8 najlepších typov fondov na použitie v recesii

Stádový inštinkt sa rozbehne na plné obrátky, keď investori investičných fondov počujú slovo „recesia“ a správy prinášajú pokles cien akcií. Strach z ďalšieho poklesu a rastúcich strát vyháňa investorov z akciových fondov a tlačí ich smerom k dlhopisovým fondom na úteku do bezpečia.

Tento let môže byť účinnou taktikou pre investorov, ktorí nesúhlasia s rizikom, pretože utekajú z akcií kvôli vnímanej bezpečnosti sveta investícií s pevným výnosom. Napriek tomu, že niektoré fondy sú menej volatilné ako akcie, to neplatí pre celý vesmír investičných fondov.

Pokračujte v čítaní a pozrite sa na dlhopisové fondy, ktoré v ťažkých podmienkach trhu, ako sú recesie, zvyčajne dosahujú lepšie výsledky.

Stratégia pre akýkoľvek trh

Kým dlhopisové fondy a podobne konzervatívne investície ukázali svoju hodnotu ako bezpečné prístavy v ťažkých časoch nie je investovanie ako lemming tou správnou stratégiou pre investorov, ktorí hľadajú dlhodobý rast. Investori tiež musia pochopiť, že čím bezpečnejšia sa investícia zdá, tým menší príjem môžu od holdingu očakávať.

Načasovanie trhu málokedy funguje. Pokúšate sa načasovať trh tak, že predáte svoje akciové fondy skôr, ako prídu o peniaze, a výťažok použijete na nákup dlhopisových fondov alebo iných Konzervatívne investície a potom naopak, aby sa zachytili zisky pri raste akciového trhu, je riskantná hra. Pravdepodobnosť správneho pohybu je proti vám. Aj keď raz dosiahnete úspech, šanca opakovať túto výhru znova a znova počas celého života investovania jednoducho nie je vo váš prospech.

Oveľa lepšie stratégie je vybudovať diverzifikované portfólio podielových fondov. Správne zostavené portfólio, vrátane kombinácie akciových a dlhopisových fondov, poskytuje príležitosť podieľať sa na raste akciového trhu a zmierňuje vaše portfólio, keď je na akciovom trhu v poklese. Takéto portfólio je možné zostaviť nákupom jednotlivých fondov v pomeroch, ktoré zodpovedajú vášmu požadovanému rozdeleniu aktív. Prípadne môžete celú prácu vykonávať s jediným fondom tak, že si kúpite investičný fond s názvom „rast a príjem“ alebo „vyvážený“.

1. Federálne dlhopisové fondy

Niekoľko typov dlhopisové fondy sú obzvlášť obľúbené u investorov, ktorí nesúhlasia s rizikom.Prostriedky tvorené z Štátne dlhopisy USA viesť balík, pretože sú považovaní za jedny z najbezpečnejších. Investori nehrozia žiadne úverové riziko, pretože schopnosť vlády vyberať dane a tlačiť peniaze eliminuje riziko zlyhania a poskytuje základnú ochranu.

Dlhopisové fondy investujúce do hypoték sekuritizovaných Vládna národná hypotekárna asociácia (Ginnie Mae) tiež podporuje plná viera a kredit vlády USA. Väčšina hypoték (zvyčajne hypotéky pre prvých kupujúcich domov a dlžníkov s nízkymi príjmami) bola sekuritizovaná ako Ginnie Mae cenné papiere kryté hypotékou (MBS) sú tie, ktoré zaručuje Federálna správa bývania (FHA), záležitosti veteránov alebo iné federálne agentúry pre bývanie.

2. Fondy komunálnych dlhopisov

Ďalej sú na zozname komunálne puto fondy. Vydané štátnymi a miestnymi vládami, tieto investície využívajú miestny daňový orgán na zabezpečenie vysokého stupňa bezpečnosti a istoty pre investorov. Nesú vyššie riziko ako fondy, ktoré investujú do cenných papierov krytých federálnou vládou, ale stále sú považované za relatívne bezpečné.

3. Zdaniteľné podnikové fondy

Do úvahy pripadajú aj fondy zdaniteľné dlhopisy vydané korporáciami. Ponúkajú vyššie výnosy ako emisie podporované vládou, ale prinášajú výrazne viac riziko. Výber fondu, ktorý investuje do vysoko kvalitných emisií dlhopisov, pomôže znížiť vaše riziko. Napriek tomu, že podnikové dlhopisové fondy sú rizikovejšie ako fondy, ktoré držia iba dlhopisy vydané vládou, sú stále menej rizikové ako akciové fondy.

4. Fondy peňažného trhu

Pokiaľ ide o predchádzanie recesii, dlhopisy sú určite obľúbené, ale nie sú jedinou hrou v meste. Ultrakonzervatívni investori a nenároční investori často skrývajú svoje peniaze peňažný trh fondy. Aj keď tieto fondy poskytujú vysoký stupeň bezpečnosti, mali by byť použité iba na krátkodobé investície.

5. Dividendové fondy

Na rozdiel od všeobecného presvedčenia, hľadať úkryt v ťažkých časoch nemusí nutne znamenať opustenie akciový trh celkom. Aj keď investori stereotypne chápu akciový trh ako nástroj rastu, cena akcií ocenenie nie je jedinou hrou v meste, pokiaľ ide o zarábanie peňazí na akciovom trhu. Napríklad investičné fondy zamerané na dividendy môžu poskytovať silné výnosy s menšou volatilitou ako fondy, ktoré sa zameriavajú výlučne na rast.

6. Pomôcky Podielové fondy

Podielové fondy založené na verejných službách a fondy, do ktorých sa investuje spotrebné sponky sú menej agresívne stratégie akciových fondov, ktoré sa zameriavajú na investície do spoločností vyplácajúcich predvídateľné dividendy.

7. Fondy s veľkou kapitalizáciou

Fondy investujúce do akcií s veľkou kapitalizáciou bývajú tradične menej zraniteľné ako tie s nízkymi cenami, pretože väčšie spoločnosti majú spravidla lepšiu pozíciu na to, aby prežili ťažké časy. Presúvanie majetku z fondov investujúcich do menších, agresívnejších spoločností na tie, na ktoré sa staví blue chips poskytnúť spôsob, ako zmierniť vaše portfólio pred poklesmi trhu bez toho, aby ste úplne opustili akciový trh.

8. Živý plot a iné fondy

Pre bohatších jednotlivcov je investícia časti vášho portfólia do hedžových fondov jednou z myšlienok. Hedge fondy sú navrhnuté tak, aby zarábali bez ohľadu na trhové podmienky. Investícia do fondu nepriaznivého počasia je ďalší nápad, pretože tieto fondy sú špeciálne navrhnuté tak, aby zarobili peniaze v čase, keď sú trhy na ústupe.

V oboch prípadoch by tieto prostriedky mali predstavovať iba malé percento z vašich celkových holdingov. V prípade hedžové fondy„hedging je prax pokúšajúca sa znížiť riziko, ale skutočným cieľom väčšiny hedžových fondov je dnes maximalizovať návratnosť investícií. Názov je väčšinou historický, pretože prvé hedžové fondy sa pokúšali zaistiť pred rizikom poklesu medvedieho trhu skrátením trhu (investičné fondy spravidla nemôžu vstúpiť do krátke pozície ako jeden zo svojich primárnych cieľov). Zaisťovacie fondy zvyčajne používajú desiatky rôznych stratégií, takže nie je presné tvrdiť, že zaisťovacie fondy iba zaisťujú riziko. V skutočnosti, pretože manažéri hedžových fondov robia špekulatívne investície, tieto fondy môžu niesť viac rizika ako celkový trh. V prípade fondov nepriaznivého počasia sa vášmu portfóliu nemusí dariť, keď je dobré obdobie.

Spodný riadok

Bez ohľadu na to, kam vložíte peniaze, ak máte dlhodobý časový rámec, pozerajte sa na klesajúci trh ako na príležitosť na nákup. Namiesto predaja, keď je cena nízka, sa na to pozerajte ako na príležitosť na vybudovanie portfólia v zľave. Keď sa dôchodok stane krátkodobou možnosťou, urobte trvalý krok konzervatívnym smerom. Urobte to, pretože máte dostatok peňazí na uspokojenie svojich potrieb a chcete z nich odstrániť niektoré riziká vaše portfólio nadobro, nie preto, že plánujete naskočiť späť, keď si myslíte, že trhy porastú znova.