Alternativne naložbe v nepremičnine

Ko večina pomisli vlaganje v nepremičnine, najem nepremičnin in nepremičninski investicijski skladi (REIT) so verjetno prve naložbe, ki mi pridejo na misel. Čeprav so to priljubljeni načini vlaganja v nepremičnine in dobička od njih, pa to nikakor niso vaše edine možnosti, niti niso nujno najboljše. To še posebej velja zdaj, ko bo COVID-19 v bližnji prihodnosti del našega sveta. Tukaj je nekaj najboljših alternativnih naložb v nepremičnine, ki jih je vredno danes še enkrat pogledati.

Nepremičninske naložbe in COVID-19

Z milijoni Američanov brez dela se mnogi trudijo plačati hipoteko ali najemnino. To lahko povzroči težave vlagateljem v najem nepremičnin, ki zaslužijo od prihodkov od najemnin, da pokrijejo lastne hipoteke. Problem je tudi za vlagatelje REIT, ki se za dividende zanašajo na uspešnost hipotekarnih vrednostnih papirjev in nepremičnin, ki ustvarjajo dohodek.

Obstaja veliko negotovosti glede tega, kaj se bo v naslednjih mesecih zgodilo s stanovanjskimi in najemniškimi trgi. Kljub temu nepremičnine ostajajo naložba, ki lahko ponudi manjše tveganje, boljši donos in večjo raznolikost kot borza. Na srečo obstaja veliko načinov vlaganja v nepremičnine.

Nepremičninska partnerstva (RELP)

V nepremičninsko partnerstvo (imenovano tudi "skupno podjetje") dva ali več vlagateljev združujeta vire za dosego skupnega cilja. V idealnem primeru vsak partner prinese nekaj pomembnega v partnerstvo - pa naj gre za obstoječo lastnino, denar, strokovno znanje ali trud. Z združevanjem moči lahko vlagatelji skupaj razširijo tveganje, razdelijo dajatve in izboljšajo možne rezultate.

"V večini partnerstev ima sponzor aktivno vlogo in ima največ pravic pri odločanju," pravi Tom Blake, ustanoviteljica Prilagodljiv, tehnološko omogočeno nepremičninsko podjetje, ki ponuja izbor možnosti, s katerimi lahko lastniki nepremičnin dosežejo svoje cilje. "Komanditni partnerji ali člani brez upravljanja imajo majhen nadzor ali pa ga nimajo, vendar pa glede na svoje naložbe in lastništvo delijo denarni tok in dobiček."

To lahko vlagateljem da vir pasivni dohodek iz nepremičnin. »Ker ima večina partnerskih vlagateljev pasivno vlogo, lahko vlagatelji izkoristijo odlične donose, prilagojene tveganju, in malo dela, razen začetne skrbnosti in pregleda rednih posodobitev statusa ter poročanja sponzorja, «pravi Blake.

Kako začeti

Nepremičninska partnerstva imajo različne oblike, vključno z množično financiranje akcije, pisni dogovori med prijatelji, družbe z omejeno odgovornostjo (LLP), družbe z omejeno odgovornostjo (LLC), in skupno podjetje (JV) sporazumov. Odvisno od dogovora lahko vsak partner (ali razred partnerjev) prejme drugačno prednost in delež naložbenih denarnih tokov. Možnosti, ki so na voljo vlagateljem, temeljijo na priložnostih, ki jih ponuja sponzor, ter na vlagateljevih tveganjih in nagradah.

Za začetek lahko sodelujete z zaupanja vrednim prijateljem ali poslovnim sodelavcem ali s tretjo osebo. Prilagodljivi, na primer partnerji z lastniki nepremičnin, ki želijo obnoviti ali preurediti, da povečajo vrednost in denarni tok. Glede na njeno spletno stran: "Vi prinesite nepremičnino, mi pa denar, načrte, inženirje, gradbene ekipe, vodje projektov in oblikovalce", zato vam ni treba.

Pri vsakem partnerstvu je nujno, da po potrebi poiščete pravni nasvet, zaupate sponzorju in zagotovite, da so vaši cilji usklajeni s sponzorskim poslovnim načrtom.

Vpliv vlaganja

Vplivne naložbe poleg pozitivnih, merljivih družbenih in okoljskih učinkov prinesti dobre finančne donose. Po podatkih Global Impact Investing Network trg vplivnih naložb zagotavlja kapital za reševanje izzivov v različnih sektorjih, vključno z trajnostno kmetijstvo, obnovljiva energija, ohranjanje ter dostopne in dostopne osnovne storitve, vključno z izobraževanjem, zdravstvom in stanovanji.

Naložbe z vplivom na nepremičnine-podskupina sektorja vlaganja v vpliv-se osredotočajo na različna področja, vključno z:

• Zelene nepremičnine -Ta strategija uporablja okoljsko trajnostne prakse, ki presegajo trenutne gradbene standarde v smislu energetske in vodne učinkovitosti, zmanjšanih odpadkov in varnih stanovanj.
• Ugodnost stanovanja -To področje se osredotoča na zagotavljanje stanovanjskih inventarjev prebivalstvu, ki nima dovolj storitev.
• Trajnostna skupnost -Cilj je oblikovanje in izgradnja projektov, ki služijo kot temelj za rast skupnosti.

Nepremičnine predstavljajo znaten odstotek vseh prijavljenih sredstev za vlaganja v vpliv, ki so v upravljanju-po nekaterih ocenah kar 10% do 15% ali 27 do 40 milijard USD.

Kako začeti

Vplivni vlagatelji pomagajo financirati različne projekte-na primer trajnostno akreditirane stavbe, zgradbe skupnosti in cenovno ugodna stanovanja-z vlaganjem v sredstva, specifična za projekt. Za začetek poiščite podjetje ali investicijski sklad, ki se osredotoča na področje vpliva, ki vas zanima, hkrati pa ponuja sprejemljiv potencialni donos. Te priložnosti lahko poiščete prek svojega omrežja, tako da se udeležite sestankov lokalnega združenja vlagateljev ali poiščete na spletu, recimo, „sklad za ugodne stanovanjske vplive“.

Na primer, Glagolska hiša je alternativna platforma za domače financiranje, ki združuje najem in lastništvo prek možnosti najema za najem narediti lastništvo stanovanj dostopno in dostopno za nujne delavce v dragih skupnostih (pomislite na San Francisco). Njegova platforma za vlaganje v vpliv omogoča ustanovitev institucij, kot so univerze in zdravstveni sistemi naložbenih skladov, da bi učiteljem in zaposlenim ponudili dostopen način dostopa do lastništva stanovanj v skupnostih, v katerih živijo služiti.

"Vplivni vlagatelji imajo možnost ustvariti družbene, okoljske in gospodarske rezultate, ki sicer ne bi bili mogoči," pravi Marjorie Scholtz, ustanovitelj in izvršni direktor Verbhouse. "Posledično lahko vplivni vlagatelji igrajo ključno vlogo pri predstavitvi rešitev v resničnem svetu."

Posojila za trdi denar

Ko želi vlagatelj prenoviti nepremičnino, lahko dobijo posojilo za trden denar (imenovano tudi "posojilo za premostitev"). Ta kratkoročna posojila izdajajo zasebni vlagatelji ali podjetja namesto bank. Posojilodajalec običajno uporablja vrednost po popravilu (ARV) nepremičnine - ne le kreditno sposobnost posojilojemalca -, da ugotovi, ali bo izdal posojilo. Kot posojilo na podlagi premoženja služi nepremičnina kot zavarovanje.

Posojila za trden denar so lahko dobra izbira za vlagatelje, ki želijo pasivni dohodek z malo večjim donosom kot druga pasivna sredstva, kot so obveznice ali dividende. Pomembno je poznati zgodovino in finančno stanje posojilojemalca-in njihovo sposobnost, da se spopade z nevihtami, na primer v tisti, v kateri smo zdaj s COVID-19.

Kako začeti

Posojanje zasebnega denarja je veliko več kot preprosto predaja gotovine. Na primer, morate dobiti lastniško zavarovanje, ki ščiti vašo zastavna pravica kot posojilodajalec in zagotavlja zaščito pred ponarejanjem. Prav tako morate pregledati kredit posojilojemalca, potrditi posojilojemalca premoženjsko zavarovanjein vedno dobite odvetnika, ki vam bo pomagal pri dokumentaciji.

Če želite začeti kot posojilodajalec trdega denarja:

1. Odločite se, koliko denarja lahko posodite in od kod bo ta denar prišel.
2. Poiščite naložbeno priložnost tako, da se povežete v mrežo in se udeležite sestankov v svojih lokalnih investicijskih združenjih (najbolje je, da začnete pri ljudeh, ki jih poznate in jim zaupate).
3. Skrbno ravnajte s posojilojemalcem in razmislite o plačilu kreditno poročilo in preverjanje preteklosti.
4. Določite pogoje posojila, vključno z obrestno mero, vrsto obresti, časom odplačila, stroški zapiranja in ali obstajajo plačilo z balonom.
5. Dokumentacijo dopolnite s pomočjo pristojnega odvetnika.
6. Začnite zbirati in vzdrževati natančne evidence.

Vlagajte vase

Druga možnost, ki jo morate upoštevati, je vlaganje vase z učenjem nove veščine ali pridobitvijo nove licence ali certifikata, ki lahko izboljša vaše druge nepremičninske dejavnosti. Na primer, mnogi nepremičninski vlagatelji dobijo nepremičninsko licenco, ne nujno, ker želijo delati kot nepremičninski posrednik, ampak izkoristiti prednosti, kot so:

• Dostop do MLS -Z dostopom do a storitev več kotacij (MLS), lahko najdete svojo naslednjo ponudbo, ne da bi se morali zanašati na agente, sodelavce ali prijatelje.
• Dodatni dohodek -Kot agent lahko zaslužite provizijo pri svojih nepremičninskih poslih. Odvisno od števila transakcij, ki jih opravite vsako leto, bi se lahko ta denar sešteval.
• Mreženje -Pridobitev licence za nepremičnine je preprost način za izgradnjo vašega omrežja, obširna mreža pa vam lahko pomaga najti in zapreti več nepremičninskih poslov.
• Več nadzora -Če se zastopate v transakciji, imate več nadzora nad pogajanji.
• Izobraževanje in viri -Vsaj pridobitev licence za nepremičnine bi lahko začela razumeti industrijo in vam pomagala pri učenju jezika.

Zvezne nepremičninske licence ni, zato sta čas in denar, ki ju potrebujete za pridobitev licence, odvisna od licenčnih zahtev vaše države. Običajno lahko pričakujete, da boste za pridobitev licence porabili tri do šest mesecev, zato bi lahko udeležba na tečaju za pridobitev licence in opravljanje izpita stala približno 1.000 USD.

Spodnja črta

To je le nekaj od številnih alternativnih načinov vlaganja v nepremičnine, ne da bi se dotaknili običajnih načinov nakupa REIT ali postajanja najemodajalca. Seveda je nujno, da naredite domačo nalogo in preučite svoje možnosti, preden ogrozite denar. Prav tako je najbolje, da se posvetujete s kvalificiranim odvetnikom in davčnim računovodjo, da se izognete pravnim in davčnim presenečenjem pri vaši alternativni naložbi v nepremičnine.