T. Rowe Price vs. Predvoj

T. Rowe Price existuje už od roku 1937 a špecializuje sa na aktívne spravované investičné fondy a ďalšie služby správy majetku. Cieľ T. Klient Rowe Price je pravdepodobne dosť podobný klientom Vanguard. Snažia sa outsourcovať väčšinu procesu riadenia investícií na profesionálov. Ich klienti majú menší záujem o vlastnú aktívnu správu skladových a opčných účtov.

Vanguard bol priekopníkom vo svete indexovaných investičných fondov a ETF. Zostáva obľúbenou voľbou pre individuálnych investorov, ktorí hľadajú nízkonákladové fondy. Spoločnosť Vanguard, ktorú v roku 1975 založil John Bogle, si zaslúži uznanie za to, že bola prvou spoločnosťou, ktorá ponúka indexovaný investičný fond. Indexové fondy sa spoliehajú na pasívnu správu, aby udržali nízke náklady a zodpovedali výnosom z indexu.

V našom Ocenenia najlepších online maklérov za rok 2019, Vanguard získal ocenenie za najlepšie pre ETF.

Obchodná skúsenosť

Technicky je možné obchodovať s akciami a opciami s T. Rowe Price. Funkcia obchodovania prostredníctvom webovej stránky makléra je však taká základná, ako môže byť. Výskum a mapovanie sú tiež základné. To by nemal byť problém pre investorov, ktorí sa zaujímajú o T. Rowe Price kvôli svojim finančným prostriedkom.

Na obchodnej platforme Vanguard chýbajú najpokročilejšie funkcie. Investor môže používať zjednodušené grafy a zoznamy sledovaných položiek, ale okrem funkcií potrebných na zadanie objednávky existuje len niekoľko ďalších nástrojov. Obchodníci, ktorí hľadajú pokročilé grafy alebo flexibilnú technológiu, ho nenájdu prostredníctvom webových alebo mobilných obchodných platforiem spoločnosti Vanguard.

T. Rowe Price

• Prístup k ich rodine investičných fondov
• Známy a ľahko ovládateľný web
• Žiadne pokročilé funkcie smerovania objednávok

Predvoj

• Čisté a priamočiare
• Možnosti grafov sú dosť obmedzené
• Žiadna technická analýza

Mobilná a rozvíjajúca sa technika

Vanguard aj T. Rowe Price má mobilné aplikácie, ktoré je možné použiť na obchodovanie, kontrolu zostatkov a vkladov. Žiadna aplikácia nebude spĺňať potreby aktívnych investorov. Rozšírené grafy, obrazovky alebo iné funkcie takmer úplne chýbajú.

T. Rowe Price

• K dispozícii pre iOS alebo Android

Predvoj

• Mobilná aplikácia je k dispozícii pre zariadenia iOS, Android a Kindle Fire

Správy a výskum

Vanguard si stojí o niečo lepšie, ako by sa vo výskumnom oddelení očakávalo. Spoločnosť sa napokon zameriava na marketing vlastných zdrojov a ETF. Investori môžu nájsť základy spoločnosti, účtovnú závierku a aplikáciu ETF. Skúšačka investičných fondov je veľmi základná.

T. Rowe Price ponúka podobnú sadu funkcií výskumu spolu s lepšími spravodajskými kanálmi a všeobecnými komentármi k trhu. Nikto z T. Nástroje výskumu alebo prehľadu Rowe Price alebo Vanguard sú jedinečné. Špičkové nástroje je možné ľahko nájsť inde na internete. Avšak T. Rowe Price má v tejto kategórii malý náskok pred spoločnosťou Vanguard.

T. Rowe Price

• Nadpriemerný výskum a komentáre
• Triediče majetku
• Výstrahy a zoznamy sledovaných položiek

Predvoj

• Triediče podielových fondov
• ETF analyzátory

Vzdelávanie

Zdá sa, že typický klient Vanguard je investor zameraný na dlhodobé pasívne investovanie. Zameriavajú sa na odchod do dôchodku alebo iné finančné ciele stanovené ďaleko do budúcnosti. S ohľadom na to majú obmedzené ponuky vzdelávania spoločnosti Vanguard väčší zmysel. Investori sa môžu veľa dozvedieť o plánovaní odchodu do dôchodku, o investičných fondoch a ETF. Podrobnejšie témy, ako napríklad technická a fundamentálna analýza, nie sú zahrnuté.

Rovnako ako Vanguard, T. Rowe Price má pre klientov nejaký vzdelávací obsah. Ich rady sa tiež zameriavajú na to, aby pomohli investorom premýšľať o plánovaní budúcich finančných cieľov, ako je odchod do dôchodku. Informácie od T. Rowe Price nie je hĺbková. Ide o to, že investori budú hľadať odbornú radu od firmy, než aby sa rozhodovali sami. Je nepravdepodobné, že by investori hodnotiaci Vanguard alebo T. Rowe Price hľadá vzdelanie. Obaja makléri pôsobia ako poradcovia pre svojich klientov.

T. Rowe Price

• T. Prehľad cien Rowe (R)
• Obmedzené úvodné zdroje

Predvoj

• Zamerané na investičné fondy a ETF
• Hĺbkové indexové investovanie

Náklady

Vanguard nie je nízkonákladovým lídrom v oblasti obchodovania s akciami. Obchodovanie s nízkonákladovými fondmi spoločnosti Vanguard je však bezplatné. Za akcie a opcie si firma účtuje 7,00 USD za obchod. Za každú opčnú zmluvu zapojenú do obchodu sa účtuje príplatok 1,00 USD. Poplatok za obchodovanie s finančnými prostriedkami, ktoré nepochádzajú z programu Vanguard, je 20 dolárov. V centre pozornosti klientov Vanguard sú investičné fondy a ETF spoločnosti, ktoré ponúkajú veľmi nízke poplatky. Aktívni obchodníci s akciami alebo opciami budú pravdepodobne považovať ostatné provízie za relatívne vysoké.

S akciami a opciami môžete obchodovať prostredníctvom T. Účet Rowe Price, ale náklady sú neobvykle vysoké. Obchody s akciami alebo opciami sú 19,95 dolára a opcie sú ďalších 1,00 dolára za zmluvu. Poplatky za obchodovanie s investičnými fondmi od iných firiem sa líšia v závislosti od fondu, s mnohými sa však dá obchodovať zadarmo. Na účtoch so zostatkami pod 10 000 dolárov je minimálny účet 2 500 dolárov a ročný poplatok 20 dolárov.

Vanguard aj T. Rowe Price sa zameriavajú predovšetkým na marketing svojich investičných fondov. Fondové poplatky, ako sú napríklad nákladové pomery a transakčné poplatky, budú pravdepodobne relevantnejšie ako provízie za jednotlivé obchody s akciami. V tomto ohľade sú finančné prostriedky spoločnosti Vanguard zvyčajne oveľa lacnejšie ako T. Produkty Rowe Price. Veľkým dôvodom rozdielu v nákladoch je to, že sa Vanguard špecializuje na pasívne indexové fondy. T. Rowe Price sa zameriava na aktívny manažment navrhnutý tak, aby prekonal akciové indexy alebo iné benchmarky.

Príklad môže pomôcť objasniť rozdiel. V septembri 2019 T. Rastový fond Rowe Price Blue Chip (TRBCX) mal za posledných desať rokov priemerný výnos 16,50% s pomerom nákladov 0,7%. ETF Vanguard Mega Cap Growth ETF (MGK) v priemere 14,97% ročne za rovnaké obdobie s pomerom nákladov 0,07%. Vyššie výnosy pre T. Zdá sa, že fond Rowe Price v tomto prípade odôvodňuje mimoriadne výdavky. Všetci však vieme, že minulé výnosy nemusia nevyhnutne naznačovať budúce výsledky. Môže byť nereálne očakávať, že investori budú schopní vopred určiť, ktorý fond bude mať lepšie výsledky.

T. Rowe Price

• Poplatky za obchodovanie s akciami: 19,95 dolára za obchod
• Minimum účtu: 2 500 dolárov

Predvoj

• Poplatky za obchodovanie s akciami: 7 dolárov
• Minimálne množstvo účtu: 0 dolárov