Definícia asociácie investičných poradcov (IAA)
Čo je to asociácia investičných poradcov (IAA)?
Asociácia investičných poradcov (IAA) (predtým známa ako Asociácia investičných poradcov z America alebo ICAA) je nezisková organizácia, ktorej členovia pracujú v investičnom poradenstve povolanie. Americká asociácia investičných poradcov zastupuje záujmy svojich členov voči regulačným orgánom, ako je Komisia pre cenné papiere a burzu (SEC).
Stanovuje tiež normy a zásady určené na riadenie činnosti jej členov vrátane tých, ktoré zahŕňajú fiduciárnu povinnosť. ICAA zohrala aktívnu úlohu v Kongrese Spojených štátov pri vytvorení Zákon o investičných poradcoch z roku 1940, federálny zákon upravujúci investičných poradcov a odborníkov.
Kľúčové informácie
- Asociácia investičných poradcov (IAA) je asociácia finančného priemyslu, ktorej úlohou je slúžiť záujmom profesie investičného poradenstva registrovanej v SEC.
- IAA poskytuje členstvu rôzne služby a výhody, vrátane zastupovania záujmov investičných poradcov pred Kongresom, SEC, štátnymi zákonodarnými zbormi a inými orgánmi.
- Pôvodne bola založená v roku 1937 ako Association of Counsel Counsel of America (ICAA), začala pôsobiť pod prezývkou IAA v roku 2005.
Pochopenie asociácie investičných poradcov (IAA)
Americká investičná poradná asociácia (ICAA), založená v roku 1937, hrala významnú úlohu. úlohu pri prijímaní niekoľkých federálnych právnych predpisov upravujúcich investičného poradcu a investovanie priemyslu. V roku 2005 organizácia zmenila názov na Association of Investment Adviser Association (IAA).
Rastúce členstvo IAA dnes tvorí viac ako 650 firiem, ktoré spravujú aktíva v hodnote 25 biliónov dolárov pre širokú škálu klientov, vrátane jednotlivci, trusty, investičné spoločnosti, súkromné fondy, penzijné plány, štátne a miestne vlády, nadácie, nadácie a korporácie.
zahŕňa viac ako 300 investičných poradenských spoločností, ktoré spoločne spravujú aktíva klientov presahujúce 4 bilióny dolárov.Investiční poradcovia spravujú aktíva pre široké spektrum klientov vrátane jednotlivcov, rodín a inštitúcií ako verejné a súkromné dôchodkové plány, podnikové fondy, investičné fondy, zaisťovacie fondy, charitatívne organizácie a dotácie.
Všetky firmy, ktoré sú súčasťou IAA, sa môžu zastupovať ako „investičný poradca“ podľa § 208 písm. C) zákona o poradcoch.Členovia IAA sa preto obmedzujú na predaj iba investičného poradenstva a služieb správy investícií klientom, ale nesmú vyberať žiadne provízie ani vytvárať zisky z transakcií, ktoré robia uľahčiť. Členom IAA môže byť poskytnutá kompenzácia striktne na základe dohodnutých poplatkov za poskytnuté investičné služby, kde peniaze, ktoré zbierajú, sú predovšetkým funkciou percenta spravovaného majetku (AUM).
V roku 2005, po 68 rokoch existencie, zmenila ICAA svoj názov na Association of Adviser Association (IAA).
Predpisy asociácie investičných poradcov
Napriek tomu, že konkrétne pravidlá, ktoré musia členovia IAA dodržiavať, sú granulárne, vo všeobecnosti zahŕňajú klientsku fiduciárnu povinnosť so základným predpokladom navrhovania vhodných odporúčaní pre svojich klientov. Členovia IAA musia podľa stanov dodržiavať nasledujúce nariadenia:
- Zákon o investičných poradcoch z roku 1940
- Všetky pravidlá a nariadenia, ktoré Komisia pre cenné papiere a burzy vydala podľa zákona o poradcoch
- Zákon o cenných papieroch z roku 1933
- Zákon o burze cenných papierov z roku 1934
- Zákon o komoditných burzách (CEA)
- Všetky pravidlá a stanovy vytvorené spoločnosťou Obecná rada pre tvorbu cenných papierov (MSRB)
Na poradcov, ktorí nedodržiavajú pravidlá a nariadenia, sa vzťahuje množstvo občianskych pokút a trestných sankcií.