Aký je minimálny objem peňazí, ktoré môžem investovať do podielového fondu?
Niektoré investičné fondy umožňujú investorom nakupovať bez minima - to znamená, že investovať vás môže aj 5, 10 alebo 100 dolárov. Aj keď existujú investičné fondy bez minima, väčšina retailových investičných fondov vyžaduje a minimálna počiatočná investícia od 500 do 5 000 dolárov, pričom fondy inštitucionálnej triedy a hedžové fondy vyžadujú minimálnu výšku najmenej 1 milión dolárov alebo viac.
Kľúčové informácie
- Mnoho investičných fondov vyžaduje na svoju účasť minimálne investície, zabezpečenie dostatočnej kapitalizácie a pokrytie prevádzkových nákladov fondu.
- Tieto minimá sa zvyčajne môžu pohybovať od 1 000 do 3 000 dolárov pre investorov, ale môžu byť výrazne vyššie pre fondy inštitucionálnych investorov.
- To znamená, že niekoľko investičných fondov teraz ponúka minimá 0 dolárov.
Čo je to minimálna investícia?
Minimálna investícia je najmenší dolár alebo množstvo akcií, ktoré si investor môže kúpiť pri investovaní do konkrétneho cenného papiera, fondu alebo príležitosti. Často, podielové fondy
bude požadovať minimálnu čiastku, aby sa zabezpečilo, že budú mať dostatok spravovaných aktív (AUM) na dosiahnutie svojich investičných cieľov a krytie režijných nákladov. To znamená, že investor nemôže investovať ani kupovať akúkoľvek sumu, ktorú chce; potrebujú investovať alebo kúpiť aspoň minimálnu požadovanú sumu. Niektoré fondy uprednostňujú uspokojenie menších klientov s nízkymi minimálnymi investičnými produktmi, zatiaľ čo iné firmy uprednostňujú vyššie minimálne investície zamerané na jednotlivcov s vyšším čistým majetkom.Pre začínajúcich investorov môže byť táto suma ťažko dosiahnuteľná a často to znamená, že celý ich zostatok na účte je investovaný iba do jedného fondu. Tieto minimálne sumy sú stanovené každým fondom ako prostriedok na zabránenie tomu, aby malé krátkodobé obchody ovplyvnili peňažné toky a denné riadenie fondu. Minimum každého fondu je dané štýlom fondu a jeho investičným cieľom. Existujú však niektoré fondy s nižšími minimami, ktoré sprístupňujú investovanie do investičných fondov všetkým investorom.
Príklady minimálnej investície
Kiplinger's odporúča niekoľko fondov, ktoré majú nižšie minimálne sumy nákupu. Charles Schwab Corporation (SCHW) ponúka široký trhový indexový fond a množstvo finančné prostriedky cieľového dátumu, každý s minimálnym počiatočným nákupom 100 dolárov. Investori so schopnosťou investovať najmenej 250 dolárov majú prístup k mnohým ďalším fondom od mnohých rôznych spoločností. Napríklad American Funds ponúka niekoľko solídnych fondov v mnohých rôznych sektoroch a investičných štýloch, to všetko v tomto cenovom bode. Väčšina investičných fondov Dodge & Cox vyžaduje minimálne 2 500 dolárov, zatiaľ čo mnoho investičných fondov Vanguard potrebuje na začiatok 3 000 dolárov. Medzitým Fidelity ponúka niekoľko investičných fondov, ktoré majú minimum 0 dolárov.
Minimum podielového fondu sa tiež líši v závislosti od typu účtu. Niektoré spoločnosti majú nižšie počiatočné nákupné sumy pre účty IRA. Napríklad T. Rowe Price (PRNEX) vyžaduje minimálny počiatočný nákup 2 500 dolárov pre svoje investičné fondy vedené na účtoch bez dôchodku, ale iba 1 000 dolárov pre dôchodkové účty, ako sú IRA. Vysokoškolské plány sporenia a Zákon o jednotných prenosoch na mladistvých (UTMA) účty majú tiež spravidla oveľa nižšie minimá vo fondoch a niektoré investičné spoločnosti dokonca umožňujú splnenie minima prostredníctvom systematických nákupov už od 25 dolárov mesačne.
Čo musia odborníci povedať:
Prehľad poradcu
Rebecca Dawsonová
Silber Bennett Financial, Los Angeles, Kalifornia
Podielové fondy sú buď uzavreté alebo otvorené fondy. Uzavreté fondy vydávajú stanovený počet akcií verejnosti prostredníctvom počiatočnej verejnej ponuky (IPO). Tieto akcie obchodujú na otvorenom trhu prostredníctvom ponuky a dopytu na trhu. Preto nepodliehajú minimálnym výškam investícií; cena sa odráža na trhu a môžete si kúpiť toľko jednotiek, koľko si môžete dovoliť.
Otvorené fondy nevydávajú stanovený počet akcií a sú „otvorené“ novým investíciám a akcie sa podľa potreby vytvárajú alebo odpisujú. Tieto fondy presadzujú minimálnu investíciu, ktorá sa zvyčajne pohybuje medzi 1 000 až 5 000 dolárov. Minimum môže byť výrazne znížené alebo úplne odpustené, ak je investícia uskutočnená na dôchodkovom účte alebo ak investor súhlasí s automatickými, opakujúcimi sa investíciami.
