Fiduciarne oznake za finančne svetovalce

Večina naložbenih strokovnjakov preživi nešteto ur v prodaji in tehničnem usposabljanju, vendar je malo časa namenjenega razvoju njihovega znanja fiduciarni standardi oskrbe investicijskih svetovalcev. Dve oznaki, ki jih ponuja Center za fiduciarne študije ponuditi finančnim svetovalcem možnost, da izboljšajo svoje fiduciarno znanje in dokažejo, da resno razmišljajo o svojih fiduciarnih odgovornostih. Center za fiduciarne študije ponuja označbe akreditiranega fiduciarnega vlagatelja (AIS) in akreditiranega fiduciarnega analitika za naložbe (AIFA).

Standardi

Glede na Fundacija za fiduciarne študije, več kot pet milijonov ljudi ima zakonsko odgovornost za preudarno upravljanje denarja nekoga drugega.Preprosto povedano, tam je veliko fiduciarjev. Glede na množico, ki je vključena v proces upravljanja naložb, in na trilijone dolarjev, bi lahko pričakovali, da bo poklic zahtevajo, da so naložbeni poverjeniki obveščeni in upoštevajo enake standarde prakse kot strokovnjaki na drugih področjih, kot so medicina, pravo in računovodstvo.

Čeprav uporaba takih standardov za naložbeni poklic v preteklosti ni bila norma, so v zadnjem času fiduciarna malomarnost in posledična zakonodaja se je osredotočila na fiduciarno odgovornost in potrebo po njenem usposabljanju. Tako kot pri večini drugih poklicnih imenovanj AIS in AIFA ter postopek njihovega pridobivanja zahtevata nekaj časa za študij in uspešno opravljen izpit.

Oznaka AIS

Center za fiduciarne študije ponuja učilnice in spletne programe usposabljanja za tiste, ki želijo pridobiti ime AIS. Enodnevni tečaj združuje učilnico in spletno učenje, spletni program pa se lahko zaključi v 90 dneh.Tisti, ki so na področju fiduciarnega študija, bodo morda želeli razmisliti o koristih živahnih razprav, ki se lahko pojavijo v razredu, in o možnosti za postavljanje vprašanj.

Dvaindvajset preudarnih praks

Program AIS ponuja podrobna navodila, kako ravnati v skladu s fiduciarnimi standardi oskrbe, in udeležence seznani z 22 Preudarne naložbene prakse razvila Fundacija za fiduciarne študije.Te prakse združujejo "minimalne zahteve ustrezne zakonodaje z najboljšimi v industriji prakse. "Fiduciarji so lahko prepričani, da izpolnjujejo svoje obveznosti, če se jih držijo vaje. Stranka bo imela koristi od strokovnega znanja svetovalca z oznako AIS, saj bo svetovalec upošteval standard odličnosti, ki se ga drugi morda ne bodo držali.

Oznaka AIFA

Program AIFA, naslednja stopnja fiduciarnega znanja, je tridnevni razredni tečaj, ki je na voljo diplomantom programa AIS. Ta tečaj razširi vsako "preudarno prakso" in udeležence nauči, kako oceniti skladnost fiduciarija s temi praksami, ki jih usposobi za potrjevanje skladnosti organizacije s „fiduciarnim standardom odličnosti“, kot ga opredeljuje Fundacija za fiduciarstvo Študije. S pridobitvijo tega certifikata takšna organizacija svojim udeležencem v pokojninskem načrtu, vlagateljem ali donatorjem pokaže, da drži sebe in svoje denarno upravljanje - po najvišjih standardih.

Medtem ko lahko diplomanti obeh programov pridobijo spoštovanje in znanje o preudarnih naložbenih praksah, s svojim dosežkom pridobijo tudi verodostojnost. Investicijsko svetovanje je zelo konkurenčenin potencialni kupci pogosto ocenijo več svetovalcev, preden izberejo enega. Z porabo časa in denarja za nadaljnje izobraževanje svetovalci izkazujejo pripravljenost pridobiti strokovno znanje, potrebno za izpolnjevanje svojih fiduciarnih odgovornosti do svojih strank.

Javno zaznavanje

Z naraščanjem zavesti javnosti o fiduciarnih odgovornostih se pojavljajo tudi možnosti za posvetovanje o fiduciarnih zadevah. AIFA ima dobre možnosti, da izkoristi te priložnosti. Za organizacije, ki želijo zagotoviti, da njihovi naložbeni procesi ustrezajo fiduciarnim standardom oskrbe, AIFA lahko izvajajo svetovalne naloge, da ugotovijo področja neskladnosti in priložnosti za izboljšava.

Na primer, če ste imeli kdaj priložnost priča delovanju investicijskega odbora majhne dobrodelne organizacije oz upokojitveni načrt za mala podjetja, ste verjetno opazili pomanjkanje strukturiranega procesa in opredeljene korake pri odločanju. Pristop ocenjevanja AIFA ponuja edinstveno metodo, ki pomaga pri uvajanju strukture in organizacije v proces ki bi bila sicer lahko ranljiva za lažnega člana odbora ali za prezahtevno investicijsko službo ponudnik.

Potrdilo o fiduciarni odličnosti

Za organizacije, ki so prepričane, da izpolnjujejo fiduciarne standarde oskrbe, lahko organizacije z oznako AIFA zagotovijo oceno, ki ima za posledico certifikat fiduciarne odličnosti. Ta certifikat lahko organizacija uporabi za dokazovanje visoke ravni skrbništva, kar zahteva, da se upoštevajo interesi ti udeleženci - potencialni donatorji, udeleženci pokojninskega načrta ali druge zainteresirane strani - bodo postavljeni nad organizacije lastna.

Nagrade stalnega izobraževanja

Ker je več denarja kot kdaj koli zaupanega poverjenikom dobrodelnih darov, načrtov upokojitve in investicijskih svetovalcev, želi javnost vedeti, da se z njegovim denarjem preudarno upravlja. Vse večja ozaveščenost o fiduciarnih dolžnostih narašča vsakič, ko se odkrije grozljiv primer fiduciarne kršitve - kot v primeru, ki vključuje Enron upokojitveni načrti.

V primer Enrona, fiduciarji - vključno z najvišjimi direktorji družbe in upravnim odborom - niso izpolnili svojih fiduciarnih obveznosti, da bi interese udeležencev načrta postavili nad svoje. Med številnimi fiduciarnimi napakami, dokumentiranimi v tožbi ameriškega ministrstva za delo, so nepremišljeno vložili ustrezne prispevke v delnice podjetja, zavedel zaposlene glede zdravja podjetja in jih spodbudil, naj vlagajo v več delnic družbe Enron, čeprav so vedeli, da je podjetje v upad. S temi in drugimi dejanji so uničili pokojninske sklade svojih zaposlenih.

Spodnja črta

Kot odziv na naraščajoče zavedanje o fiduciarnih dolžnostih so zakonodajalci sprejeli dokument Zakon o pokojninskem varstvu iz leta 2006, ki osvetljuje fiduciarne svetovalce, določbe pa zahtevajo letne revizije preudarnega strokovnjaka.AIFA so usposobljeni za opravljanje revizijskih storitev upravičenih naložbenih nasvetov, ki so na voljo udeležencem pokojninskega načrta.

Vse večja ozaveščenost javnosti, večja regulacija in ogromna količina denarja, zaupanega fiduciarjem ustvaril popolno nevihto za svetovalce, ki se lahko po oznakah AIF in AIFA uveljavijo kot fiduciarni strokovnjaki.