Naložbena skupina za nepremičnine (REIG) Opredelitev

Kaj je skupina za naložbe v nepremičnine (REIG)?

Naložbena skupina za nepremičnine (REIG) se nanaša na podjetje, ki večino svojih prizadevanj in kapitala osredotoča na nepremičnine. V iskanju dobička se lahko nepremičninske naložbene skupine odločijo za nakup, prenovo, prodajo ali financiranje nepremičnin. Nepremičninske naložbene skupine običajno kupujejo nepremičnine z več enotami, prodajajo enote vlagateljem, hkrati pa prevzemajo odgovornost za upravljanje in vzdrževanje nepremičnine.

Navadno skupine za naložbe v nepremičnine bodisi ne izvolijo ali ne izpolnjujejo pogojev za investicijski sklad v nepremičnine (REIT).

Razumevanje naložbenih skupin za nepremičnine (REIG)

Nepremičninske naložbene skupine sestavljajo več partnerjev ali zasebniki delničarji. Imeti več virov za kapitalske naložbe zagotavlja večjo zbirko kapitala in večjo možnost širših naložb.

Nepremičninske naložbene skupine večino svojega poslovanja osredotočajo na nepremičnine, vendar niso nujno predmet kakršnega koli posebnega statusa nepremičninskega subjekta ali dolžan kakršne koli posebne vrste operacije. Tako imajo fleksibilnost, da svoje poslovanje strukturirajo na več načinov, po želji pa lahko vlagajo v nepremičnine.

Skupine za naložbe v nepremičnine se lahko ukvarjajo tudi z drugimi poslovnimi dejavnostmi, kot je financiranje nepremičnin, obračanje nepremičnine, dajanje nepremičnin v najem strankam ali družbam za upravljanje nepremičnin za del dohodka od najemnine ali prodaja enot nepremičnine ob ohranjanju vseobsegajočega nadzora. Na splošno ni posebnih omejitev glede dejavnosti, v katere lahko sodeluje skupina za nepremičninske naložbe. Mnoge družbe REIG se bodo kot take tržile, da jih bodo vlagatelji lažje prepoznali.

Naložbe REIG

Naložbene nepremičnine je lahko privlačen zaradi svojega večdimenzionalnega potenciala vračanja. REIG si prizadevajo izkoristiti številne naložbene priložnosti z ustvarjanjem portfelja naložb v nepremičnine.

Na splošno obstaja več načinov, kako lahko REIG ustvarjajo donose. Lahko se odločijo za vlaganje v stanovanjske hiše, najemne domove, poslovne stavbe ali poslovne enote. Lahko zasluži z hipotekarnimi posojili, najemom nepremičnin ali pristojbinami za upravljanje nepremičnine. REIG se pogosto pritožujejo vlagatelji z visoko neto vrednostjo ki želijo neposredno vlagati v nepremičnine, vendar ne želijo prevzeti celotne odgovornosti upravljanja premoženja.

REIGs pritegnejo tudi vlagatelje, ki sami upravljajo nepremičnine za najem ali ki se ukvarjajo s prevračanjem hiš. REIG takšnemu posameznemu vlagatelju omogoča nakup ene ali več nepremičnin prek delujočega podjetja. Operativno podjetje skupaj upravlja vse enote in skrbi za njihovo trženje. V zameno operativno podjetje vzame odstotek mesečne najemnine.

Na splošno je ena največjih prednosti za REIG skupni kapital, ki ga pridobijo iz strukture z več partnerstvi ali strukture kapitala na podlagi enot premoženja lastniškega kapitala. Partnerji REIG morajo običajno dati več denarja kot začetno naložbo kot druge priložnosti za naložbe v nepremičnine; običajno pa vidijo večje donose.

Strukturiranje REIG

Nepremičninske naložbene skupine (REIG) in nepremičninski investicijski skladi (REIT) se pogosto uporabljajo zamenljivo kljub različnim pomenom. REIT, ki jih je Kongres ustanovil leta 1960, ustvarjajo računovodske izkaze in upoštevajo veljavno davčno zakonodajo. REIGs pa se lahko odločita za prevzem katere koli strukture subjektov, pri čemer sta najpogostejša partnerstva in družbe.

Partnerstvo

A partnerstvo je podjetje v lasti dveh ali več ljudi, ki imajo v dobičku, izgubi in dolgovih. Partnerji prevzamejo deleže v poslu sorazmerno s svojimi naložbami. V skladu z davčnim zakonikom ZDA partnerstva niso obdavčena. Namesto tega partnerstva skozi vse svoje prihodke preidejo na partnerje in poročajo o tem prihodku na K-1. Partnerji, ki prejmejo K-1, morajo individualno prijaviti svoj dohodek od partnerstva na obrazcu 1040, če so posamezniki, ali na obrazcu 1120, če so korporacija.

Glede na strukturo partnerstva lahko partnerji sodelujejo pri upravljanju podjetja ali pa tudi ne. Pogodbe o partnerstvu podrobno opisujejo celotne določbe poslovanja, vključno z minimalnimi naložbami, pristojbinami, distribucijami, glasovanjem partnerjev itd. Nekatera partnerstva zaposlujejo forum za naložbene odločitve, ki ga strukturirajo člani, druga pa prepuščajo vodenje podjetja le nekaj vodilnim delavcem. Na splošno ekipa za upravljanje partnerstva pridobiva in opredeljuje posle, preden vloži partnerski kapital v skladu s partnersko pogodbo.

Nekatera partnerstva za naložbe v nepremičnine sprejemajo naložbe od 5.000 do 50.000 USD. Čeprav to morda ne bo dovolj za nakup enote, lahko partnerstvo združi denar več vlagateljev za financiranje premoženja, ki je v skupni rabi in solastništvu.

Corporation

Ustanovitev korporacije, javne ali zasebne, je možnost za vsako podjetje. Komisija za vrednostne papirje in borze (SEC) upravlja javne družbe, medtem ko SEC Uredba D upravlja zasebne družbe. Javna podjetja morajo zagotavljati redno, četrtletno in pregledno poročanje o računovodskih izkazih. Poleg tega se lahko skoraj vsak subjekt razen samostojnih podjetnikov obdavči kot korporacija, če izpolnjuje zahteve.

Vključitev podjetja podjetju omogoča prodajo lastniških deležev podjetja. Lastniške delnice sestavljajo del celotnega kapitala družbe. Delnice javnega lastniškega kapitala se razlikujejo po vrednosti glede na njihovo vrednost za javno trgovanje; alternativno se zasebne delnice vrednotijo ​​zasebno.

Izvršni vodstveni tim upravlja korporacije. Vendar pa je mogoče delnice strukturirati z različnimi glasovalnimi pravicami, zaradi česar nekateri delničarji trdijo v celotnem upravljanju družbe.

Množično financiranje

Spletne nepremičnine množično financiranje platforme lahko poznamo kot vrsto naložbene skupine v nepremičnine. Te platforme so strukturirane kot partnerstva in vse prihodke posredujejo partnerjem vlagateljem s poročanjem o K-1.

Pojav platform za množično financiranje nepremičnin tako akreditiranim kot neakreditiranim vlagateljem olajša vlaganje v nepremičnine. Zbiranje sredstev je eden izmed primerov priljubljene platforme za množično financiranje nepremičnin, ki vlagateljem ponuja možnost vlaganja v financiranje dolžniškega kapitala ali najema lastniškega kapitala v nepremičninah.

Prednosti in slabosti naložbenih skupin za nepremičnine

Nepremičninske naložbene skupine diverzificirajo svoje naložbe, da bi povečale dobiček. Združeni viri omogočajo več naložb in pogosto ustvarjajo večje donose.

Ko jih vodijo izkušeni strokovnjaki, se lahko naložbe skupine dovolj dobro razpršijo za obvladovanje tveganj in zmanjšanje vitalnosti. REIGs imajo koristi tudi od tega, da imajo le malo omejitev glede dejavnosti, ki jih lahko opravljajo in kako delujejo.

Nekatere nepremičninske naložbene skupine imajo uradne pogodbe, ki določajo, kdaj in kako lahko člani dostopajo do svojega denarja. Torej, nekdo, ki se želi umakniti iz skupine, morda ne bo mogel takoj povrniti svoje naložbe ali deleža dobička.

Prav tako imajo REIG pogosto podzakonske akte, ki zajemajo pravila in predpise ter določajo pristojbine. Te pristojbine so lahko drage, zlasti če je dobiček majhen ali ko nastanejo izgube. Nekatere skupine zaračunavajo pristojbine letno ali pogosteje. Nazadnje je uspeh skupine v veliki meri odvisen od ljudi, ki odločajo. Če upravljajo nekvalificirani in neizkušeni ljudje, lahko tveganje odtehta nagrado.

REIG vs. REIT

A investicijski sklad v nepremičnine (REIT) nastane, ko se ustanovi korporacija (ali zaupanje), ki uporablja denar zunanjih vlagateljev za nakup, upravljanje in prodajo nepremičnin, ki ustvarjajo dohodek. REIT se kupujejo in prodajajo na velikih borzah, tako kot delnice in skladi, s katerimi se trguje na borzi (ETF).

Če se želi kvalificirati kot REIT, mora podjetje izplačati 90% svojega obdavčljivega dobička v obliki dividend delničarjem. S tem se REIT izogibajo plačilu davka od dobička pravnih oseb, medtem ko bi redno podjetje obdavčilo svoj dobiček, s čimer bi pojedli donose, ki bi jih lahko razdelili svojim delničarjem. REIT so zelo likvidni, ker se z njimi trguje na borzi. Z drugimi besedami, ne boste potrebovali nepremičninskega posrednika in prenosa lastništva, ki vam bo pomagal unovčiti vašo naložbo. V praksi so REIT bolj formalizirana različica skupine naložb v nepremičnine.

Tako je REIT bolj strogo urejen in ima bolj specifično poslovno in operativno strukturo kot REIG.

Pogosta vprašanja o skupini za naložbe v nepremičnine

Kje lahko najdem naložbene skupine za nepremičnine?

Poiščite na spletu skupine naložb v nepremičnine ali se povežite z vlagatelji prek spletnih mest za družabna omrežja, kot je LinkedIn, da poiščete interesne skupine. Kot začetnik bi bilo lahko koristno, če bi se pridružili lokalni skupini, da bi ostali tesno povezani s skupino in dobro obveščeni o njenih dejavnostih in napredku.

Kako se lahko pridružim skupini za naložbe v nepremičnine?

Lahko se pridružite nepremičninski investicijski skupini ali začnete svojo. Poklicne skupine in spletna mesta za mreženje, na primer LinkedIn, so dobra izhodišča, pridružitev skupini pa je lahko tako preprosta, kot je podpis pogodbe in plačilo članarine.

Koliko denarja potrebujem, da se pridružim skupini za naložbe v nepremičnine?

Koliko denarja potrebujete za vključitev v nepremičninsko naložbeno skupino, se razlikuje in je v veliki meri odvisno od skupine. REIG imajo pogosto podzakonske predpise, ki jih mora upoštevati vsak član. Poleg tega vsaka skupina določi svoje kapitalske zahteve, če obstajajo, in pristojbine, ki bi jih lahko plačevali letno ali pogosteje.

Kaj naj iščem v naložbeni skupini za nepremičnine?

Poiščite nepremičninsko naložbeno skupino, katere poslanstvo ustreza vašim ciljem. Preglejte zgodovino skupine in njen nastop. Vsak podvig ne sme biti uspešen, vendar mora biti dovolj uspehov, da postane privlačna možnost. Zagotovite tudi, da so odločevalci izobraženi, izkušeni in usposobljeni.

Kako ustanoviti naložbeno skupino za nepremičnine?

Preden začnete, temeljito raziščite, kaj je potrebno za ustanovitev nepremičninske naložbene skupine in če je to izvedljivo za vas. Posvetujte se z nepremičninskimi strokovnjaki ali drugimi, ki upravljajo REIG, da bi razumeli, kaj je vključeno in kaj lahko pričakujete. Ustvarite načrt, kako želite, da vaš REIG deluje (npr. Pravila, pristojbine in sestanki) in v katere vrste nepremičnin želite vlagati; nato prosijo člane, vključno s tistimi, ki imajo izkušnje in veščine pri naložbah v nepremičnine. Ko je skupina ustanovljena, trgujte z vlagatelji.

Koliko denarja potrebujete za ustanovitev nepremičninske naložbene skupine?

Ustanovni partnerji nepremičninske naložbene skupine bodo verjetno največji vlagatelji, ki bodo prispevali med 5.000 in 50.000 USD. Kaj je potrebno za ustanovitev investicijske skupine, je odvisno od tega, kako bo skupina strukturirana in kakšne nepremičninske podvige iščemo.

Spodnja črta

Vlaganje v nepremičnine je lahko donosno, vendar je lahko težko, če ga opravite sami. Nepremičninske naložbene skupine ponujajo priložnost za vlaganje v nepremičnine, ne da bi samo prevzele zaveze in bile vir financiranja. Če se želite pridružiti klubu za naložbe v nepremičnine, najprej opravite temeljito raziskavo; nato določite skupino, ki je tesno usklajena z vašimi cilji.