การควบคุมการจ่ายเงินทำงานอย่างไร

การควบคุมการเบิกจ่ายคืออะไร?

การควบคุมการเบิกจ่ายเป็นเรื่องปกติ การจัดการเงินสด เทคนิคที่ช่วยให้บริษัทต่างๆ สามารถติดตามและจัดโครงสร้างการชำระเงินในขณะที่ได้รับประโยชน์มากที่สุดจากดอกเบี้ยที่ได้รับ การควบคุมการเบิกจ่ายจะใช้ในการควบคุมการไหลของเช็คผ่านระบบธนาคารเป็นรายวัน โดยปกติโดยการแจกจ่ายเช็ควันละครั้ง สิ่งนี้ทำเพื่อให้เป็นไปตามวัตถุประสงค์การลงทุนหรือการจัดการกองทุนบางอย่าง

โดยทั่วไปแล้วการควบคุมการจ่ายเงินจะใช้เพื่อเพิ่มเงินสดที่มีอยู่ของสถาบันสำหรับการลงทุนหรือการชำระหนี้ ซึ่งช่วยให้สามารถลงทุนเงินส่วนเกินในตลาดเงินได้นานที่สุด เทคนิคนี้สามารถเปรียบเทียบได้กับ การเบิกจ่ายล่าช้าซึ่งมีจุดมุ่งหมายที่จะฝากเงินไว้ในบัญชีให้นานที่สุด

อธิบายการเบิกจ่ายที่มีการควบคุม

การควบคุมการเบิกจ่ายเป็นบริการจัดการเงินสดประเภทหนึ่งที่มีให้เฉพาะบริษัทเท่านั้น ชื่อมาจากฟังก์ชัน: ช่วยให้ลูกค้าองค์กรของธนาคารเห็นค่าใช้จ่ายของตน หรือ

การเบิกจ่ายในแต่ละวัน ซึ่งก็คือ ควบคุม ช่วงเวลา.

การควบคุมการเบิกจ่ายช่วยให้บริษัทตรวจสอบและพิจารณาการเบิกจ่ายที่รอดำเนินการซึ่งอยู่ในบัญชีธนาคารของบริษัทในแต่ละวัน ในทางกลับกัน สิ่งนี้ทำให้บริษัทต่างๆ สามารถเพิ่มค่า กระแสเงินสด เพื่อการลงทุนและการชำระหนี้ นอกจากนี้ยังช่วยให้พวกเขาสามารถตัดสินใจเกี่ยวกับการชำระเงินและการจัดหาเงินทุนโดยพิจารณาจากสินทรัพย์ที่มีศักยภาพในการรับดอกเบี้ยสูงสุด

สามารถทิ้งสินทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนสูงกว่าไว้ได้เป็นระยะเวลานานเพื่อดำเนินการต่อ สร้างผลกำไรในขณะที่สินทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนต่ำสามารถนำมาใช้ได้ทันทีหรือระยะสั้น ความต้องการการชำระเงิน บรรษัทมักจะชอบการควบคุมการเบิกจ่ายเนื่องจากข้อดีที่มีให้ในแง่ของดอกเบี้ยที่ได้รับ มีสองวิธีที่จะเป็นประโยชน์ต่อดอกเบี้ยที่ได้รับ

ประการแรก เพื่อเพิ่มศักยภาพสูงสุดสำหรับดอกเบี้ยที่ได้รับ โดยปกติบริษัทจะซ่อนทรัพย์สินของตน เข้าบัญชีรายรับดอกเบี้ยสูงจนกว่าจะถึงคราวต้องเบิกจ่าย การชำระเงิน เทคนิคนี้ช่วยให้บริษัทต่างๆ มีรายได้ดอกเบี้ยสูงในบัญชีเนื่องจากสินทรัพย์ที่เก็บไว้ในนั้น

เทคนิคที่สองในการรับดอกเบี้ยจากการควบคุมการเบิกจ่ายนั้นมาจากการได้รับประโยชน์จาก เวลาลอยตัว ของธุรกรรมการชำระเงินทางการเงิน เวลาลอยตัวเป็นคำที่อ้างถึงช่วงเวลาที่มีอยู่ระหว่างการชำระเงินครั้งแรกและเมื่อจำนวนเงินถูกหักล้าง

ตัวอย่างการควบคุมการเบิกจ่าย

ตัวอย่างเช่น หากบริษัทเขียนเช็คเพื่อชำระค่าสินค้าและบริการ จะใช้เวลาสองสามวันในการเคลียร์ ความล่าช้านี้อาจเป็นประโยชน์สำหรับเจ้าของบัญชี เนื่องจากจะได้รับดอกเบี้ยในขณะที่เงินอยู่ในบัญชีเพื่อรอการโอน

บุคคลอาจไม่ได้อะไรมากจากสิ่งนี้เนื่องจากอาจมีเงินเพียงเล็กน้อยในบัญชีเพื่อรับดอกเบี้ย แต่สำหรับบรรษัทข้ามชาติ ความได้เปรียบนั้นมหาศาล ด้วยเงินจำนวนมหาศาลที่สะสมดอกเบี้ยเป็นจำนวนมาก แม้จะเป็นเวลาหนึ่งหรือสองวันก็ตาม