คำจำกัดความกองทุนพันธบัตรเทศบาล

กองทุนพันธบัตรเทศบาลคืออะไร?

กองทุนพันธบัตรเทศบาลเป็นกองทุนที่ลงทุนในพันธบัตรเทศบาล กองทุนพันธบัตรเทศบาลสามารถจัดการได้โดยมีวัตถุประสงค์ที่แตกต่างกัน ซึ่งมักจะขึ้นอยู่กับสถานที่ตั้ง คุณภาพสินเชื่อ และระยะเวลา พันธบัตรเทศบาล เป็น ตราสารหนี้ ออกโดยรัฐ เทศบาล เทศมณฑล หรือเขตวัตถุประสงค์พิเศษ (เช่น โรงเรียนของรัฐหรือสนามบิน) เพื่อเป็นเงินทุน รายจ่ายลงทุน. กองทุนพันธบัตรเทศบาลได้รับการยกเว้นภาษีของรัฐบาลกลางและอาจได้รับการยกเว้นภาษีของรัฐ

กองทุนพันธบัตรเทศบาลทำงานอย่างไร

กองทุนพันธบัตรเทศบาลเป็นหนึ่งในการลงทุนไม่กี่แห่งในตลาดที่เสนอการยกเว้นภาษี สำหรับนักลงทุนเสนอ ผลผลิต และสามารถเป็นตัวเลือกรายได้คงที่ที่ดีสำหรับการจัดสรรพอร์ตการลงทุนแบบอนุรักษ์นิยม

การถือครองกองทุนพันธบัตรเทศบาลแตกต่างกันไปตามวัตถุประสงค์ของกองทุน ประกอบด้วยพันธบัตรเทศบาลที่ให้นักลงทุนได้รับประโยชน์จากหลักทรัพย์พันธบัตรเทศบาลพร้อมกับการกระจายความเสี่ยงต่อความเสี่ยงของผู้ออกแต่ละราย พันธบัตรเทศบาลมีโครงสร้างเหมือนกับการลงทุนในพันธบัตรมาตรฐานพร้อมการจ่ายคูปองและการชำระเงินก้อนเมื่อครบกำหนด กองทุนพันธบัตรเทศบาลจ่ายส่วนต่างของหน่วยงานกำกับดูแลให้กับนักลงทุนจากการจ่ายคูปองและ กำไรจากทุน. การกระจายจะขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของกองทุน

กลยุทธ์อาจแตกต่างกันไปตามสถานที่ คุณภาพสินเชื่อและวุฒิภาวะ บริษัทกองทุนเสนอกองทุนพันธบัตรเทศบาลให้ครอบคลุมสินเชื่อทั้งหมด วัตถุประสงค์ในการลงทุนมักจะเป็นผลตอบแทนที่ระมัดระวัง ปานกลาง หรือสูงโดยพิจารณาถึงวันครบกำหนดไถ่ถอน

ภาษีกองทุนพันธบัตรเทศบาล

กองทุนพันธบัตรเทศบาลเป็นตัวเลือกที่น่าสนใจสำหรับการจัดสรรแบบอนุรักษ์นิยมของนักลงทุนเนื่องจากการยกเว้นรายได้และภาษี พวกเขามักจะแสวงหานักลงทุนที่มีมูลค่าสุทธิสูงในวงเล็บภาษีที่สูงขึ้นโดยเฉพาะสำหรับข้อได้เปรียบในการยกเว้นภาษี

กองทุนที่ลงทุนในพันธบัตรเทศบาลเป็นหลักจะได้รับการยกเว้นภาษีของรัฐบาลกลางและอาจได้รับการยกเว้นภาษีของรัฐด้วย กองทุนพันธบัตรเทศบาลได้รับการยกเว้นภาษีของรัฐหากประกอบด้วยพันธบัตรที่ออกโดยส่วนใหญ่ในรัฐที่พำนักของผู้ลงทุน

ผลตอบแทนกองทุนพันธบัตรเทศบาล

นอกเหนือจากการยกเว้นภาษีแล้ว เทศบาลยังเสนอการแจกแจงซึ่งทำให้พวกเขาเป็นตัวเลือกการลงทุนอันดับต้นๆ สำหรับนักลงทุนที่มีรายได้ กองทุนจ่ายการแจกจ่ายเป็นรายเดือน รายไตรมาส รายครึ่งปี หรือรายปี การกระจายของกองทุนสามารถสังเกตได้จากผลตอบแทนต่อท้ายและส่งต่อ อัตราผลตอบแทนต่อท้ายให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับการแจกแจงเป็นเปอร์เซ็นต์ของราคากองทุนในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา อัตราผลตอบแทนล่วงหน้าขึ้นอยู่กับการแจกแจงครั้งล่าสุด

การลงทุนกองทุนพันธบัตรเทศบาล

NS ETFs พันธบัตรเทศบาลที่ดีที่สุด สำหรับส่วนที่เหลือของปี 2020 รวมถึง IQ MacKay Shields Municipal Insured ETF ซึ่งลงทุนใน พันธบัตรเทศบาลระดับการลงทุนที่ครอบคลุมโดยกรมธรรม์ค้ำประกันเงินต้นและ จ่ายดอกเบี้ย; Invesco Taxable Municipal Bond ETF ซึ่งลงทุนใน (ต้องเสียภาษี) Build America Bonds ที่ออกโดยรัฐและดินแดนของสหรัฐอเมริกาภายใต้พระราชบัญญัติการกู้คืนและการลงทุนใหม่ พ.ศ. 2552 และ ETF ระดับกลางของเทศบาล IQ MacKay Shields ซึ่งส่วนใหญ่ลงทุนในพันธบัตรเทศบาลที่มีระดับการลงทุนผ่านกลยุทธ์ที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน