Najlepších 5 základných dlhopisových fondov pre dlhodobých investorov

Bez ohľadu na váš investičný cieľ často hrajú významnú úlohu dlhopisy. Niektoré fondy, ako napríklad Vanguard Total Bond Market ETF, sú navrhnuté tak, aby umožňovali prístup k širokej škále vozidiel generujúcich príjem pri minimalizácii nákladov. Mnoho dlhopisových fondov je vhodných ako držiaky jadra pre investorov. Tu sa pozrieme na päť najlepších dlhopisových fondov pre dlhodobých investorov.

1. Fondový celkový dlhopisový fond (FTBFX)

Fond Fondity Total Bond sa snaží poskytnúť investorom vysokú úroveň súčasného príjmu. Fond používa na usmernenie svojich rozhodnutí o alokácii Bloomberg Barclays U.S. Universal Bond Index a ako benchmark index. Fond investuje približne 75% svojich aktív do širokého spektra dlhových cenných papierov. Potom investuje asi 15% svojich aktív do dlhových cenných papierov s nižším ratingom.Tieto menej kvalitné dlhové cenné papiere majú vyššie riziká ako dlhopisy investičného stupňa, ale ponúkajú aj vyššie výnosy. Fond sa zaoberá aj obchodovaním s derivátmi, ktoré umožňuje zvýšenie finančnej páky, ale obsahuje aj špecifické druhy rizík. Deriváty zahŕňajú obchodné swapy, opcie a futures kontrakty.

Dlhopisový fond Fidelity Total mal aktíva v správe 16,2 miliardy dolárov (AUM) s 30-dňovou komisiou pre cenné papiere a burzu (SEK) výnos 2,02% k októbru 2020.Dlhové cenné papiere vo fonde mali priemernú duráciu 5,23 roka. Historicky fond vykazoval nízku volatilitu. Mala viac ako 76% svojich aktív v dlhopisoch investičného stupňa, pričom viac ako 26% bolo alokovaných na štátne dlhopisy USA. Mal primeraný nákladový pomer 0,45%a neexistovala žiadna požiadavka na minimálnu investíciu.

2. Vanguard Total Bond Market ETF (BND)

ETF trhu s dlhopismi Vanguard Total poskytuje rozsiahlu expozíciu americkým dlhopisom investičného stupňa. V októbri 2020 fond investoval približne 59% svojich aktív do amerických vládnych dlhopisov so všetkými splatnosťami. Zostávajúcich 41% bolo držaných v iných dlhopisoch investičného stupňa. Mal veľmi nízky nákladový pomer 0,035%, čo je viac ako 90% pod priemerným nákladovým pomerom fondov s podobnou držbou. Fondy Vanguard sú známe tým, že majú jedny z najnižších pomerov nákladov v tomto odvetví.

Fond trhu s dlhopismi Vanguard Total mal 288,5 miliardy dolárov v celkových čistých aktívach (60,7 miliardy dolárov v ETF) s Výťažok SEC 1,21%. Mala 9 881 podielov s priemernou efektívnou splatnosťou 8,5 roka a priemerným trvaním 6,5 roka. Keďže ide o ETF, neexistujú žiadne minimálne požiadavky na počiatočné investície.

3. Príjmový fond Dodge & Cox (DODIX)

Príjmový fond Dodge & Cox sa snaží poskytnúť vysokú a stabilnú mieru súčasného príjmu a zároveň zaistiť dlhodobé zachovanie kapitálu. Približne 80% aktív je v cenných papieroch investičného stupňa, pričom až 20% je umiestnených v dlhových záväzkoch pod investičným stupňom. DODIX je pomerne bezpečný jadrový holding, aj keď nenesie rovnakú známu značku ako Vanguard alebo BlackRock.

Príjmový fond Dodge & Cox mal výnos SEC 1,99% s pomerom nákladov 0,42%. V októbri 2020 mala vo svojom portfóliu čisté aktíva 64,2 miliardy dolárov. Fond vyžaduje počiatočnú investíciu 2 500 dolárov.

4. Dlhopisový fond Metropolitan West Total Return (MWTRX)

Dlhopisový fond Metropolitan West Total Return je navrhnutý ako hlavný dlhopisový fond. Jeho cieľom je prekonať index blokových dlhopisov Bloomberg Barclays USA a zachovať podobný rizikový profil ako tento index. Index agregovaných dlhopisov Bloomberg Barclays USA sleduje dlhopisy investičného stupňa.

Dlhopisový fond Metropolitan West Total Return investuje do širokého spektra cenných papierov s pevným výnosom vrátane derivátov, ktoré je možné použiť na zaistenie rizika. Fond mal v októbri 2020 v AUM viac ako 89 miliárd dolárov s výnosom TTM 1,74%. Mal podiel nákladov na akcie investora 0,67%. Pozície v portfóliu mali priemernú duráciu 5,75 roka a priemernú splatnosť 7,69 roka. Fond si vyžiadal pomerne silnú počiatočnú investíciu 5 000 dolárov.

5. Dlhopisový fond Loomis Sayles Core Plus (NEFRX)

Dlhopisový fond Loomis Sayles Core Plus sa snaží poskytnúť vyššie celkové výnosy investovaním do kvalitných podnikových a amerických vládnych dlhopisov. Fond má vyššie riziko ako mnoho iných dlhopisových fondov, pretože vlastní cenné papiere s pevným výnosom, ktoré majú vysoký výnos, a z rozvíjajúcich sa trhov. Mal čisté aktíva 9,25 miliardy dolárov s výnosom SEC 1,04% od októbra 2020.

Dlhopisový fond Loomis Sayles Core Plus mal trochu vysoký pomer nákladov 0,73%. V porovnaní s inými fondmi musí fungovať lepšie, aby odôvodnil svoje vyššie výdavky. Fond má efektívne priemerné trvanie 6,59 roka zrelosť 9,01 roka. Fond požadoval minimálnu investíciu 2 500 dolárov.