Morningstar: Premier vir vzajemnih skladov

Vlagatelji, ki vstopijo na trg vzajemnih skladov, se pogosto soočajo z osupljivo množico informacij in žargonom, zaradi česar niso prepričani, kje začeti. Spletne strani vzajemnih skladov so napolnjene z informacijami o skladih z veliko kapitalizacijo, skladih z majhno kapitalizacijo, sektorskih skladih, alfa, beta, stilske škatlein drugi ezoterični pojmi.

Posredniki in finančni načrtovalci svojim strankam takoj priporočajo poljubno število skladov in družin skladov, vendar imajo nekatere investicijske družbe veliko boljše rezultate kot druge. Kam lahko torej stranke odidejo po dobre, nepristranske informacije o danem skladu ali družini skladov? Preberite, če želite izvedeti.

Dokončen vir

Že desetletja, Jutranja zvezda je veljal za glavni vir informacij o vzajemnih skladih v finančni industriji. Prva knjiga vzajemnih skladov je bila objavljena leta 1984, ta vir pa so po vsem svetu začeli uporabljati milijoni vlagateljev in na tisoče finančnih svetovalcev.Morningstar razvršča, ocenjuje in analizira na tisoče in tisoče vzajemnih skladov, tako naloženih kot brez obremenitev, pa tudi

spremenljiva renta sredstva podračuna. Številne lokalne javne knjižnice ponujajo dostop do storitve Morningstar.

Eno najpomembnejših orodij, ki jih Morningstar ponuja vlagateljem, je podatkovni list o eni strani. Ta list je opremljen z ustreznimi informacijami o danem skladu, ki vlagateljem omogočajo hitro oceno njegovega potenciala. Nekateri podatki na tem listu vključujejo spodaj navedene.

Morningstar Style Box

To običajno orodje razvršča vzajemne sklade v eno od devetih različnih kategorij, z ločenimi skupinami kategorij za lastniške sklade in sklade s stalnim donosom.Delniški sklad bi lahko na primer razvrstili kot sklad za rast z veliko kapitalizacijo ali sklad z majhno vrednostjo, odvisno od njegovega velike začetnice in naložbene cilje.

Vitalna statistika

Vsak list z informacijami navaja kontaktne podatke sklada, datum ustanovitve, bilančno vsoto sredstev v upravljanju ter minimalno začetno in poznejšo vrednost zneski nakupa na dnu strani skupaj s popolno razčlenitvijo razporeda prodajnih stroškov sklada (če obstaja) za vse delnice razredov. Vse upravljanje in Pristojbine 12b-1 so vključeni tudi tukaj.

Zgodovinska predstava

Jutranja zvezda informativni listi sredstev so vedno prikazani povprečni letni skupni donos sklada za zadnje tri in šest mesecev, eno, tri, pet in 10 let, pa tudi od ustanovitve sklada. Te številke se obračunavajo tako, da se za vse razrede maloprodajnih delnic (in v nekaterih primerih celo za institucionalne razrede delnic) ocenijo ustrezne prodajne stroške. Objavljene so tudi kumulativne skupne številke donosov. Četrtletni donosi so prikazani za zadnjih pet let.

Rast 10.000 USD

Vsako poročilo vsebuje graf, ki prikazuje rast začetne naložbe v višini 10.000 USD ob ustanovitvi sklada do danes in upošteva vse prodajne stroške in druge stroške.

Ocene zvezd in kategorij

To so pogosto prvi kazalniki, ki jih vlagatelji pogledajo pri izbiri sklada. Ocena zvezdic razvršča sredstva glede na preteklo uspešnost v štirih širokih razredih sredstev, medtem ko je ocena kategorije natančnejša primerjava sredstev v istem slogu. 

Sestava sklada in deleži

Podrobno je navedena odstotna razčlenitev posameznih vrednostnih papirjev v skladu po razredu premoženja in sektorju. Vsak informativni list navaja tudi deset najboljših deležev sklada po podjetjih. Obvezniški in drugi skladi s fiksnim donosom vsebujejo tudi razčlenitev povprečnega trajanja in zapadlosti posameznih vrednostnih papirjev v lasti sklada.

Naložbeni cilj

Vsak list z informacijami natisne navedeni naložbeni cilj sklada in splošno naložbeno strategijo, ki bo uporabljena za dosego tega cilja.

Morningstar's Take

Ta del informativnega lista ponuja kratek komentar o skladu in uspešnosti njegovega portfelja upraviteljev in na splošno poda mnenje o prihodnji uspešnosti sklada tako kratkoročno kot dolgoročno izraz.

Tehnični podatki

Morningstar analizira številne tehnične kazalnike za vsak sklad, na primer njegove Sharpe razmerje, beta, alfa in drugo matematične kvantifikacije tveganja sklada, nestanovitnost in nagrada. Te so vedno navedene tudi v ločenem razdelku.

Posebni premisleki

Prišlo je do pomembne spremembe pravil v zvezi z naložbami rent v pokojninske račune. Leta 2019 je ameriški kongres sprejel VARNI Zakon, ki je v pokojninske načrte spremenila pravila rente. Rente so zdaj bolj prenosljive, kar pomeni, da lahko vašo 401 (k) rento prestavite v drug načrt, ko zamenjate službo.

Zakon prav tako zmanjšuje pravna tveganja za ponudnike rente z uvedbo omejitev glede tega, ali lahko imetnik računa toži ponudnika v primeru, da podjetje zaradi stečaja ne more izvesti plačil. Vlagatelji bi se morali obrniti na finančnega strokovnjaka, da bi pregledali nova pravila, ki so posledica Zakona o VARNOSTI.

Ponovno odkrivanje samega sebe

Morningstar je v javnost prišel leta 2005.Od takrat je podjetje nenehno izpopolnjevalo in širilo paleto izdelkov in storitev. Njegove storitve zdaj presegajo preprosto analizo in vključujejo sofisticirano programsko opremo za upravljanje denarja za finančne načrtovalce in analizo rentgenskega portfelja storitve, ki načrtovalcem in vlagateljem omogočajo, da vidijo potencialno prekrivanje deležev v svojih naložbenih portfeljih, vlagateljem pa dodajo dodatna orodja arzenal.