การลงทุนทางเลือกสามารถช่วยกระจายพอร์ตการลงทุนได้อย่างไร

การลงทุนทางเลือกสามารถให้ประโยชน์พิเศษบางอย่างในพอร์ตการลงทุนระยะยาว ซึ่งรวมถึงการกระจายความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้น โอกาสในการได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้น แหล่งรายได้ที่ไม่ใช่แบบดั้งเดิม และข้อได้เปรียบทางภาษีที่เป็นไปได้

การลงทุนทางเลือกรวมถึง:

การเสนอขายหุ้นภาคเอกชน
กองทุนเฮดจ์ฟันด์
อสังหาริมทรัพย์ ตำแหน่งส่วนตัว
กองทุนปิดที่ไม่ซื้อขาย
1,031 การแลกเปลี่ยน
กองทุนแลกเปลี่ยน
บริษัทพัฒนาธุรกิจที่ไม่ใช่การค้าขาย
ทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ที่ไม่มีการซื้อขาย
กองทุนฟิวเจอร์สที่มีการจัดการ
สินค้าโภคภัณฑ์

แม้ว่า cryptocurrencies จะได้รับความนิยมเพิ่มขึ้น แต่ก็ควรสังเกตว่าไม่ใช่การลงทุนทางเลือกและควรพิจารณาแยกกันเป็นส่วนหนึ่งของกลยุทธ์การลงทุนที่กว้างขึ้น

ขึ้นอยู่กับส่วนผสมของสินทรัพย์ในปัจจุบันและเป้าหมายระยะยาวของคุณ การเพิ่มการลงทุนทางเลือกในพอร์ตของคุณอาจช่วยให้คุณเข้าถึงส่วนใหม่ๆ ของตลาดได้

หากคุณกำลังพิจารณาที่จะเพิ่มทางเลือกอื่นให้กับพอร์ตโฟลิโอของคุณ การรู้ถึงความเสี่ยงและผลประโยชน์สามารถช่วยให้คุณตัดสินใจได้ว่าสิ่งเหล่านั้นเหมาะกับคุณหรือไม่

ความสำคัญของการกระจายการลงทุน

การกระจายความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนอาจเป็นวิธีที่มีประโยชน์ในการลดความเสี่ยงและป้องกันความผันผวน เนื่องจากทางเลือกโดยทั่วไปมีความสัมพันธ์เพียงเล็กน้อยหรือไม่มีเลยกับตลาดตราสารทุนแบบดั้งเดิมและตลาดตราสารหนี้ ทางเลือกเหล่านี้จึงเป็นตัวเลือกที่มั่นคงสำหรับผู้ที่ต้องการกระจายความเสี่ยง เนื่องจากศักยภาพของพวกเขาสำหรับผลตอบแทนที่สูงกว่าค่าเฉลี่ย พวกเขายังสามารถช่วยลดแรงกดดันที่เกี่ยวข้องกับเครื่องมือการลงทุนแบบเดิม ๆ

instagram viewer

การเติบโตของพอร์ตการลงทุนและโอกาสทางรายได้ที่เพิ่มขึ้น

อีกเหตุผลหนึ่งที่นักลงทุนมองหาการลงทุนทางเลือกคือศักยภาพในการเพิ่มผลตอบแทนของพอร์ตการลงทุน การลงทุนทางเลือกสามารถช่วยให้นักลงทุนประสบความสำเร็จในการเติบโตหรือเข้าถึงแหล่งผลตอบแทนที่ไม่เกี่ยวข้องกับตลาดตราสารทุนและตลาดตราสารหนี้ในวงกว้างโดยการให้ข้อมูลกับสินทรัพย์หลากหลายประเภท

อย่างไรก็ตาม น่าสังเกตว่าการลงทุนทางเลือกมีแนวโน้มที่จะซับซ้อนกว่าสินทรัพย์อื่น ๆ และมักต้องการความรู้เฉพาะทาง การทำงานกับผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินจะช่วยให้คุณเห็นภาพชัดเจนว่าผลตอบแทนอยู่ที่ใด และการลงทุนทางเลือกสนับสนุนเป้าหมายและความเสี่ยงของคุณหรือไม่

ข้อได้เปรียบทางภาษีและภาษีผลได้จากทุนรอตัดบัญชี

การขายสินทรัพย์มักจะนำไปสู่หนี้สินภาษีกำไรจากการขาย การลงทุนทางเลือกสามารถช่วยบรรเทาหรือชะลอผลกระทบของหนี้สินเหล่านี้ได้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับการลงทุนระยะยาว เช่น การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ เนื่องจากการลงทุนเหล่านี้มักถูกถือครองไว้นานกว่า 12 เดือน จึงจำเป็นต้องเก็บภาษีกำไรจากการลงทุนระยะยาว ซึ่งดีกว่าภาษีกำไรจากการลงทุนระยะสั้น

ปัจจัยอื่นๆ ที่ต้องพิจารณา

การลงทุนทางเลือกมักเป็นการลงทุนระยะยาวและมีสภาพคล่องต่ำ และโดยทั่วไปแล้วจะมีข้อกำหนดของนักลงทุนที่ต้องปฏิบัติตาม
การลงทุนทางเลือกจำนวนมากเป็นการเสนอขายต่อสาธารณะและอาจขาดความโปร่งใสในเรื่องค่าธรรมเนียม ประเภทการลงทุน และมีความเสี่ยงเพิ่มเติมเมื่อเทียบกับหลักทรัพย์จดทะเบียนอื่นๆ
การลงทุนทางเลือกอาจรวมถึงกลยุทธ์การลงทุนหรือการซื้อขายที่ซับซ้อน การถือครองที่ไม่ใช่แบบดั้งเดิม กลยุทธ์ฉวยโอกาส เลเวอเรจ และอื่นๆ

ที่ปรึกษาทางการเงินของ Ameriprise สามารถช่วยได้อย่างไร

หากคุณกำลังคิดที่จะเพิ่มการลงทุนทางเลือกให้กับพอร์ตการลงทุนของคุณ ที่ปรึกษาทางการเงินของ Ameriprise สามารถช่วยตอบคำถามและให้คำแนะนำที่เหมาะกับเป้าหมายทางการเงินและการลงทุนของคุณ วัตถุประสงค์ หนึ่ง ที่ปรึกษาทางการเงิน Ameriprise ทำงานร่วมกับคุณเพื่อตรวจสอบพอร์ตโฟลิโอของคุณและเสนอคำแนะนำส่วนบุคคลเพื่อสนับสนุนเป้าหมายทางการเงิน ระยะเวลา และความเสี่ยงที่ยอมรับได้

เหนือสิ่งอื่นใด Ameriprise ทำให้ง่ายต่อการสนทนาอภินันทนาการเบื้องต้น หากคุณพร้อมที่จะเรียนรู้เพิ่มเติม เชื่อมต่อกับที่ปรึกษา เพื่อค้นหาว่าการลงทุนทางเลือกจะเข้ากับการผสมผสานสินทรัพย์ของคุณได้อย่างไร

ข้อมูลนี้จัดทำขึ้นเพื่อเป็นแหล่งข้อมูลทั่วไปเท่านั้น และไม่ใช่การชักชวนให้ซื้อหรือขายหลักทรัพย์ บัญชี หรือกลยุทธ์ใดๆ ที่กล่าวถึง ข้อมูลนี้ไม่ได้มีวัตถุประสงค์เพื่อใช้เป็นพื้นฐานสำหรับการตัดสินใจลงทุนเท่านั้น และไม่ควรจะเป็น ตีความว่าเป็นข้อเสนอแนะหรือคำแนะนำที่ออกแบบมาเพื่อตอบสนองความต้องการเฉพาะของนักลงทุนรายบุคคล โปรดขอคำแนะนำจากที่ปรึกษาทางการเงินเกี่ยวกับสถานการณ์ทางการเงินของคุณโดยเฉพาะ

การให้คำปรึกษาเบื้องต้นจะให้ภาพรวมของแนวคิดการวางแผนทางการเงิน คุณจะไม่ได้รับบทวิเคราะห์และ/หรือคำแนะนำเป็นลายลักษณ์อักษร

อเมริไพรส์ ไฟแนนเชียล อิงค์ และบริษัทในเครือไม่เสนอคำแนะนำด้านภาษีหรือกฎหมาย ผู้บริโภคควรปรึกษากับที่ปรึกษาด้านภาษีหรือทนายความเกี่ยวกับสถานการณ์เฉพาะของตน

การลงทุนทางเลือกครอบคลุมกลยุทธ์และโครงสร้างที่หลากหลายซึ่งออกแบบมาให้ต่ำหรือ ไม่สัมพันธ์กับตลาดตราสารทุนแบบดั้งเดิมและตลาดตราสารหนี้ที่มีความคาดหวังระยะยาว ขาดสภาพคล่อง การลงทุนทางเลือกมีความเสี่ยงมากมายและอาจผันผวนมากกว่าการลงทุนแบบเดิม ทำให้เหมาะสำหรับนักลงทุนที่มีความอดทนต่อความเสี่ยงสูงกว่าค่าเฉลี่ย

การกระจายการลงทุนและการจัดสรรสินทรัพย์ไม่รับประกันผลกำไรหรือป้องกันการสูญเสีย

ผลิตภัณฑ์การลงทุนไม่ได้ประกันโดยรัฐบาลกลางหรือ FDIC ไม่ใช่เงินฝากหรือภาระผูกพันของหรือค้ำประกันโดยใด ๆ สถาบันการเงิน และมีความเสี่ยงในการลงทุน รวมถึงการสูญเสียเงินต้นและความผันผวนใน ค่า.

ผลิตภัณฑ์และบริการให้คำปรึกษาด้านการลงทุนมีให้บริการผ่าน Ameriprise Financial Services, LLC ซึ่งเป็นที่ปรึกษาการลงทุนที่จดทะเบียน

Ameriprise Financial Services, LLC. สมาชิก FINRA และ SIPC