Prečo sú investičné fondy tak populárne?

Podielové fondy sa stali neuveriteľne obľúbenou možnosťou pre široké spektrum investorov. Je to predovšetkým kvôli automatike diverzifikácia ponúkajú, ako aj výhody profesionálneho riadenia, likvidity a prispôsobiteľnosti.

Diverzifikácia

Diverzifikácia je názov hry v oblasti investovania, pretože umožňuje investorovi rozložiť svoje celkové riziko na široké spektrum investícií. Na dosiahnutie optimálnej diverzifikácie v portfóliu, ktoré spravuje sám, musí investor alebo jeho finančný poradca skúmať a sledovať množstvo investícií v rôznych sektoroch a na rôznych trhoch.

Aby ste napríklad vyrovnali vysoko volatilné držby akcií, musíte do svojho portfólia zahrnúť aj veľmi stabilné dlhopisy. Aj keď vysoko volatilné akcie môžu nakoniec priniesť obrovské zisky, je rovnako pravdepodobné, že vás to bude stáť značnú časť vášho investičného kapitálu. Naopak, štátne alebo vysoko hodnotené podnikové dlhopisy nepravdepodobne časom stratia istinu a je zaručené, že zaplatia a fixná výška úroku každý rok. Tieto dlhopisy sú preto extrémne nízkorizikové, ale ponúkajú aj nižší potenciál zisku.

Toto je veľmi jednoduchý príklad diverzifikácie. V skutočnosti je úplná diverzifikácia oveľa komplexnejšia. Podielové fondy sú obľúbené, pretože o všetku prácu pri vytváraní optimálne diverzifikovaného portfólia sa starajú manažéri fondu. Táto vnútorná diverzifikácia robí investičné fondy vo všeobecnosti bezpečnejšími ako investície do jednotlivých akcií.

Profesionálny manažment

Ďalším dôvodom, prečo sú investičné fondy také obľúbené, je to, že sú spravované profesionálmi, ktorí majú skúsenosti potrebné na správne posúdenie ziskovosti rôznych investícií. Na rozdiel od individuálnych investorov sú manažéri fondov menej náchylní podľahnúť nástrahy emocionálneho investovania motivovaný chamtivosťou a strachom. Manažéri fondov majú tiež jedinečnú motiváciu zaistiť, aby boli ich fondy čo najziskovejšie bez ohľadu na ich vlastný názor na spoločnosti alebo vlády, ktoré vydávajú aktíva vo fonde portfólio.

Investovanie do podielového fondu navyše zaisťuje, že investor si nemusí robiť starosti s prieskumom a načasovaním obchodov. S profesionálnym manažmentom vyberá správca fondu každé aktívum a rozhoduje, kedy a ako nakúpiť alebo predať, aby sa dosiahli najvyššie výnosy.

Likvidita

Jednou z hlavných výhod investovania na akciovom trhu je, že investori môžu nakupovať a predávať akcie podľa vlastného uváženia. Podobne akcie v otvorené investičné fondy je možné tiež kúpiť alebo predať podľa uváženia akcionára. Napriek tomu, že s akciami podielových fondov sa neobchoduje na trhu ako s akciami alebo dlhopismi, akcionári môžu akcie vo fonde vyplatiť priamo alebo prostredníctvom registrovaného makléra. Väčšina investičných fondov je preto rovnako likvidná ako tradičné investície do akcií, ale má ďalšie výhody diverzifikácie a profesionálneho riadenia.

Prispôsobiteľnosť

Ďalším dôležitým faktorom prispievajúcim k popularite investičných fondov je to, že je k dispozícii takmer nekonečný počet produktov. Bez ohľadu na vaše investičné ciele alebo toleranciu rizika existuje investičný fond, ktorý vyhovuje vašim potrebám od akciové fondy s vysokým rizikom a vysokou odmenou až po fondy s minimálnym rizikom, ktoré ponúkajú pomalší a stabilnejší rast, ako aj všetko medzi.