Vyplatia fondy v cieľovom dátume dividendy?

Prostriedky v cieľovom dátume s akciovými investíciami spravidla vyplácajú dividendy pravidelne. V závislosti od distribučnej politiky fondu v cieľovom dátume môže vyplácať dividendy štvrťročne alebo polročne. Niektoré fondy s cieľovým dátumom umožňujú investorom reinvestovať rozdelenie dividend do akcií fondu namiesto skutočného prijímania dividend v hotovosti.

Prostriedky cieľového dátumu

Fondy s cieľovým dátumom pomáhajú investorom vybudovať a udržiavať portfólio odchodu do dôchodku založené na veku. Výber fondov s cieľovým dátumom sa líši podľa špecifikovaného veku investora, pretože fondy upravujú alokáciu svojich aktív, pretože čas sa blíži cieľovému dátumu. Čím ďalej je investor od cieľového dátumu, tým je fond cieľového dátumu agresívnejší a rizikovejší alokácia je, pričom medzinárodné a domáce investície do vlastného imania predstavujú viac ako 80% z celkovej sumy portfólio. Keď sa však blíži cieľový dátum, fondy prerozdelia stále viac svojich podielov fixný príjem cenných papierov, čím sa znižuje rizikovosť ich portfólia.

Prostriedky a dividendy cieľového dátumu

Je bežné, že fondy v cieľovom dátume investujú do mnohých akcií spoločností, ktoré vyplácajú dividendy. Napríklad fond Fidelity Freedom 2030 („FFFEX“) je a fond fondov čo umožňuje investorom investovať s cieľovým dátumom odchodu do dôchodku okolo roku 2030. V októbri 2020 rozdelil FFFEX 70% svojich aktív do rôznych akciových investičných fondov Fidelity a 30% svojich aktív do dlhopisových investičných fondov Fidelity. Pretože základné akciové fondy Fidelity investujú do akcií spoločností s dividendami, FFFEX prijíma dividendy a prerozdeľuje ich svojim akcionárom na polročnom základe. Posledné dve vyplatené dividendy FFFEX boli uskutočnené v decembri 2019 a máji 2020. Koncový 12-mesačný výnos FFFEX je 1,45%.