8 ประเภทกองทุนที่ดีที่สุดที่จะใช้ในภาวะถดถอย

สัญชาตญาณของฝูงสัตว์เริ่มเกินพิกัดเมื่อนักลงทุนกองทุนรวมได้ยินคำว่า "ภาวะถดถอย" และรายงานข่าวแสดงราคาหุ้นที่ลดลง ความกลัวการลดลงอีกและการขาดทุนเพิ่มมากขึ้นไล่นักลงทุนออกจากกองทุนหุ้นและผลักดันพวกเขาไปสู่กองทุนพันธบัตรในเที่ยวบินสู่ความปลอดภัย

การบินครั้งนี้อาจเป็นกลยุทธ์ที่มีประสิทธิภาพสำหรับนักลงทุนที่ไม่ชอบความเสี่ยง เนื่องจากพวกเขาหนีหุ้นเพื่อความปลอดภัยของโลกการลงทุนที่มีรายได้คงที่ อย่างไรก็ตาม แม้ว่ากองทุนบางกองทุนจะมีความผันผวนน้อยกว่าหุ้น แต่ก็ไม่เป็นความจริงสำหรับกองทุนรวมทั้งจักรวาล

อ่านต่อไปเพื่อดูกองทุนพันธบัตรที่มีแนวโน้มดีกว่าในช่วงสภาวะตลาดที่ยากลำบาก เช่น ภาวะถดถอย

กลยุทธ์สำหรับทุกตลาด

ในขณะที่กองทุนตราสารหนี้และการลงทุนแบบอนุรักษ์นิยมในทำนองเดียวกันได้แสดงมูลค่าเป็น ที่หลบภัย ในช่วงเวลาที่ยากลำบาก การลงทุนแบบเลมมิ่งไม่ใช่กลยุทธ์ที่เหมาะสมสำหรับนักลงทุนที่แสวงหา เติบโตในระยะยาว. นักลงทุนต้องเข้าใจด้วยว่ายิ่งการลงทุนมีความปลอดภัยมากเท่าไร ก็ยิ่งมีรายได้น้อยลงจากการถือครองเท่านั้น

เวลาของตลาดไม่ค่อยได้ผล พยายามแบ่งเวลาตลาดด้วยการขายกองทุนหุ้นก่อนขาดทุนและใช้เงินซื้อกองทุนตราสารหนี้หรืออื่นๆ การลงทุนแบบอนุรักษ์นิยมแล้วทำย้อนกลับเพื่อให้ได้กำไรเมื่อตลาดหุ้นขึ้นเป็นเกมที่เสี่ยง โอกาสในการเคลื่อนไหวที่ถูกต้องนั้นขึ้นอยู่กับคุณ แม้ว่าคุณจะประสบความสำเร็จเพียงครั้งเดียว โอกาสที่คุณจะชนะซ้ำแล้วซ้ำเล่าตลอดอายุการลงทุนนั้นไม่เหมาะกับคุณ

ดีขึ้นมาก กลยุทธ์ คือการสร้างพอร์ตกองทุนรวมที่หลากหลาย พอร์ตโฟลิโอที่สร้างขึ้นอย่างเหมาะสม รวมทั้งกองทุนหุ้นและพันธบัตรผสมกัน ให้ โอกาสในการมีส่วนร่วมในการเติบโตของตลาดหุ้นและรองรับพอร์ตการลงทุนของคุณเมื่อตลาดหุ้นเป็น ในการลดลง พอร์ตโฟลิโอดังกล่าวสามารถสร้างได้โดยการซื้อกองทุนส่วนบุคคลในสัดส่วนที่ตรงกับการจัดสรรสินทรัพย์ที่คุณต้องการ หรือคุณสามารถทำงานทั้งหมดด้วยกองทุนเดียวโดยการซื้อกองทุนรวมที่มี "การเติบโตและรายได้" หรือ "สมดุล" ในชื่อกองทุน

1. กองทุนตราสารหนี้ของรัฐบาลกลาง

หลายประเภท กองทุนตราสารหนี้ เป็นที่นิยมโดยเฉพาะกับนักลงทุนที่ไม่ชอบความเสี่ยงกองทุนประกอบด้วย พันธบัตรรัฐบาลสหรัฐ เป็นผู้นำฝูง เนื่องจากถือว่าปลอดภัยที่สุด นักลงทุนไม่ต้องเผชิญความเสี่ยงด้านเครดิตเนื่องจากความสามารถของรัฐบาลในการเรียกเก็บภาษีและการพิมพ์เงินช่วยขจัดความเสี่ยงจากการผิดนัดชำระและให้การคุ้มครองเงินต้น

กองทุนตราสารหนี้ที่ลงทุนในการจำนองเป็นหลักทรัพย์ค้ำประกันโดย รัฐบาลสมาคมสินเชื่อที่อยู่อาศัยแห่งชาติ (จินนี่ เม) ยังได้รับการสนับสนุนจากความเชื่อมั่นและเครดิตของรัฐบาลสหรัฐฯ อย่างเต็มที่ การจำนองส่วนใหญ่ (โดยทั่วไป การจำนองสำหรับผู้ซื้อบ้านครั้งแรกและผู้กู้ที่มีรายได้ต่ำ) ถูกแปลงเป็น Ginnie Mae หลักทรัพย์ค้ำประกัน (MBS) คือหน่วยงานที่ได้รับการรับรองโดย Federal Housing Administration (FHA), Veterans Affairs หรือหน่วยงานที่อยู่อาศัยของรัฐบาลกลางอื่น ๆ

2. กองทุนพันธบัตรเทศบาล

ต่อไปในรายการคือ พันธบัตรเทศบาล กองทุน ที่ออกโดยรัฐและรัฐบาลท้องถิ่น การลงทุนเหล่านี้ใช้ประโยชน์จากหน่วยงานจัดเก็บภาษีในท้องถิ่นเพื่อให้เกิดความปลอดภัยและความมั่นคงในระดับสูงแก่นักลงทุน พวกเขามีความเสี่ยงมากกว่ากองทุนที่ลงทุนในหลักทรัพย์ที่ได้รับการสนับสนุนจากรัฐบาลกลาง แต่ก็ยังถือว่าค่อนข้างปลอดภัย

3. กองทุนนิติบุคคลที่ต้องเสียภาษี

กองทุนพันธบัตรที่ต้องเสียภาษีที่ออกโดย บริษัท ต่างๆก็เป็นข้อพิจารณาเช่นกัน พวกเขาให้ผลตอบแทนสูงกว่าปัญหาที่ได้รับการสนับสนุนจากรัฐบาล แต่มีมากกว่าอย่างมีนัยสำคัญ เสี่ยง. การเลือกกองทุนที่ลงทุนในการออกตราสารหนี้คุณภาพสูงจะช่วยลดความเสี่ยงได้ แม้ว่ากองทุนตราสารหนี้ขององค์กรจะมีความเสี่ยงมากกว่ากองทุนที่ถือเพียงพันธบัตรที่ออกโดยรัฐบาลเท่านั้น แต่ก็ยังมีความเสี่ยงน้อยกว่ากองทุนหุ้น

4. กองทุนตลาดเงิน

เมื่อพูดถึงการหลีกเลี่ยงภาวะถดถอย พันธบัตรนั้นเป็นที่นิยมอย่างมาก แต่ก็ไม่ใช่เกมเดียวในเมือง นักลงทุนหัวโบราณและนักลงทุนที่ไม่ซับซ้อนมักสะสมเงินสดไว้ ตลาดเงิน กองทุน แม้ว่ากองทุนเหล่านี้จะให้ความปลอดภัยในระดับสูง แต่ก็ควรใช้เพื่อการลงทุนระยะสั้นเท่านั้น

5. กองทุนเงินปันผล

ตรงกันข้ามกับความเชื่อที่นิยม การแสวงหาที่พักพิงในช่วงเวลายากลำบากไม่ได้หมายความถึงการละทิ้ง ตลาดหลักทรัพย์ โดยสิ้นเชิง ในขณะที่นักลงทุนมักมองว่าตลาดหุ้นเป็นตัวขับเคลื่อนการเติบโต ราคาหุ้น การชื่นชมไม่ใช่เกมเดียวในเมืองเมื่อพูดถึงการทำเงินในตลาดหุ้น ตัวอย่างเช่น กองทุนรวมที่เน้นการจ่ายเงินปันผลสามารถให้ผลตอบแทนที่แข็งแกร่งและมีความผันผวนน้อยกว่ากองทุนที่เน้นการเติบโตอย่างเคร่งครัด

6. กองทุนรวมสาธารณูปโภค

กองทุนรวมสาธารณูปโภคและกองทุนที่ลงทุนใน ลวดเย็บกระดาษของผู้บริโภค เป็นกลยุทธ์กองทุนหุ้นเชิงรุกน้อยกว่าที่เน้นลงทุนในบริษัทที่จ่ายเงินปันผลที่คาดการณ์ได้

7. กองทุนขนาดใหญ่

ตามเนื้อผ้า กองทุนที่ลงทุนในหุ้นขนาดใหญ่มักจะมีความเสี่ยงน้อยกว่าในหุ้นขนาดเล็ก เนื่องจากบริษัทขนาดใหญ่มักจะอยู่ในตำแหน่งที่ดีกว่าในการทนต่อช่วงเวลาที่ยากลำบาก ย้ายสินทรัพย์จากกองทุนที่ลงทุนในบริษัทขนาดเล็กและก้าวร้าวมากขึ้นไปยังบริษัทที่เดิมพัน ชิปสีฟ้า ให้วิธีการรองรับพอร์ตโฟลิโอของคุณจากการตกต่ำของตลาดโดยไม่ต้องหนีออกจากตลาดหุ้นเลย

8. ป้องกันความเสี่ยงและกองทุนอื่นๆ

สำหรับบุคคลที่ร่ำรวยกว่า การลงทุนส่วนหนึ่งของพอร์ตโฟลิโอของคุณในกองทุนเฮดจ์ฟันด์เป็นแนวคิดหนึ่ง กองทุนป้องกันความเสี่ยงได้รับการออกแบบมาเพื่อทำเงินโดยไม่คำนึงถึงสภาวะตลาด การลงทุนในกองทุนสภาพอากาศเลวร้ายเป็นอีกแนวคิดหนึ่ง เนื่องจากกองทุนเหล่านี้ได้รับการออกแบบมาโดยเฉพาะเพื่อทำเงินเมื่อตลาดตกต่ำ

ในทั้งสองกรณี เงินเหล่านี้ควรคิดเป็นเปอร์เซ็นต์เพียงเล็กน้อยของการถือครองทั้งหมดของคุณ ในกรณีของ กองทุนป้องกันความเสี่ยงการป้องกันความเสี่ยงคือการพยายามลดความเสี่ยง แต่เป้าหมายที่แท้จริงของกองทุนป้องกันความเสี่ยงส่วนใหญ่ในปัจจุบันคือการเพิ่มผลตอบแทนจากการลงทุนสูงสุด ชื่อนี้ส่วนใหญ่จะเป็นชื่อในอดีต เนื่องจากกองทุนเฮดจ์ฟันด์กลุ่มแรกพยายามป้องกันความเสี่ยงด้านลบของตลาดหมีโดยการชอร์ตตลาด (โดยทั่วไปกองทุนรวมไม่สามารถเข้าร่วมได้ ตำแหน่งสั้น เป็นหนึ่งในเป้าหมายหลักของพวกเขา) กองทุนป้องกันความเสี่ยงมักใช้กลยุทธ์ที่แตกต่างกันหลายสิบแบบ ดังนั้นจึงไม่ถูกต้องที่จะบอกว่ากองทุนป้องกันความเสี่ยงเป็นเพียงการป้องกันความเสี่ยง เนื่องจากผู้จัดการกองทุนเฮดจ์ฟันด์ทำการเก็งกำไร กองทุนเหล่านี้จึงมีความเสี่ยงมากกว่าตลาดโดยรวม ในกรณีของกองทุนสภาพอากาศเลวร้าย พอร์ตโฟลิโอของคุณอาจไม่ดีนักเมื่อถึงเวลาที่ดี

บรรทัดล่าง

ไม่ว่าคุณจะวางเงินไว้ที่ใด หากคุณมีกรอบเวลาระยะยาว ให้มองตลาดขาลงเป็นโอกาสในการซื้อ แทนที่จะขายเมื่อราคาต่ำ ให้มองว่าเป็นโอกาสในการสร้างพอร์ตของคุณ ลดราคา. เมื่อการเกษียณอายุกลายเป็นความเป็นไปได้ในระยะสั้น ให้ย้ายอย่างถาวรไปในทิศทางที่อนุรักษ์นิยม ทำเพราะคุณมีเงินเพียงพอกับความต้องการของคุณและต้องการขจัดความเสี่ยงจาก ผลงานของคุณให้ดี ไม่ใช่เพราะคุณวางแผนที่จะกระโดดกลับเข้ามาเมื่อคุณคิดว่าตลาดจะเพิ่มขึ้น อีกครั้ง.