Ako sa akcie C podielového fondu líšia od akcií A a B.

Akcie triedy C sú druhom podielový fond akcie. Akcie investičných fondov sú rozdelené do troch tried: akcie triedy A, akcie triedy B a akcie triedy C. Každá trieda akcií podielových fondov sa líši svojimi špecifickými poplatkami za zaťaženie a štruktúrami.

Hlavným rozdielom medzi akciami triedy C a ostatnými dvoma triedami akcií investičných fondov je, že akcie triedy C sú úrovňové zaťaženie. To znamená, že celkový objem peňazí, ktoré investor zaplatí do podielového fondu, je investovaný do akcií. Namiesto zaplatenia percenta z počiatočnej investície ako a provízia, investor platí provízie do podielových fondov prostredníctvom ročných poplatkov.

Triedy akcií podielových fondov

Akcie triedy A účtujú a zaťaženie prednej časti. Keď niekto investuje do podielového fondu, konkrétne percento z tejto počiatočnej investície sa vyberie ako provízia pre správcov podielových fondov. V porovnaní s akciami triedy C sa do akcií triedy A investuje menší objem peňazí, pretože percento z tejto investície sa berie ako provízia.

Akcie triedy B účtujú a zadné zaťaženie. Počiatočná investícia kupuje akcie podielových fondov bez provízie. Keď je však investor pripravený predať akcie, zo ziskov sa odpočíta konkrétne vopred určené percento a vyplatí sa správcom fondu vo forme provízií. Akcie investora je možné tiež previesť na akcie triedy B, ak by to investor chcel, zatiaľ čo akcie triedy C nemožno konvertovať.

Akcie triedy C sú výhodné, pretože umožňujú investorovi rozložiť svoje provízie a umožňujú investovať celú sumu investície, čo môže mať za následok vyššie výnosy.

Ako určiť, ktorá trieda akcií je pre vás správna

Jedným zo spôsobov, ako môžu investori určiť, ktorý trieda akcií je pre nich správne rozhodnúť sa najskôr o svojom časovom horizonte a sume, ktorú plánujú investovať. Tieto informácie potom môžu použiť na vyhodnotenie každej triedy akcií ako potenciálnej investičnej možnosti.

Akcie podielových fondov triedy A sú napríklad najlepšie pre investorov, ktorí si môžu dovoliť vysokú počiatočnú investíciu a majú dlhý časový horizont. Dôvodom je, že akcie triedy A poskytujú zľavy z front-end záťaže tým investorom, ktorí sa môžu zaviazať investovať väčšiu sumu v stanovenom čase. Táto úroveň zľavy sa nazýva a bod zlomu. Niektoré investičné fondy môžu mať od investorov zámer, že chcú investovať nad hranicou zlomu.

Akcie triedy B sú najlepšie pre investorov s malou hotovosťou na investovanie a majú dlhý časový horizont. Ak si investor kúpi podielový fond s akciami triedy B, môže svoje predajné poplatky odložiť, kým svoje akcie nepredá. Čím dlhšie investor drží akcie, tým menší bude poplatok za predaj. Ak sa investor môže držať svojich akcií triedy B na určitý čas, akcie sa automaticky premenia na akcie triedy A. Toto je výhodné pre investora, pretože akcie triedy A majú nižšie ročné pomery nákladov ako akcie triedy B.

Akcie podielových fondov triedy C sú najlepšie pre investorov, ktorí majú krátky časový horizont a plánujú čoskoro vyplatiť svoje akcie. Napriek tomu, že s akciami triedy C nie sú žiadne poplatky za front-end, za výber prostriedkov v prvom roku sa účtuje poplatok typu back-end. Investori, ktorí kupujú akcie triedy C, môžu navyše zaplatiť vysoký ročný poplatok za správu. Investori nemôžu prevádzať akcie triedy C na akcie triedy A, ktoré majú nižšie pomery nákladov.