je, že kupujete viac akcie fondu, keď do neho vrátite distribúcie. V priebehu času sa hromadí viac zložených úrokov a cyklus nákupu ďalších akcií bude naďalej pomáhať fondu a počiatočných investíciám fondu rýchlejšie rásť na hodnote.

Príklad zloženého úroku

Na lepšiu ukážku toho, ako funguje zložený úrok s podielovým fondom, uvádzame hypotetický príklad. Uvažujte o investičnom fonde otvorenom s počiatočnou investíciou 5 000 dolárov a nasledujúcim pokračovaním ročné prírastky 2 400 dolárov. V priemere o 12% ročný výnos za 30 rokov je budúca hodnota fondu 798 500 dolárov.

Zložený úrok je rozdiel medzi vloženou hotovosťou a skutočnou hotovosťou budúca hodnota investície. V takom prípade zložený úrok dosiahne príspevok 77 000 dolárov - alebo kumulatívny príspevok iba 200 dolárov mesačne počas 30 rokov - 721 500 dolárov z budúceho zostatku.

Spodný riadok

Zložený úrok je jedným z najjednoduchších a najužitočnejších konceptov v financie. Na to, aby to fungovalo vo váš prospech, nemusíte byť bohatí ani obchodovať. Musíte len pochopiť časová hodnota peňazí a začnite investovať čo najskôr.

Princíp funguje rovnako, či investujete 20 alebo 20 miliónov dolárov. Pridaním získaného úroku späť do originálu kapitálová investícia, hodnota podielového fondu rastie rastúcim tempom.