แผนการลงทุนอย่างเป็นระบบ (SIP) ต่างจากกองทุนรวมอย่างไร?
กองทุนรวมมักถูกเรียกว่า ตะกร้า ของหุ้นหรือพันธบัตร ขึ้นอยู่กับกองทุน วัตถุประสงค์การลงทุนจัดการโดยมืออาชีพพร้อมหุ้นในพอร์ตที่นักลงทุนสามารถซื้อได้ ในตอนท้ายของแต่ละวันซื้อขาย กองทุนทั้งหมด การถือครอง มีราคาและกองทุนของ มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ มีการคำนวณ การซื้อกองทุนรวมสามารถทำได้ด้วยการลงทุนแบบเหมาจ่ายหรือผ่าน a แผนการลงทุนอย่างเป็นระบบ (SIP)
ประเด็นที่สำคัญ
- แผนการลงทุนที่เป็นระบบเกี่ยวข้องกับการลงทุนด้วยเงินจำนวนสม่ำเสมออย่างสม่ำเสมอ และมักจะเป็นหลักทรัพย์เดียวกัน ซึ่งอาจเป็นกองทุนรวมหรือกองทุนรวมก็ได้
- โดยทั่วไป SIP จะดึงการถอนอัตโนมัติออกจากบัญชีเงินทุนและอาจต้องมีการผูกมัดเพิ่มเติมจากนักลงทุน
- SIP ทำงานบนหลักการเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์ โดยซื้อหุ้นเพิ่มเมื่อราคาลดลง
- บริษัทกองทุนรวมส่วนใหญ่เสนอ SIP
กองทุนรวม
กองทุนรวมคือเครื่องมือการลงทุนที่รวบรวมเงินจากนักลงทุนจำนวนมากแล้วนำเงินนั้นไปใช้ตามกลยุทธ์ที่ระบุไว้ ตัวอย่างเช่น กองทุนรวมแห่งหนึ่งอาจสนใจที่จะสร้างผลตอบแทนเพิ่มเติมโดยการระบุหุ้นขนาดเล็กที่มีมูลค่าต่ำและมีศักยภาพในการเติบโตสูงโดยการทำวิจัยเชิงลึก กองทุนรวมอื่นอาจพยายามจำลองดัชนี S&P 500 ในลักษณะที่ไม่โต้ตอบ ไม่ว่าจะด้วยวิธีใด กองทุนรวมช่วยให้นักลงทุนได้รับการจัดการเงินอย่างมืออาชีพผ่านกลยุทธ์และรูปแบบการลงทุนที่หลากหลาย
การซื้อหุ้นกองทุนรวมสามารถทำได้ในการทำธุรกรรมครั้งเดียว หรือนักลงทุนสามารถเลือกสะสมหุ้นกองทุนรวมเพิ่มได้เมื่อเวลาผ่านไป ดังนั้นเราจึงหันไปใช้แผนการลงทุนอย่างเป็นระบบเพื่อให้บรรลุเป้าหมายอย่างหลัง
แผน SIP
แผนการลงทุนอย่างเป็นระบบ (SIP) คือแผนการที่นักลงทุนชำระเงินเข้ากองทุนรวมอย่างสม่ำเสมอและเท่าเทียมกัน บัญชีซื้อขายหรือบัญชีเกษียณ เช่น 401(k)
SIP เกี่ยวข้องกับนักลงทุนที่บริจาคเงินเป็นจำนวนที่กำหนดตามกำหนดเวลาอย่างสม่ำเสมอ ตัวอย่างเช่น คุณอาจตั้งค่า SIP เพื่อซื้อ ABCDX. มูลค่า $100 ต่อเดือน กองทุนรวม. ในแต่ละเดือนในวันที่ระบุ คุณจะต้องดำเนินการคำสั่งซื้อนั้น วิธีการลงทุนนี้มีข้อดีหลักสองประการ: การออมที่ง่ายดายและการซื้อหุ้นอย่างสม่ำเสมอแม้ในขณะที่ตลาดตกต่ำ ทำให้ราคาโดยเฉลี่ยดีขึ้น
การตั้งค่า SIP ทำให้ง่ายต่อการ งบประมาณเกษียณ และเป้าหมายการลงทุนอื่นๆ เมื่อคุณใช้งบประมาณรายเดือนเพียงเล็กน้อย คุณก็จะมีแนวโน้มมากขึ้นที่คุณจะทำตามแผน ทำให้บรรลุเป้าหมายการลงทุนได้ง่ายขึ้น ตัวอย่างเช่น มันค่อนข้างง่ายที่จะยอมลงทุน $100 ต่อเดือนเพื่อการออมเพื่อการเกษียณ แต่การหาเงิน $1,200 ในคราวเดียวอาจทำได้ยากกว่า
การซื้อหุ้นของกองทุนรวมเป็นประจำทำให้คุณสามารถลดต้นทุนเฉลี่ยต่อหุ้นได้ ความผันผวนของตลาดเมื่อเวลาผ่านไปมักจะนำเสนอโอกาสในการซื้อหุ้นในราคาที่ต่ำกว่า เทคนิคนี้เรียกว่า ค่าเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์เป็นกลยุทธ์ที่ใช้กันอย่างแพร่หลายโดยนักลงทุนจำนวนมากและแนะนำโดย ที่ปรึกษาทางการเงิน.
สิ่งที่ผู้เชี่ยวชาญต้องพูด:
ที่ปรึกษา Insight
แดน สจ๊วร์ต CFA®
บลจ. บจก. Dallas, TX
แผนการลงทุนอย่างเป็นระบบหรือ SIP หมายถึงการบริจาคเป็นระยะและตามกำหนดเวลาในบัญชีการลงทุนของคุณหรือความปลอดภัยเฉพาะ การเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์คือ SIP ในรูปแบบที่ง่ายที่สุด
ตัวอย่างเช่น การลงทุน $500 ต่อเดือนในกองทุนรวม 2 กองทุนที่แตกต่างกัน แต่ละกองทุนมูลค่า $250 จะเป็น SIP แต่ SIP ไม่ใช่กลยุทธ์การลงทุนเหมือนกองทุนรวม กองทุนรวมเป็นกองทุนที่มีการจัดการอย่างมืออาชีพซึ่งผู้จัดการลงทุนตามหนังสือชี้ชวนของกองทุน
ในขณะที่ SIP เป็นวิธีที่ยอดเยี่ยมในการลงทุนเมื่อเพิ่มสินทรัพย์ของคุณ เมื่อคุณสะสมความมั่งคั่งในปริมาณที่เหมาะสมและ คือ, พูด, ใกล้เกษียณ, คุณอาจต้องการพิจารณากลยุทธ์การป้องกันบางประเภทที่เกี่ยวข้องกับการใช้งานมากขึ้น การจัดการ.