Kako se delnice C vzajemnega sklada razlikujejo od delnic A in B.

Delnice razreda C so vrsta vzajemni sklad delnice. Delnice vzajemnih skladov so razdeljene v tri razrede: delnice razreda A, delnice razreda B in delnice razreda C. Vsak razred delnic vzajemnih skladov se odlikuje po posebnih pristojbinah in strukturi obremenitve.

Glavna razlika med delnicami razreda C in drugih dveh razredov delnic vzajemnih skladov je v tem, da so delnice razreda C. raven obremenitve. To pomeni, da je skupni znesek denarja, ki ga vlagatelj plača vzajemnemu skladu, vložen v delnice. Namesto da plačate odstotek začetne naložbe kot a provizija, vlagatelj plačuje provizije vzajemnih skladov z letnimi pristojbinami.

Razredi delnic vzajemnih skladov

Stroški delnic razreda A a obremenitev sprednjega dela. Ko nekdo vlaga v vzajemni sklad, se določen odstotek te začetne naložbe vzame kot provizija za upravitelje vzajemnega sklada. V primerjavi z delnicami razreda C je manjši znesek denarja vložen v delnice razreda A, saj se odstotek te naložbe vzame kot provizija.

Delnice razreda B zaračunavajo a

zadnja obremenitev. Začetna naložba kupi delnice vzajemnega sklada brez provizije. Ko je vlagatelj pripravljen prodati delnice, se od dobičkov odšteje določen vnaprej določen odstotek in plača upraviteljem sklada v obliki provizij. Delnice razreda B se lahko tudi pretvorijo v delnice razreda A, če želi vlagatelj, medtem ko delnic razreda C ni mogoče pretvoriti.

Delnice razreda C so ugodne, ker vlagatelju omogočajo, da razporedi provizije in omogoči vložitev celotnega zneska naložbe, kar bi lahko povzročilo višje donose.

Kako ugotoviti, kateri razred delnic je pravi za vas

Eden od načinov, kako lahko vlagatelji določijo, kateri razred delnic Prav je, da se najprej odločijo o svojem časovnem obzorju in znesku, ki ga nameravajo vložiti. Nato lahko te podatke uporabijo za oceno vsakega razreda delnic kot potencialne naložbene možnosti.

Delnice vzajemnih skladov razreda A so na primer najboljše za vlagatelje, ki si lahko privoščijo visoko začetno naložbo in imajo dolgo časovno obdobje. To je zato, ker delnice razreda A ponujajo popuste pri obremenitvi izvajalcev za tiste vlagatelje, ki se lahko zavežejo, da bodo do določenega časa vložili večji znesek. Ta stopnja popusta se imenuje a prelomna točka. Nekateri vzajemni skladi lahko vlagatelji predložijo pismo o nameri, v katerem piše, da nameravajo vlagati nad mejno vrednostjo.

Delnice razreda B so najboljše za vlagatelje z malo denarja za vlaganje in imajo dolgo časovno obdobje. Če vlagatelj kupi vzajemni sklad z delnicami razreda B, lahko odloži prodajne stroške, dokler ne proda svojih delnic. Dlje ko vlagatelj drži delnice, manjša bo prodajna provizija. Če lahko vlagatelj nekaj časa drži svoje delnice razreda B, se bodo delnice samodejno pretvorile v delnice razreda A. To vlagatelju koristi, saj imajo delnice razreda A nižje letne deleže odhodkov kot delnice razreda B.

Delnice vzajemnih skladov razreda C so najboljše za vlagatelje, ki imajo kratek časovni okvir in nameravajo kmalu odkupiti svoje delnice. Čeprav za delnice razreda C ni vmesnih provizij, se zaračuna zaledna obremenitev, če se sredstva umaknejo v prvem letu. Poleg tega bi lahko vlagatelji, ki kupijo delnice razreda C, plačali visoko letno provizijo za upravljanje. Vlagatelji ne morejo pretvoriti delnic razreda C v delnice razreda A, ki imajo nižje deleže stroškov.