กองทุนรวม: วิธีจ่ายเงินปันผล

มีกองทุนรวมให้เลือกหลายพันกองทุน และส่วนใหญ่มีลักษณะพื้นฐานเหมือนกัน ที่ทำให้พวกเขาเป็นตัวเลือกการลงทุนที่เป็นที่นิยม ได้แก่ สภาพคล่อง การกระจายความเสี่ยง และความเป็นมืออาชีพ การจัดการ. แต่มีเพียงกองทุนรวมบางกองทุนเท่านั้นที่มีประโยชน์อีกประการหนึ่งซึ่งก็คืออัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลที่สูง เรามาดูกันว่ากองทุนรวมดังกล่าวสร้างและจ่ายเงินปันผลให้กับนักลงทุนได้อย่างไร

กองทุนรวมเงินปันผล

สูง-การจ่ายเงินปันผล กองทุนดึงดูดนักลงทุนที่ให้ความสำคัญกับรายได้สม่ำเสมอ กองทุนเหล่านี้ลงทุนในหุ้นปันผลสูงและหุ้นกู้สูงเท่านั้น เพื่อให้ผู้ถือหุ้นมีรายได้ประจำทุกปี

รายได้นี้จ่ายในรูปของการจ่ายเงินปันผลซึ่งแสดงถึงส่วนของนักลงทุนในรายได้ของกองทุนจากทุกแหล่ง

กองทุนจำนวนมากได้รับการออกแบบมาเพื่อหลีกเลี่ยงสินทรัพย์ที่สร้างเงินปันผลและพันธบัตรที่จ่ายดอกเบี้ยเพื่อลดภาระภาษีของผู้ถือหุ้น คนอื่น ๆ ให้ความสำคัญกับศักยภาพในการเติบโตอย่างรวดเร็วของราคาหุ้นมากกว่ารายได้ที่มั่นคง แต่เจียมเนื้อเจียมตัวมากขึ้นจากเงินปันผล แต่กองทุนเหล่านี้ก็อาจมีการจ่ายเงินปันผลเช่นกัน

ไม่ว่าในกรณีใด กฎหมายกำหนดให้กองทุนทั้งหมดต้องแจกจ่าย เงินปันผลสะสม อย่างน้อยปีละครั้ง แต่เวลาและรายละเอียดอื่นๆ อาจแตกต่างกันไปอย่างมาก

ทำความเข้าใจเกี่ยวกับเงินปันผลที่จ่ายจากกองทุนรวม

เงินปันผล แสดงถึงส่วนหนึ่งของผลกำไรของบริษัท บริษัทที่เจริญรุ่งเรืองทางการเงินมักจะส่งต่อผลกำไรส่วนหนึ่งไปยังผู้ถือหุ้นในรูปของเงินปันผล

ผู้ถือหุ้นแต่ละรายจะได้รับจำนวนเงินที่กำหนดไว้สำหรับแต่ละหุ้นที่ถือ ตัวอย่างเช่น IBM จ่ายเงินปันผล $1.62 ต่อหุ้นในวันที่ 10 มิถุนายน 2019 Coca-Cola จ่ายเงินปันผล 40 เซนต์ต่อหุ้น โบอิ้งประกาศจ่ายเงินปันผล 2.055 ดอลลาร์ต่อหุ้น

ในกองทุนที่ให้ผลตอบแทนสูง รายได้นี้สามารถเป็นส่วนสำคัญของผลตอบแทนทั้งหมดได้ กองทุนที่เน้นการเติบโตอาจได้รับเงินปันผลเพียงเล็กน้อยจากการถือครองเพียงไม่กี่ครั้ง

กองทุนรวมที่ได้รับเงินปันผลจากการลงทุนในพอร์ตการลงทุนนั้น กฎหมายกำหนดให้ส่งผ่านไปยัง ผู้ถือหุ้น. ลักษณะที่แน่นอนในการดำเนินการนี้อาจแตกต่างกันไป

วิธีการนับการจ่ายดอกเบี้ย

กองทุนรวมอาจมีพอร์ตการลงทุนที่มีหุ้นที่มีเงินปันผลหรือพันธบัตรที่มีดอกเบี้ยหรือทั้งสองอย่าง

กองทุนรวมจะต้องส่งต่อรายได้สุทธิทั้งหมดให้กับผู้ถือหุ้นในรูปของการจ่ายเงินปันผลรวมทั้งดอกเบี้ยที่ได้รับจาก ตราสารหนี้ เช่น พันธบัตรบริษัทและพันธบัตรรัฐบาล ตั๋วเงินคลัง และตั๋วเงินคลัง

พันธบัตรมักจะจ่ายดอกเบี้ยคงที่ในแต่ละปีเรียกว่า การจ่ายคูปอง. การชำระเงินเป็นเปอร์เซ็นต์ของมูลค่าตราสารหนี้

ไม่เหมือนหุ้นปันผล ดอกเบี้ยพันธบัตรมีการค้ำประกันและกำหนดจำนวนเงินที่ชำระล่วงหน้า

การรวบรวมและระยะเวลา

บริษัทส่วนใหญ่ที่จ่ายเงินปันผลสำหรับหุ้นบุริมสิทธิหรือหุ้นสามัญ หรือทั้งสองอย่างมักจะจ่ายเป็นรายไตรมาส มีบริษัทที่จ่ายเงินครึ่งปีและบางบริษัทที่จ่ายเงินปันผลเป็นรายเดือน

กองทุนรวมรวบรวมรายได้นี้แล้วแจกจ่ายให้กับผู้ถือหุ้นใน a ตามสัดส่วน พื้นฐาน

กองทุนทั้งหมดถูกต้องตามกฎหมายในการแจกจ่ายเงินปันผลสะสมอย่างน้อยปีละครั้ง ผู้ที่มุ่งสู่รายได้ในปัจจุบันจะจ่ายเงินปันผลเป็นรายไตรมาสหรือรายเดือน แต่อีกหลายคนจ่ายเงินปันผลเป็นรายปีหรือรายครึ่งปีเท่านั้นเพื่อลดต้นทุนการบริหาร

ที่จริงแล้วกองทุนบางแห่งอาจระงับการจ่ายเงินปันผลในบางเดือนแล้วจ่ายออกในเดือนต่อมาเพื่อให้เกิดการกระจายรายได้ในระดับที่มากขึ้น

ดอกเบี้ยที่ได้รับจาก ตราสารหนี้ ในพอร์ตการลงทุนของพวกเขายังถูกรวบรวมและแจกจ่ายให้กับผู้ถือหุ้นตามสัดส่วน สิ่งเหล่านี้อาจปรากฏในงบเป็นรายได้เงินปันผล

เกี่ยวกับการลงทุนซ้ำด้วยเงินปันผล

นักลงทุนบางคน โดยเฉพาะผู้ที่ไม่ได้เกษียณอายุ ชอบที่จะนำเงินปันผลไปลงทุนใหม่มากกว่าที่จะได้รับเงิน ก่อตั้ง แผนการลงทุนใหม่ปันผล เป็นเรื่องง่ายกับกองทุนรวม นักลงทุนเพียงแค่แจ้งนายหน้าหรือบริษัทกองทุนเพื่อนำเงินสดไปลงทุนใหม่โดยอัตโนมัติในหุ้นเพิ่มเติม

ผู้ถือหุ้นยังสามารถ ใช้เงินปันผลของพวกเขา เพื่อซื้อหุ้นกองทุนอื่น โดยปกติบริษัทกองทุนจะอนุญาตตราบเท่าที่กองทุนที่สองอยู่ในครอบครัวของตนเอง โบรกเกอร์อิสระและบริษัทการลงทุนมักจะทำเช่นนี้โดยไม่คำนึงถึงการซื้อกองทุน

การรายงานภาษีและราคาหุ้น

กองทุนที่จ่ายเงินปันผลจะลดราคาหุ้นตามจำนวนเงินปันผลที่จ่ายใน วันจ่ายเงินปันผล ในลักษณะเดียวกับหุ้นแต่ละตัว

ตัวอย่างเช่น กองทุนที่มี a ราคาหุ้น ที่ 10.42 ดอลลาร์ที่จ่ายเงินปันผล 0.10 ดอลลาร์ต่อหุ้นจะซื้อขายที่ 10.32 ดอลลาร์ในวันจ่ายเงินปันผล ผู้ถือหุ้นท่านใดที่ถือหุ้นใน วันที่บันทึก จะได้รับเงินปันผลนี้

เว้นแต่จะมาจากเงินทุนภายใน บัญชีเกษียณส่วนบุคคล (IRA) หรือแผนการเกษียณอายุที่ต้องเสียภาษี เงินปันผลทั้งหมดถือเป็น รายได้ปกติ ในปีที่จ่ายเงิน

รายงานเงินปันผลของกองทุนรวมในวันที่ แบบฟอร์ม 1099-DIV เช่นเงินปันผลจากหุ้นแต่ละตัว

กฎสำหรับการลงทุนซ้ำ การรวมกลุ่ม และการกำหนดราคาส่วนใหญ่เหมือนกันสำหรับห้างหุ้นส่วนจำกัดหลัก ทรัสต์เพื่อการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ กองทุนเป้าหมายวันที่ และ กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) ที่จ่ายเงินปันผล