Kateri so najstarejši vzajemni skladi?
Vzajemni skladi, ki je danes ključni del strategije upokojitve in naložb toliko ljudi in institucij, jih je leta 1924 prvič predstavil Združene države Amerike s strani MFS Investment Management. Čeprav je bil javno dostopen šele leta 1928, je prvi sklad, Sklad za vlagatelje MFS Massachusetts, je izbranim vlagateljem omogočil, da združijo svoj denar in potencialno vidijo večje donose z uporabo ekonomije obsega in profesionalnega upravljanja portfelja.
Zamisel o ustvarjanju te vrste združenih naložb je bila skupini majhnih vlagateljev omogočiti dostop do vrste delnic in skupini upravljavci skladov to bi sicer izven njihovega cenovnega razreda.
Ključni obroki
- Vzajemni skladi so temelj sveta vlaganj, z milijardami dolarjev upravljajo vzajemni skladi po vsem svetu.
- Prvi vzajemni sklad, investicijski sklad MFS Massachusetts, začela leta 1924 in začela sprejemati denar zunanjih vlagateljev leta 1928.
- Več vzajemnih skladov iz tiste dobe je še vedno prisotnih, zaradi česar so najstarejši vzajemni skladi, ki še obstajajo.
- Vlagatelj sklada lahko to dolgoživost vidi kot signal stalnega uspeha in legitimnosti.
- Datum začetka sklada mora biti vedno ključni podatek, ki ga je treba upoštevati pred nakupom sklada, čeprav je uspeh uspešen tudi pri številnih novih skladih.
Najstarejša vzajemna sredstva po datumu začetka (še vedno aktivna)
| Uvrstitev | Ime | Datum nastanka |
| 1 | MFS Massachusetts Investors Fund (MITTX) | 1924 |
| 2 | Sklad za vlagatelje Putnam (PINVX) | 1925 |
| 3 | Pionirski sklad (PIODX) | 1928 |
| 4 | Vanguard Wellington Fund (VWELX) | 1929 |
| 5 | Vzajemni sklad CGM (LOMMX) | 1929 |
| 6 | Sklad zvestobe (FFIDX) | 1930 |
| 7 | Dodge & Cox Balance Fund (DODBX) | 1931 |
Zakaj je datum začetka pomemben
Ko pogledate a uspešnost vzajemnega sklada, imate več možnosti. Ogledate si lahko enoletno uspešnost, triletno uspešnost, petletno uspešnost ali 10-letno uspešnost. Našli boste tudi številko, ki prikazuje uspešnost sklada od njegove ustanovitve.
Toda številka uspešnosti od začetka je lahko zavajajoča. Morda mislite, da ste našli odličen sklad vrača. Če pa ne veste, kako dolgo deluje sklad, boste morda pogledali enega, ki je star morda le leto ali dve. Kratkoročno uspešnost je lažje doseči kot dolgoročno. Za zgoraj našteta sredstva je datum začetka tako daleč nazaj, da dobro veste, kako uspešen je že desetletja. Močna uspešnost za tako dolgo obdobje kaže na ravnanje vodstva in modre odločitve.
Ali bi se morali izogibati novim vzajemnim skladom?
Čeprav so starejša sredstva na našem seznamu impresivna zaradi svoje dolgoživosti, to ne pomeni nujno, da so novejša sredstva bolj tvegane naložbe.
Iskanje vzajemnih skladov glede na datum začetka je le en način za razvrščanje na tisoče vzajemnih skladov, ki so na voljo. Dodatne možnosti razvrščanja vključujejo tveganje, razred sredstev ali slog naložbe. Dobri viri za raziskave vzajemnih skladov so Morningstar, Zacks Investment Research in Yahoo! Finance. V razdelku vzajemni sklad poiščite orodje za pregled in izberite značilnosti, ki jih želite. Za dostop do naprednejših orodij za pregledovanje boste morda potrebovali naročnino.
Spodnja črta
Pameten vlagatelj pri izbiri naložb uporablja več meril. Kljub temu je vzajemni sklad z dolgo življenjsko dobo očitno zadovoljil veliko vlagateljev. Toda starejši vzajemni sklad se lahko obtiča tudi na svojih poteh. Oglejte si trenutno upravljanje in investicijska filozofija sklada. Čas teče in sklad z dolgoletnimi izkušnjami se mora prilagoditi trenutnim razmeram, novi tehnologiji in najnovejšim naložbenim sredstvom.
Ne pozabite na lastno naložbeno obzorje. Verjetno ne boste več desetletij imeli vzajemni sklad, dolgoročna uspešnost pa lahko izravna izgube, ki so nastale v nekaterih kratkih obdobjih. Če je vaše obzorje kratko, ne pričakujte, da bo starejši sklad ustrezal svoji uspešnosti od začetka. Kratkoročne nihanja so življenjsko dejstvo na borzi.