4 Dobré investičné fondy amerického akciového indexu

Index podielový fond Tento priemysel narástol do veľkosti a popularity len od začiatku s indexovým fondom Vanguard 500 v roku 1976. Indexové fondy sledujú komponenty trhového indexu, ako napríklad Index Standard & Poor's 500, a investičné fondy sú investičné nástroje pozostávajúce zo súboru finančných prostriedkov zhromaždených od mnohých investorov.

Investori sú často čoraz viac priťahovaní indexovými investičnými fondmi pre ich nízke prevádzkové náklady, nízke obrat portfólia a široké a diverzifikované vystavenie trhu, ako aj príležitosť investovať pasívne.

Tu sa pozrieme na iba štyri najlepšie americké akciové indexové investičné fondy: Indexový fond Vanguard 500 (VFIAX), Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX), Fidelity 500 Index Fund (FXAIX) a Schwab Total Stock Market Index Index Fund (SWTSX). (Všetky nižšie uvedené informácie sú presné k aprílu 2021.)

Indexový fond Vanguard 500 (VFIAX)

Indexový fond, ktorý to všetko začal, zostáva jedným z najlepších pre svoju celkovú dlhodobú výkonnosť a nízke náklady. Indexový fond Vanguard 500 počas nabíjania poslušne zodpovedal výnosom indexu S&P 500 už viac ako štyri desaťročia. spravovacie poplatky iba 0,04%, ale vyžaduje minimálnu investíciu 3 000 dolárov. Jeho portfólio s viac ako 220 miliardami dolárov v AUM je investované do 509 rôznych akcií s veľkou kapitalizáciou vážených podľa trhovej kapitalizácie na základe skutočného indexu S&P 500. Indexový fond Vanguard 500 sa od svojho vzniku vracia v priemere okolo 11% ročne.

Fond Vanguard Total Stock Market Index (VTSAX)

Fond Vanguard Total Stock Market Index bol jedným z prvých fondov, ktoré investovali do celého akciového trhu do vrátane akcií so strednou a malou kapitalizáciou, čo jej umožnilo v posledných niekoľkých rokoch prekonať index S&P 500 rokov. Fond skutočne vlastní 3 745 jednotlivých akcií, čo je viac ako 7 -násobok počtu akcií držaných vo fonde Vanguard 500.

Tento fond vo výške 240 miliárd dolárov namiesto toho sleduje index MSCI U.S. Broad Market Index, ktorý tvorí takmer 100% z celkového počtu trhovú kapitalizáciu amerických akcií obchodovaných na New York Stock Exchange (NYSE) a NASDAQ. Fond Vanguard Total Stock Market Index vrátil od svojho vzniku v priemere 9,65% ročne a podobne ako indexový fond Vanguard 500 má aj pomer nákladov 0,14% a minimálnu investíciu 3 000 dolárov.

Indexový fond Fidelity 500 (FXAIX)

Vedľa spoločnosti Vanguard ponúka Fidelity najširšiu škálu indexových fondov, ktoré sú v tomto odvetví k dispozícii. Jeho vlajkovým indexovým fondom je Fidelity 500 Index Fund, ktorý má aktíva investované do 505 akcií s viac ako 308 miliardami dolárov. nakloniť smerom k informačným technológiám, finančným, zdravotníckym a spotrebiteľským sektorom podľa vlastného uváženia.

Pretože fond môže investovať až 20% svojich aktív mimo indexu S&P 500, má tendenciu byť o niečo volatilnejší ako index, ale ponúka aj potenciál na prekonanie indexu. Fond od svojho vzniku každoročne vracia v priemere 12,3% a jeho nákladový pomer 0,015% je jedným z najnižších dostupných a neexistuje žiadna minimálna investícia.

Fond Schwab Total Stock Market Index (SWTSX)

Vanguard a Fidelity môžu dominovať v odvetví indexových fondov, pokiaľ ide o veľkosť, ale Schwab prišiel silná s vlastnou ponukou nízko nákladových fondov na čele s celkovým indexom akciového trhu Schwab v hodnote 16 miliárd dolárov Fond. Tento fond sleduje Celkový index akciového trhu Dow Jones v USA, ktorá pozostáva z celého amerického akciového trhu. Fond môže investovať do krátkodobých derivátov a futures kontraktov, aby sa vyplnila výkonnostná medzera, ktorá medzi fondom a indexom zvyčajne existuje.

Môže sa tiež rozhodnúť zamerať investície do určitého sektora alebo skupiny sektorov na základe ich relatívnej váhy v indexe. Od svojho vzniku fond Schwab Total Stock Market Index vrátil ročný priemer 6,7% a má veľmi nízky nákladový pomer 0,03% a žiadne minimálne investície.