ขั้นตอนสำคัญในการสร้างแนวทางการวางแผนทางการเงินที่ยอดเยี่ยม

ในฐานะที่เป็น นักวางแผนการเงินการสร้างแนวปฏิบัติในการให้คำปรึกษาของคุณเองต้องทำงานหนักและเร่งรีบ มีการแข่งขันมากมาย ให้เป็นไปตาม สำนักสถิติแรงงาน, ประมาณ 263,000 ที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคล ได้รับการว่าจ้างในสหรัฐอเมริกาในปี 2019 และคาดว่าจะมีพนักงานเพิ่มขึ้นอีก 11,600 คนภายในปี 2029

วิธีที่ดีที่สุดในการยืนหยัดจากฝูงชนและสร้างแนวทางปฏิบัติที่ประสบความสำเร็จคืออะไร? ลองใช้เคล็ดลับเหล่านี้จากที่ปรึกษาที่มีประสบการณ์ในด้านนี้มานานหลายปี—และผู้ที่ได้เรียนรู้ผ่านการลองผิดลองถูกว่าสิ่งใดใช้ได้ผลและสิ่งใดใช้ไม่ได้ในอุตสาหกรรมการวางแผนทางการเงิน

ค้นหาตลาดเฉพาะของคุณ

Pamela Plick, NS นักวางแผนการเงินที่ผ่านการรับรอง (ซีเอฟพี) ที่มีประสบการณ์มากกว่า 25 ปี พบความสำเร็จในฐานะ “ที่ปรึกษาด้านเงินให้ผู้หญิง” การปฏิบัติของเธอมุ่งเน้นไปที่ ให้การศึกษา กลยุทธ์ และเครื่องมือที่ผู้หญิงต้องการเพื่อให้มีความมั่นใจทางการเงินมากขึ้นและ ปลอดภัย.

“ในฐานะนักวางแผนทางการเงิน เราไม่สามารถเป็นทุกสิ่งสำหรับทุกคนได้” Plick กล่าว "การกำหนดเป้าหมายเฉพาะกลุ่ม คุณจะกลายเป็นผู้เชี่ยวชาญในการจัดหาโซลูชันสำหรับกลุ่มนี้โดยเฉพาะ"

เช่น ปลิกบอกว่าคุณสามารถเลือกทำงานกับผู้หญิงได้ ผู้ประกอบการ, หญิงหม้าย, ทันตแพทย์, หรือเฉพาะกลุ่มก็สามารถขึ้นอยู่กับสถานที่ได้เช่นกัน "หรือคุณอาจกำหนดเป้าหมายผู้เกษียณอายุในชุมชนที่มีรั้วรอบขอบชิดหรือคันทรีคลับบางแห่ง" เธอกล่าว

ปลิกยังแนะนำนักวางแผนการเงินให้จดจ่ออยู่กับสิ่งที่สำคัญและสิ่งที่คุณถนัดและมอบหมายงานหรือ การเอาท์ซอร์ส ส่วนที่เหลือ. "มุ่งเน้นไปที่งานที่สำคัญ เช่น การตลาด การสร้างเครือข่าย และการพบปะกับลูกค้า" เธอกล่าว "ถ้าทำได้ ให้จ้างงานธุรการ"

ทำความเข้าใจภารกิจ วิสัยทัศน์ คุณค่า และเป้าหมายของลูกค้าของคุณ

ลีโอนาร์ด ไรท์ที่ปรึกษาด้านการบริหารความมั่งคั่งที่ Northwestern Mutual เป็นนักวางแผนทางการเงินมาตั้งแต่ปี 2538 เขาตระหนักว่าการโทรของเขาหลังจากการสนทนาหนึ่งชั่วโมงช่วยให้อดีตพนักงานเก็บบ้านและ เกษียณอายุ.

นักวางแผนทางการเงินที่ดี Wright กล่าว ทำความรู้จักกับภารกิจ วิสัยทัศน์ ค่านิยม และเป้าหมายของลูกค้า “แม้ว่าพวกเขาจะไม่รู้จักพวกเขาโดยเฉพาะ แต่เป็นหน้าที่ของเราที่จะนำพวกเขาออกมา” เขากล่าว

“หากการวางแผนและคำแนะนำที่เกี่ยวข้องกับการวางแผนไม่เกี่ยวข้องกับภารกิจ วิสัยทัศน์ ค่านิยม และเป้าหมายของลูกค้า ลูกค้าก็จะย้ายออกไป หากลูกค้าไม่เข้าใจว่าทำไมที่ปรึกษาจึงแนะนำเพื่อประโยชน์ของตน พวกเขาจะสงสัยว่าทำไม ที่ปรึกษาทำในสิ่งที่แนะนำและมีปฏิกิริยาทางอารมณ์โดยสัญชาตญาณเพื่อค้นหาคนที่เข้าใจ พวกเขา."

มีส่วนร่วมกับชุมชนของคุณ

Steven Kolinskyผู้ก่อตั้ง Kolinsky Wealth Management ในปีพ. ศ. 2525 มุ่งเน้นไปที่ความสัมพันธ์กับลูกค้าไม่ใช่ผลิตภัณฑ์การลงทุน เขาแนะนำให้รู้จักชุมชนของคุณและมีส่วนร่วมในเมืองของคุณ

"การเอื้อเฟื้อเผื่อแผ่กับเวลาและความสามารถของคุณในชุมชนจะทำให้โปรไฟล์ของคุณดีขึ้นและช่วยให้คุณได้รู้จักกับผู้คนรอบตัวคุณ” Kolinsky กล่าว “เมื่อเร็ว ๆ นี้เราได้พบปะกับคู่รักหนุ่มสาวที่ยังไม่พร้อมจะลงทุน แต่กำลังมองหาคำแนะนำเกี่ยวกับปัจจัยทางการเงินในการซื้อบ้านหลังแรกของพวกเขา”

Kolinsky กล่าวว่าการเชื่อมต่อกับท้องถิ่น ผู้สอบบัญชีรับอนุญาต (CPA) เป็นวิธีที่ยอดเยี่ยมในการปรับปรุง .ของคุณ ทรัพย์สินภายใต้การบริหาร.

"ธุรกิจจำนวนมากได้รับการอ้างอิงถึงเราผ่านความสัมพันธ์ที่แท้จริงที่เราได้บ่มเพาะกับ CPA เพื่อแสดงให้พวกเขาเห็นว่าเราทำธุรกิจอย่างไร และพวกเขาสามารถมอบความไว้วางใจให้กับลูกค้าของพวกเขาให้เราได้ ความสัมพันธ์เหล่านี้ต้องใช้เวลาในการสร้าง แต่ได้รับผลประโยชน์ร่วมกัน"

มุ่งสู่ลูกค้าที่อายุน้อยกว่า

มีการเปลี่ยนแปลงอย่างมากในสินทรัพย์และมีแนวโน้มไปสู่นักลงทุนที่อายุน้อยกว่า Coldwell Banker Global Luxury ประมาณการว่า Millennials จะได้รับทรัพย์สินมูลค่า 68 ล้านล้านดอลลาร์ภายในปี 2030 ซึ่งจะทำให้ความมั่งคั่งของพวกเขาเพิ่มขึ้นถึงห้าเท่าจากที่เป็นอยู่ในปัจจุบัน

"สิ่งสำคัญคือการให้บริการคนรุ่นใหม่ไม่ต้องเปลี่ยนการจัดการและคำแนะนำของที่ปรึกษาอย่างมาก" Jill Jacquesผู้นำด้านบริการทางการเงินระดับโลกและพันธมิตรที่ North Highland "แต่ทั้งหมดเกี่ยวกับการรวมเครื่องมือออนไลน์และตัวต่อตัวเข้าด้วยกันเพื่อสร้างการสนทนาแบบสองทางเพื่อให้มีความเกี่ยวข้องกับผู้ชมที่กำลังพัฒนา"

Jacques แนะนำให้ที่ปรึกษาทางการเงินสร้างผู้ชมที่อายุน้อยกว่าด้วยการติดพันพวกเขา สื่อสังคม.

ตัดรายชื่อลูกค้าของคุณ

เมื่อพูดถึงการรักษารายชื่อลูกค้า ลูกค้าจำนวนมากขึ้นไม่ได้แปลว่ารายได้เพิ่มขึ้นเสมอไป ในขณะที่ที่ปรึกษาทางการเงินเพิ่งเริ่มต้นในธุรกิจจำเป็นต้องเพิ่มลูกค้าเพื่อเพิ่มรายได้ ผู้ที่มีรายได้สูงสุดให้บริการลูกค้าน้อยลง ไม่มากไปกว่านี้

ที่ปรึกษาทางการเงินที่มีรายได้น้อยกว่า 150,000 ดอลลาร์ต่อปีมีลูกค้า 167 ครัวเรือนโดยเฉลี่ย ตามการศึกษาในปี 2555 จาก CEG Worldwide ผู้ที่มีรายได้ระหว่าง 150,000 ถึง 500,000 ดอลลาร์ต่อปีมีลูกค้าเฉลี่ย 225 ราย ในขณะที่ผู้ที่มีรายได้ระหว่าง 500,000 ถึง 1 ล้านดอลลาร์มีลูกค้าโดยเฉลี่ย 240 ราย แต่เมื่อที่ปรึกษาทางการเงินมีรายได้ต่อปีสูงสุด 1 ล้านดอลลาร์ จำนวนลูกค้าที่พวกเขาให้บริการลดลงอย่างมากเป็น 179 โดยเฉลี่ย

การมีลูกค้าน้อยลงทำให้ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถให้ได้ บุคคลที่มีรายได้สูง ความสนใจเป็นพิเศษ และตามตัวเลขที่แนะนำ ที่จริงแล้วน้อยกว่าคือมากกว่า: ผู้มีรายได้สูงสุดมีลูกค้าเฉลี่ย 83 รายที่มีสินทรัพย์อย่างน้อย 1 ล้านเหรียญที่ลงทุนกับพวกเขา

บรรทัดล่าง

ตามที่ผู้เชี่ยวชาญข้างต้นแสดงให้เห็นว่า ทำงานเป็นนักวางแผนการเงิน สามารถเป็นได้ทั้งผลตอบแทนส่วนตัวและทางการเงิน การสร้างแนวทางปฏิบัติในการให้คำปรึกษาทางการเงินที่ดีขึ้นนั้นเกี่ยวกับการมุ่งเน้นไปที่ขั้นตอนการเปลี่ยนแปลงเกมไม่กี่ขั้นตอนและทำได้ดี

"หากคุณมีความรู้เกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ที่คุณแนะนำ ให้ศึกษาตัวเองเกี่ยวกับ อุตสาหกรรมการลงทุน และทำให้ความต้องการของลูกค้าเหนือความต้องการของคุณเสมอ นั่นคือการเริ่มต้นที่ดี" โคลินสกี้กล่าว

ยิ่งไปกว่านั้น มีความคิดสร้างสรรค์ ออกไปในชุมชนและออนไลน์ และสร้างแบรนด์ที่ปรึกษาทางการเงินที่เป็นเอกลักษณ์ของคุณเอง—ที่ช่วยให้คุณก้าวนำหน้าคู่แข่งได้หนึ่งหรือสองก้าว