3 กองทุนตราสารหนี้แนวหน้ายอดนิยม

กองทุนตราสารหนี้ของ Vanguard บางกองทุนมีประสิทธิภาพเหนือกว่าเกณฑ์มาตรฐานอย่างสม่ำเสมอและให้ประโยชน์หลายประการแก่นักลงทุนด้วยค่าธรรมเนียมต่ำและคุณสมบัติอื่นๆ: Vanguard หุ้นนักลงทุนกองทุนที่ได้รับการยกเว้นภาษีผลตอบแทนสูง (VWAHX), หุ้นนักลงทุนกองทุนองค์กรที่ให้ผลตอบแทนสูง (VWEHX) และหุ้นนักลงทุนกองทุนระยะกลางของ Vanguard ที่ได้รับการยกเว้นภาษี (วีวิทซ์).

ผลงานที่ผ่านมา

แม้ว่าผลการดำเนินงานในอดีตจะไม่ได้บ่งบอกถึงผลการดำเนินงานในอนาคต แต่นักลงทุนควรคำนึงถึงผลการปฏิบัติงานในอดีตเทียบกับเกณฑ์มาตรฐานที่สำคัญด้วย กองทุนตราสารหนี้แนวหน้าที่มีผลงานโดดเด่นให้ความเสี่ยงต่างๆ พันธบัตรเช่น พันธบัตรรัฐบาลที่ได้รับการยกเว้นภาษีระยะยาวและพันธบัตรที่ได้รับยกเว้นภาษีที่ให้ผลตอบแทนสูง

กองทุนตราสารหนี้แนวหน้าทั้งสามนี้มีศักยภาพในการให้ผลตอบแทนความเสี่ยงต่ำถึงปานกลางและมีประสิทธิภาพดีกว่า เกณฑ์มาตรฐานของพวกเขาตามลำดับในช่วงสามปีที่ผ่านมาห้าปีและในกรณีหนึ่งในช่วง10 .ที่ผ่านมา ปี.

Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund Investor Shares (VWAHX)

หุ้นนักลงทุนกองทุนที่ได้รับการยกเว้นภาษีที่ให้ผลตอบแทนสูงของแนวหน้าคือ พันธบัตรเทศบาล กองทุนที่พยายามจัดหาระดับรายได้ที่สูง แต่ยั่งยืนซึ่งได้รับการยกเว้นภาษีในระดับรัฐบาลกลาง ภายใต้สภาวะตลาดปกติ กองทุนจะลงทุนส่วนแบ่งของสิงโตในสินทรัพย์สุทธิทั้งหมดในพันธบัตรเทศบาลที่มีระดับการลงทุนที่กำหนดโดยหน่วยงานจัดอันดับที่ได้รับการยอมรับในระดับประเทศ

เกณฑ์มาตรฐานของ Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund คือดัชนี BloomBarc Municipal Bond Index ซึ่งรวมถึงระดับการลงทุนส่วนใหญ่ ได้รับการยกเว้นภาษี พันธบัตรที่ออกโดยเทศบาล

มีเงินลงทุนเริ่มต้นขั้นต่ำ 3,000 เหรียญ หลังจากนั้นนักลงทุนจะถูกเรียกเก็บอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสุทธิประจำปีที่ 0.17% ซึ่งต่ำกว่าอัตราส่วนเฉลี่ยของกองทุนพันธบัตรเทศบาลที่มีการถือครองที่คล้ายกันมากกว่า 80% ตาม Vanguard

หุ้นนักลงทุนกองทุนองค์กรที่ให้ผลตอบแทนสูง (VWEHX)

หุ้นนักลงทุนกองทุน Vanguard High-Yield Corporate Fund เป็นกองทุนตราสารหนี้ที่พยายามหารายได้ในระดับสูง กองทุน Vanguard High-Yield Corporate Fund ได้รับการจัดการโดย Wellington Management Company และต้องมีการลงทุนขั้นต่ำ 3,000 ดอลลาร์ กองทุนเรียกเก็บอัตราส่วนค่าใช้จ่ายรายปีต่ำที่ 0.23% ซึ่งต่ำกว่ากองทุนตราสารหนี้ที่คล้ายคลึงกันถึง 77% ตามข้อมูลของ Vanguard

ตรงกันข้ามกับกองทุนที่ได้รับการยกเว้นภาษีข้างต้น กองทุน Vanguard High-Yield Corporate Fund ลงทุนส่วนใหญ่สุทธิทั้งหมด สินทรัพย์ในหุ้นกู้ที่ได้รับการจัดอันดับต่ำกว่า Baa โดย Moody's หรือมีการจัดอันดับที่เทียบเท่าโดยการจัดอันดับของตราสารหนี้อิสระใดๆ หน่วยงาน เหล่านี้เป็นพันธบัตรองค์กรที่มีความเสี่ยงสูงและให้ผลตอบแทนสูงโดยหลักหรือที่เรียกว่า "พันธบัตรขยะ" แนวทางของกองทุนพยายามที่จะให้รายได้ที่สม่ำเสมอในขณะที่ลดการสูญเสียเงินต้นและการผิดนัด

เกณฑ์มาตรฐานของกองทุนคือดัชนีคอมโพสิตองค์กรที่ให้ผลตอบแทนสูง

Vanguard Intermediate-Term Tax-Exempt Fund Investor Shares (VWITX)

หุ้นนักลงทุนกองทุนระยะกลางที่ได้รับการยกเว้นภาษีของ Vanguard เป็นกองทุนพันธบัตรเทศบาลที่พยายามจัดหารายได้ที่ได้รับการยกเว้นภาษีของรัฐบาลกลางในระดับปานกลาง แต่ยั่งยืน กองทุนนี้บริหารจัดการโดย Vanguard Fixed Income Group และเรียกเก็บค่าธรรมเนียมรายปี อัตราส่วนค่าใช้จ่าย ของ 0.17% ซึ่งต่ำกว่าอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเฉลี่ยของกองทุนพันธบัตรเทศบาลที่คล้ายคลึงกันมากกว่า 75% ตาม Vanguard ในการลงทุนในกองทุนนี้ จำเป็นต้องมีการลงทุนขั้นต่ำ 3,000 เหรียญ

ภายใต้สถานการณ์ปกติ กองทุนนี้คาดว่าจะคงอายุเฉลี่ยที่ถ่วงน้ำหนักด้วยเงินดอลลาร์ไว้ระหว่างหกถึง 12 ปี อย่างไรก็ตาม กองทุนโดยทั่วไปจะลงทุนในพันธบัตรเทศบาลที่มีระดับการลงทุน โดยมีระยะเวลาที่คาดการณ์ได้ระหว่างห้าถึงหกปี นอกจากนี้ คาดว่ากองทุนจะลงทุนอย่างน้อย 75% ของการถือครองพันธบัตรเทศบาลในสามอันดับแรก หมวดหมู่การจัดอันดับเครดิตที่กำหนดโดยองค์กรจัดอันดับที่ได้รับการยอมรับในระดับประเทศ เช่น Moody's หรือ Standard และ พัวร์ส.

เกณฑ์มาตรฐานของกองทุนคือดัชนีเทศบาล BloomBarc 1-15 ปี