กองทุนตราสารหนี้ระยะสั้น 5 อันดับแรกสำหรับปี 2020

นักลงทุนที่แสวงหาการรักษาทุนมักจะเน้นการจัดสรรพอร์ตในตัวเลือกการลงทุนที่มีความเสี่ยงน้อยที่สุด รวมถึงเงินสด ตลาดเงิน, บัตรเงินฝากและพันธบัตร

ภายใต้ประเภทพันธบัตร พันธบัตรระยะสั้นจะอยู่ในจุดสิ้นสุดของคลื่นความถี่ความเสี่ยงของตราสารหนี้ที่มีความปลอดภัยกว่า อันเนื่องมาจากระยะเวลาอันสั้นและสถานะใกล้เงินสดในเวลาต่อมา ระยะเวลาที่สั้นลงหรือวันที่ครบกำหนดจะนำไปสู่น้อยลง ความเสี่ยงด้านเครดิต และน้อยกว่า ความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ย.

สำหรับนักลงทุนอนุรักษ์นิยม พันธบัตรระยะสั้นมีความน่าสนใจเพราะช่วยลดความผันผวนได้อย่างมีประสิทธิภาพ กองทุนรวมในหมวดพันธบัตรระยะสั้นทำให้เกิดการกระจายความเสี่ยงโดยการลงทุนในหุ้นกู้คุณภาพสูงจากผู้ออกตราสาร อุตสาหกรรม และภูมิภาคประเภทต่างๆ

1. กองทุนระดับการลงทุนระยะสั้นแนวหน้า (VFSTX)

• ผลตอบแทนรวมเฉลี่ย: 2.55%
• ผลตอบแทน 30 วัน: .97%
• อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.2%

กองทุนมีการกระจายความเสี่ยงในระดับภูมิภาค คุณภาพสินเชื่อและผูกพัน ผู้ออกบัตร พิมพ์. กองทุน Vanguard Short-Term Investment-Grade Fund ซึ่งก่อตั้งขึ้นในปี 2525 มีเป้าหมายเพื่อให้นักลงทุนมีรายได้ในปัจจุบันและมุ่งเน้นที่การรักษาความผันผวนของราคาให้น้อยที่สุด

ผู้จัดการกองทุนลงทุนสินทรัพย์ของกองทุนเป็นจำนวนมากในคุณภาพสูง รายได้คงที่ หลักทรัพย์ที่มีหนี้ระยะสั้นและระยะกลางไม่ต่ำกว่าร้อยละ 80 NS กองทุนรวม ลงทุน 17.9% ของสินทรัพย์ของบริษัทในการจำนองเชิงพาณิชย์หรือหลักทรัพย์ค้ำประกัน และ 3.9% ในพันธบัตรกระทรวงการคลังหรือพันธบัตรรัฐบาล เมื่อวันที่ 30 มิถุนายน 2563

ปัจจุบันกองทุนจัดการทรัพย์สินของนักลงทุนจำนวน 66.8 พันล้านดอลลาร์จากการถือครองมากกว่า 2,427 แห่ง ณ เดือนตุลาคม 2020 มันสร้างผลตอบแทนรวมเฉลี่ย 10 ปีที่ 2.55% ต่อปีกองทุนมี อัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.2% ต่ำกว่าค่าเฉลี่ยหมวด 0.74%

นักลงทุนสามารถซื้อหุ้นได้โดยไม่ต้องมีการขายล่วงหน้า และจะไม่มีการประเมินค่าธรรมเนียมเมื่อมีการไถ่ถอนหุ้น ผลตอบแทนสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) 30 วันของกองทุนอยู่ที่ 0.97% เมื่อวันที่ 24 ต.ค. 6, 2020. ต้องใช้เงินลงทุนเริ่มต้นขั้นต่ำ 3,000 เหรียญ หุ้น Admiral สามารถลงทุนได้ตั้งแต่ 50,000 ดอลลาร์ขึ้นไป และอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเพียง 0.1%

2. พอร์ตโฟลิโอคุณภาพขยายระยะสั้นของ DFA (DFEQX)

• ผลตอบแทนรวมเฉลี่ย: 2.96%
• ผลตอบแทน 30 วัน: 1.44%
• อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.33%

DFA Short-Term Extended Quality Portfolio ก่อตั้งขึ้นในเดือนมีนาคม 2552 และพยายามที่จะให้ผลตอบแทนสูงสุดแก่ผู้ลงทุน ผลตอบแทนรวม ภายในขอบเขตของตราสารหนี้ผู้จัดการกองทุนลงทุนอย่างน้อย 80% ของพอร์ตการลงทุนในตราสารหนี้ที่เชื่อว่าเป็น ระดับการลงทุน คุณภาพ. สามารถลงทุนในทรัพย์สินของกองทุนได้ถึง 25% ในพันธบัตร ตั๋วเงิน และธนบัตรที่ออกโดยกระทรวงการคลัง หน่วยงานรัฐบาล หรือรัฐบาลกลางของสหรัฐฯ เครื่องมือ.

อายุเฉลี่ยของพันธบัตรที่อยู่ภายใต้กองทุนคือ 1.44 ปีในวันที่ต.ค. 6, 2020. ระยะเวลาที่มีผลใช้เฉลี่ย 1.37 ปี กองทุนได้เปลี่ยนไปสู่ระยะเวลาครบกำหนดที่สั้นลงในปี 2019 ซึ่งมีแนวโน้มว่าจะตอบสนองต่ออัตราดอกเบี้ยที่ลดลง วุฒิภาวะที่ต่ำกว่ามักจะนำไปสู่ผลตอบแทนที่ต่ำกว่า และผลตอบแทนของ SEC ใน 30 วันจะลดลงเหลือ .33%

กองทุนรวมจัดการทรัพย์สินของนักลงทุนมูลค่า 6.2 พันล้านดอลลาร์ สร้างผลตอบแทนเฉลี่ย 10 ปีที่ 2.06% ณ เดือนตุลาคม 2020 กองทุนรวมมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.22% ซึ่งต่ำกว่าค่าเฉลี่ยของประเภทและนักลงทุนสามารถซื้อหุ้นได้โดยไม่ต้องจ่ายล่วงหน้าหรือรอตัดบัญชี ค่าขาย.

3. พันธบัตรองค์กรระยะสั้นของ iShares ETF (IGSB)

• ผลตอบแทนรวมเฉลี่ย: 2.30%
• ผลตอบแทน 30 วัน: 2.40%
• อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.06%

ETF พันธบัตรระยะสั้นของ iShares เริ่มขึ้นในเดือนมกราคม 2550 ซึ่งทำให้มีราคาและประวัติการดำเนินงานที่สำคัญสำหรับ ETFวัตถุประสงค์ของกองทุนคือการติดตามดัชนีหุ้นกู้ระยะสั้นของสหรัฐ กองทุนนี้ไม่รวมพันธบัตรรัฐบาล จึงมีผลตอบแทนสูงกว่าและมีความผันผวนสูงกว่าเล็กน้อย

กองทุนมีสินทรัพย์ 20.3 พันล้านดอลลาร์และมีปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน 2.14 ล้านหุ้น ณ วันที่ 30 ต.ค. 6, 2020. ขนาดของตลาดสำหรับกองทุนช่วยให้มั่นใจได้ถึงสเปรดขนาดเล็ก ซึ่งเป็นปัจจัยสำคัญสำหรับพันธบัตร ETF

ในช่วงสิบปีที่สิ้นสุดในเดือนตุลาคม 2020 ผลตอบแทนรวมเฉลี่ยอยู่ที่ 3.04% ต่อปี อัตราผลตอบแทน ก.ล.ต. 30 วันอยู่ที่ 0.92% เมื่อวันที่ 10 ต.ค. 6. ค่าธรรมเนียมต่ำเพียง 0.06% กองทุนนี้ไม่มีภาระการขายหรือข้อกำหนดการลงทุนขั้นต่ำ

4. กองทุนตราสารหนี้ระยะสั้น Fidelity (FSHBX)

• ผลตอบแทนรวมเฉลี่ย: 1.98%
• ผลตอบแทน 30 วัน: 1.98%
• อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.45%

กองทุนตราสารหนี้ระยะสั้น Fidelity มีวันที่ก่อตั้งในเดือนมีนาคม พ.ศ. 2529 และกองทุนพยายามที่จะได้รับรายได้ระดับสูงในปัจจุบันสำหรับนักลงทุนโดยคำนึงถึงการรักษาทุน ผู้จัดการกองทุนจะลงทุนอย่างน้อย 80% ของพอร์ตในตราสารหนี้ระดับการลงทุนหรือ สัญญาซื้อคืน.

การผสมผสานการลงทุนประกอบด้วยผู้ออกตราสารในประเทศและต่างประเทศ โดย 53.17% ลงทุนในบริษัทผู้ออกตราสารหนี้ 18.60% ในพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐ และ 15.07% ในหลักทรัพย์ที่มีสินทรัพย์สำรอง (ABS) กองทุนมีสินทรัพย์สะสม 3.2 พันล้านดอลลาร์ ณ วันที่ 26 ต.ค. 6, 2020.

กองทุนรวมสร้างผลตอบแทนรวมต่อปีเฉลี่ย 1.75% ในช่วงสิบปีที่ผ่านมา บังเอิญกองทุนยังมีผลตอบแทน 30 วันที่ 0.52% ในวันที่ต.ค. 6, 2020. กองทุนรวมมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.45% ซึ่งสอดคล้องกับกองทุนรวมตราสารหนี้ระยะสั้นส่วนใหญ่ กองทุนไม่เรียกเก็บภาระการขายล่วงหน้าหรือรอตัดบัญชี และไม่มีข้อกำหนดการลงทุนขั้นต่ำ

5. กองทุนดัชนีพันธบัตรระยะสั้น Schwab (SWSBX)

• ผลตอบแทนรวมเฉลี่ย (ตั้งแต่เริ่มก่อตั้ง): 3.16%
• ผลตอบแทน 30 วัน: .31%
• อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.06%

กองทุนดัชนีพันธบัตรระยะสั้นของ Schwab พยายามที่จะให้นักลงทุนมีรายได้สูงในปัจจุบันกองทุนรวมนี้ติดตามผลการดำเนินงานของ Bloomberg Barclays U.S. Government/Credit: 1-5 Years Index โดยการลงทุนสินทรัพย์ในพอร์ตจำนวนมากในตราสารหนี้ที่พบใน เกณฑ์มาตรฐาน. ผู้จัดการกองทุนเน้นที่ตราสารหนี้ระดับการลงทุนในตราสารหนี้คงที่ ตัวแปร และ ลอยตัว หมวดหมู่อัตราดอกเบี้ยที่มีระยะเวลาครบกำหนดต่างๆ

กองทุนนี้เป็นกองทุนที่เพิ่มเข้ามาใหม่โดยเริ่มก่อตั้งเมื่อวันที่ 23 กุมภาพันธ์ พ.ศ. 2560 อย่างไรก็ตาม หลักทรัพย์พื้นฐานและกลยุทธ์ที่ใช้ในกองทุนนี้ทำให้เป็นทางเลือกที่ดีสำหรับองค์ประกอบรายได้คงที่ของพอร์ตการลงทุนใดๆ

SWSBX มีสินทรัพย์สะสม 1.8 พันล้านดอลลาร์ ณ วันที่ 30 ต.ค. 2, 2020. อัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.06% นั้นต่ำอย่างน่าประทับใจ อย่างที่คาดหวังจากกองทุนดัชนี อัตราผลตอบแทน 30 วันเป็นเพียง 0.31% ส่วนใหญ่เป็นเพราะ 67% ของกองทุนลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลและหน่วยงานที่ให้ผลตอบแทนต่ำกว่า นักลงทุนจะไม่ถูกเรียกเก็บเงินจากการขายในขณะที่ซื้อหรือไถ่ถอน และไม่มีข้อกำหนดในการลงทุนขั้นต่ำ