Kaj je slog vlaganja?

Kaj je slog vlaganja?

Slog vlaganja je splošna strategija ali teorija, ki jo vlagatelj uporablja za določitev razporeditve sredstev in izbiro posameznih vrednostnih papirjev za naložbe. Slogi vlaganja bodo običajno predstavljali vlagatelje toleranca na tveganje, njihove časovno obdobje naložbe, etične vrednotein drugi premisleki.

Razumevanje naložbenega sloga

Slogi vlaganja za posamezne vlagatelje običajno temeljijo na njihovi toleranci do tveganja, ki jo lahko na splošno razvrstimo kot konzervativno, zmerno ali agresivno. Tveganje je običajno glavna skrb posameznih vlagateljev pri določanju načina vlaganja in sprejemanju naložbenih odločitev. Tveganje je običajno tudi ključni vidik razkritja za vlagatelje pri analizi upravljanih sredstev za naložbe.

Optimalni portfelji

Sodobna teorija portfelja predlaga, da bi morali biti vlagatelji praktični diverzifikacijo njihove naložbe, da bi dosegli optimalno tveganje in donos. Kljub temu, da je tveganje primarno, imajo vlagatelji še vedno številne naložbe za izgradnjo osebnega portfelja posameznih vrednostnih papirjev ali upravljanih skladov. V investicijskem vesolju bodo vlagatelji našli značilnosti poročanja vrednostnih papirjev in skladov, ki ustrezajo vlagateljevemu slogu vlaganja.

Profili tveganja

Vlagatelji pri vlaganju v posamezne vrednostne papirje pogosto gledajo na delnice, obveznice in blago. Vsaka ima različne stopnje tveganja in značilnosti naložbe. Konzervativni vlagatelji lahko za dobiček iščejo posamezne vrednostne papirje. Mnoge stabilne delnice z veliko kapitalizacijo izplačujejo dividende, ki zagotavljajo konzervativno do zmerno tveganje s stalnim dohodkom. Obveznice so lahko tudi najboljša naložba za vlagatelje v dohodek, saj zagotavljajo enakomerna izplačila iz plačil kuponov.

Vlagatelji bodo v vsakem razredu sredstev našli tudi razredi premoženja ki lahko vodijo njihov slog vlaganja. Znotraj zalog lahko razredi podskladov vključujejo rast ali vrednost. Vlagatelji se lahko v obveznicah odločijo za višjo naložbo na področju tveganja z obveznicami z visokim donosom ali bolj konzervativno z visokokakovostnimi obveznicami.

Upravljani računi in sredstva

Ponudniki finančnih storitev in upravljavci naložb po vsej panogi ponujajo upravljane račune in upravljana sredstva, ki lahko podpirajo slog ali tematsko vlaganje.

Upravljani računi

Robo svetovalci, zaključni računi in ločeno upravljani računi so vse možnosti za vlagatelje, ki iščejo podporo pri obvladovanju določenega načina vlaganja. Robo svetovalci in zavijanje računov pogosto temeljijo na slogu vlaganja na profilu tveganja vlagatelja, pri čemer aktivno upravljanje ponuja tudi prilagojene možnosti sloga vlaganja.

Upravljana sredstva

Naložbe v upravljane sklade so lahko eden najboljših načinov vlaganja v slog, obenem pa prejemate prednosti poklicne raznolikosti. Večina vzajemnih skladov in skladov, s katerimi se trguje na borzi (ETF), bo zaposloval dosledno naložbeni slog. Pod Zakon o investicijskih družbah iz leta 1940, naložbeno politiko upravitelja je treba razkriti vlagateljem v prospektu sklada, ki je vložen z njegovo registracijo.

V industriji naložb v upravljane sklade bodo vlagatelji našli vse vrste možnosti naložbenega sloga, ki na splošno spadajo v kategorije tolerance do tveganja.

Pasivno vs. Aktivni skladi

Med vsemi kategorijami tveganja bodo vlagatelji našli tudi pasivna in aktivna sredstva. Nekateri vlagatelji se lahko odločijo za pasivni način vlaganja, ki ponuja izpostavljenost različnim segmentom trga, pogosto z nižjimi stroški in manjšim tveganjem.

Primeri naložbenih slogov

Večina vlagateljev bo svoje naložbene odločitve temeljila na lastnem dojemanju tržnega tveganja in posameznih naložbenih ciljih. Sledi nekaj pogostih načinov vlaganja, čeprav bo večina vlagateljev te strategije združila v edinstven slog vlaganja.

Vrednost vlaganja

Vrednost vlaganja je strategija, ki išče podjetja ali sredstva, ki jih trg začasno podcenjuje zaradi nestanovitnosti, slabih novic ali drugih pomislekov. To so podjetja ali delnice, katerih tržna cena je pod njihovo lastna vrednost, določeno na podlagi objektivnih dejavnikov, kot sta dohodek in premoženje. Na podlagi prepričanja, da bo trg na koncu odražal pravo vrednost teh podjetij, vlagatelji vrednosti iščejo podcenjena sredstva v pričakovanju zvišanja cen.

Naložbe rasti

Rast vlagateljev poiščite podjetja ali sredstva z velikim potencialom za pridobivanje vrednosti na podlagi zaznanih tržnih trendov in usmeritev cen. Rastni vlagatelji običajno iščejo majhna podjetja v mladih panogah, za katera menijo, da bodo dolgoročno verjetno pridobila vrednost. Tehnološke zaloge in razvijajočih se trgih so skupni cilji za rast vlagateljev, ki temeljijo na pričakovanju visokih povprečnih donosov.

Naložbe dohodka

Naložba v dobiček je strategija, ki vlagatelju zagotavlja stabilen dohodek in ne daje prednost rasti kapitala. Ti vlagatelji bodo običajno iskali delnice z visoko vrednostjo dividende, poleg stalni prihodek vrednostnih papirjev.

Skrbna skrb

Vsak vlagatelj bo imel svoj način vlaganja in metode za upravljanje naložb. Vlagatelji naredite sami zavzeti bolj neodvisen pristop, medtem ko se vlagatelji, ki uporabljajo platforme za finančno svetovanje s polno storitvijo, pri oblikovanju svojih naložbenih slogov zanašajo na strokovne nasvete.

Ne glede na način vlaganja, ki mu sledi, je skrbnost pomembna za zagotovitev, da naložba ustreza slogu vlagatelja. Izbira sredstev z jasno upoštevanimi cilji naložbenega sloga lahko vlagateljem pomaga pri upravljanju ciljnega portfelja. Delo s finančnim svetovalcem ali investicijsko službo, ki uporablja redno uravnoteženje, lahko vlagateljem pomaga tudi pri izogibanju slog drift in zagotovijo, da se njihove naložbe ohranijo glede na njihove preference glede naložbenega sloga.