Najlepších 5 krátkodobých dlhopisových fondov do roku 2020

Investori, ktorí hľadajú zachovanie kapitálu, často zameriavajú alokáciu portfólia na investičné možnosti s minimálnym rizikom, vrátane hotovosti, peňažné trhy, vkladové listy, a dlhopisy.

V kategórii dlhopisov spadajú krátkodobé dlhopisy na bezpečnejšie konce spektra rizika dlhových cenných papierov kvôli ich krátkej durácii a následnému stavu blízkej hotovosti. Kratšia doba trvania alebo splatnosť vedie k menšiemu úverové riziko a menej úrokové riziko.

Pre konzervatívnych investorov sú krátkodobé dlhopisy atraktívne, pretože účinne znižujú volatilitu. Podielové fondy v kategórii krátkodobých dlhopisov poskytujú túto diverzifikáciu investovaním do vysokokvalitných držieb dlhopisov v rôznych typoch emitentov, odvetví a regiónov.

1. Fond krátkodobej investície Vanguard (VFSTX)

• Priemerný celkový výnos: 2,55%
• 30-dňový výnos: 0,97%
• Pomer výdavkov: 0,2%

Fond ponúka diverzifikáciu z hľadiska regionálnej angažovanosti, úverová kvalita, a väzba emitent typ. Fond Vanguard Short-Term Investment-Grade, založený v roku 1982, sa snaží poskytovať investorom súčasný príjem a zameriava sa na udržanie minimálnej volatility cien.

Správcovia fondov investujú značnú časť majetku fondu vo vysokej kvalite fixný príjem cenných papierov, s najmenej 80% pri emisiách krátkodobého a strednodobého dlhu. The podielový fond 30. júna 2020 investovala 17,9% svojich aktív do komerčných hypoték alebo cenných papierov krytých aktívami a 3,9% do štátnych alebo agentúrnych dlhopisov.

Fond v súčasnosti spravuje aktíva investorov vo výške 66,8 miliardy dolárov vo viac ako 2 427 holdingoch. V októbri 2020 dosiahol priemerný 10-ročný ročný výnos 2,55%.Fond má pomer nákladov 0,2%, čo je hlboko pod priemerom kategórie 0,74%.

Investori môžu kupovať akcie bez počiatočného predaja a pri spätnom odkúpení akcií sa neúčtuje žiaden poplatok. Výnos 30-dňovej provízie za cenné papiere a burzu (SEC) fondu bol 0,97% v októbri. 6, 2020. Vyžaduje minimálnu počiatočnú investíciu 3 000 dolárov. Akcie Admiral sú k dispozícii s investíciou 50 000 dolárov a viac a ich nákladový pomer je iba 0,1%.

2. Krátkodobé portfólio rozšírenej kvality DFA (DFEQX)

• Priemerný celkový výnos: 2,96%
• 30-dňový výnos: 1,44%
• Pomer výdavkov: 0,33%

Krátkodobé portfólio rozšírenej kvality DFA bolo založené v marci 2009 a snaží sa poskytnúť investorom maximum celkový výnos v oblasti dlhových cenných papierov.Správcovia fondov investujú minimálne 80% portfólia do cenných papierov s pevným výnosom, o ktorých sa predpokladá, že sú investičný stupeň kvalita. Až 25% majetku fondu môže byť investovaných do dlhopisov, zmeniek a zmeniek vydaných ministerstvom financií USA, vládnymi agentúrami alebo federálnymi nástrojov.

Priemerná splatnosť dlhopisov, ktoré sú podkladmi fondu, bola v októbri 1,44 roka. 6, 2020. Priemerná efektívna dĺžka bola 1,37 roka. Fond prešiel v roku 2019 na kratšie splatnosti, pravdepodobne v reakcii na klesajúce úrokové sadzby. Nižšia splatnosť zvyčajne vedie k nižším výnosom a 30-dňový výnos SEC je až 0,33%.

Podielový fond spravoval investičné aktíva vo výške 6,2 miliardy dolárov. V októbri 2020 to znamenalo desaťročný priemerný ročný výnos 2,06%. Podielový fond má pomer nákladov 0,22%, čo je pod priemerom kategórie, a investori môžu nakupovať akcie bez predchádzajúceho alebo odloženého odkladu. predajný poplatok.

3. Krátkodobý korporátny dlhopis iShares ETF (IGSB)

• Priemerný celkový výnos: 2,30%
• 30-dňový výnos: 2,40%
• Pomer výdavkov: 0,06%

ETF iShares Short-Term Corporate Bond začal v januári 2007, čo mu dáva značnú históriu cien a výkonnosti ETF.Cieľom fondu je sledovať index krátkodobých podnikových dlhopisov investičného stupňa v USA. Fond neobsahuje štátne dlhopisy, takže má vyšší výnos a mierne vyššiu volatilitu.

Fond mal aktíva vo výške 20,3 miliardy dolárov a priemerný denný objem 2,14 milióna akcií, s ktorými sa v októbri zobchodovalo. 6, 2020. Veľkosť trhu pre fond zaisťuje malé rozpätia, čo je významný faktor pre dlhopisové ETF.

Za desať rokov končiacich októbrom 2020 predstavoval priemerný celkový výnos 3,04% ročne. 30-dňový výnos SEC bol 0,92% v októbri. 6. Poplatky sú nízke, iba 0,06%. Tento fond nemá žiadne predajné zaťaženie ani minimálne investičné požiadavky.

4. Fidelity Short-Term Bond Fund (FSHBX)

• Priemerný celkový výnos: 1,98%
• 30-dňový výnos: 1,98%
• Pomer výdavkov: 0,45%

Fidelity Short-Term Bond Fund má dátum vzniku v marci 1986 a fond sa snaží získať pre investorov vysokú úroveň súčasného príjmu.S ohľadom na zachovanie kapitálu správcovia fondov investujú najmenej 80% portfólia do dlhových cenných papierov investičného stupňa resp dohody o spätnom odkúpení.

Investičný mix zahŕňa domácich a zahraničných emitentov, pričom 53,17% je investovaných do firemných emitentov, 18,60% do amerických štátnych dlhopisov a 15,07% do cenných papierov krytých aktívami (ABS). K októbru fond nahromadil aktíva vo výške 3,2 miliardy dolárov. 6, 2020.

Podielový fond generoval za posledných desať rokov priemerný ročný celkový výnos 1,75%. Fond mal zhodou okolností v októbri aj 30-dňový výnos 0,52%. 6, 2020. Podielový fond má pomer nákladov 0,45%, čo je v súlade s väčšinou krátkodobých dlhopisových investičných fondov. Fond neúčtuje poplatky za počiatočné alebo odložené predaje a neexistuje žiadna minimálna investičná požiadavka.

5. Fond krátkodobých dlhopisových fondov Schwab (SWSBX)

• Priemerný celkový výnos (od začiatku): 3,16%
• 30-dňový výnos: 0,31%
• Pomer výdavkov: 0,06%

Fond krátkodobých dlhopisových fondov Schwab sa snaží poskytnúť investorom vysoký bežný príjem.Tento podielový fond sleduje výkonnosť indexu vlády/úveru Bloomberg Barclays USA: 1-5 rokov investovaním značnej časti majetku portfólia do dlhových nástrojov nachádzajúcich sa na benchmark. Správcovia fondov sa zameriavajú na investičné dlhové nástroje v fixných, variabilných a plávajúce kategórie úrokových sadzieb s rôznou splatnosťou.

Fond je pomerne novým prírastkom s dátumom založenia 23. februára 2017. Podkladové cenné papiere a stratégie použité v tomto fonde z neho však robia solídnu voľbu pre komponent s pevným výnosom akéhokoľvek portfólia.

Spoločnosť SWSBX k októbru nahromadila aktíva vo výške 1,8 miliardy dolárov. 2, 2020. Pomer nákladov na úrovni 0,06% je pôsobivo nízky, ako by sa dalo očakávať od indexového fondu. 30-dňový výnos bol iba 0,31%, väčšinou preto, že 67% fondu je investovaných do vládnych a agentúrnych dlhopisov s nižšími výnosmi. Investorom sa pri nákupe alebo spätnom odkúpení neúčtuje náklad z predaja a neexistujú žiadne minimálne investičné požiadavky.