5 กองทุนพันธบัตรเทศบาลปี 2564

สำหรับนักลงทุนรายย่อยที่กำลังมองหา ได้เปรียบภาษี กลยุทธ์การลงทุนใน รายได้คงที่ พื้นที่ พันธบัตรเทศบาลเสนอทางออกที่น่าสนใจ พันธบัตรเทศบาลคือ ตราสารหนี้ ออกโดยหน่วยงานของรัฐที่ให้ผลตอบแทนเพียงเล็กน้อยโดยการจ่ายดอกเบี้ยตลอดระยะเวลาของพันธบัตร ดอกเบี้ยที่ได้รับเมื่อ พันธบัตรเทศบาล โดยทั่วไปจะได้รับการยกเว้นภาษีของรัฐบาลกลาง และในบางกรณี ภาษีของรัฐและเมืองด้วย

นักลงทุนรายย่อยมีความสามารถในการซื้อพันธบัตรเทศบาลเป็นรายบุคคลผ่านนิติบุคคลที่ออกหลักทรัพย์หรือนักลงทุนอาจใช้การรวมกลุ่ม กลยุทธ์การลงทุน เช่น กองทุนรวมเพื่อให้ได้รับความเสี่ยงมากขึ้นจากปัญหาพันธบัตรเทศบาลหลายฉบับ ที่นี่เรามาดู 5 กองทุนมุนีที่ติดอันดับยอดนิยม

กองทุนมุนี

ในขณะที่ พันธบัตรเทศบาล เป็นที่สนใจของนักลงทุนในระดับที่สูงขึ้น วงเล็บภาษี, หลักทรัพย์มีความเสี่ยง. พันธบัตรภาระผูกพันทั่วไป

หรือผู้ที่ได้รับการสนับสนุนจากอำนาจการจัดเก็บภาษีของนิติบุคคลที่ออกจะถือว่าเป็นการลงทุนที่ปลอดภัยกว่า พันธบัตรรายได้หรือที่ใช้เป็นทุนเฉพาะโครงการ เนื่องจากพันธบัตรภาระผูกพันทั่วไปเปิดเผย นักลงทุน เพื่อลดความเสี่ยง อัตราดอกเบี้ยที่จ่ายให้กับพันธบัตรเทศบาลเหล่านี้จะต่ำกว่าตราสารหนี้อื่นๆ

พันธบัตรรายได้มีความเสี่ยงมากขึ้นของ ค่าเริ่มต้น เมื่อเวลาผ่านไป แต่พวกเขาสามารถให้สูงขึ้น อัตราผลตอบแทน ให้กับนักลงทุนที่ยินดีรับความเสี่ยงนั้น การลงทุนในกองทุนพันธบัตรเทศบาลช่วยให้นักลงทุนสามารถกระจายความเสี่ยงระหว่างภาระผูกพันทั่วไปและพันธบัตรรายได้ที่มีศักยภาพสำหรับรายได้ที่ได้รับการยกเว้นภาษี

กองทุนพันธบัตรเทศบาลอันดับต้นๆ ประจำปี 2020 ได้รวบรวมรายชื่อกองทุนพันธบัตรระดับเทศบาลที่มีรายได้สูงของสหรัฐอเมริกา (AMHIX) กองทุนตราสารหนี้เทศบาล Nuveen High Yield I (NHMRX) กองทุนหุ้นนักลงทุนกองทุนระยะกลางที่ได้รับการยกเว้นภาษีระดับแนวหน้า (VWITX) NS. Rowe Price Maryland Tax-Free Bond Fund (MDXBX) และกองทุน Oppenheimer Rochester High Yield Municipal Fund Class A (ORNAX)

ข้อมูลทั้งหมดเป็นข้อมูลล่าสุด ณ เดือนธันวาคม 2020

1. กองทุนตราสารหนี้เทศบาลรายได้สูงของอเมริกา

รายได้สูงของอเมริกา กองทุนพันธบัตรเทศบาล (AMHIX) ก่อตั้งขึ้นในปี 2537 เพื่อให้นักลงทุนได้รับผลตอบแทนสูง รายได้ปัจจุบัน ได้รับการยกเว้นจากปกติ ภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลาง. ผู้จัดการกองทุนลงทุนส่วนสำคัญของทรัพย์สินมูลค่า 7.8 พันล้านดอลลาร์ของกองทุนในตราสารหนี้ในเขตเทศบาลที่ได้รับการยกเว้นภาษีของรัฐบาลกลาง

กองทุนรวมกระจายความเสี่ยง การถือครอง สำหรับตราสารหนี้ที่มีอันดับต่ำและสูง โดยมีสินทรัพย์จำนวนมากในตราสารหนี้ที่มีอันดับ BBB+ หรือต่ำกว่า

ณ เดือนพฤศจิกายน 2020 กองทุนพันธบัตรเทศบาลรายได้สูงแห่งอเมริกาได้สร้างผลตอบแทน 10 ปีที่ 5.46% ต่อปี ของกองทุนรวม อัตราส่วนค่าใช้จ่าย เท่ากับ 0.67% และนักลงทุนจะถูกเรียกเก็บเงินเป็น ภาระการขายล่วงหน้า 3.75% เมื่อซื้อหุ้น NS การลงทุนขั้นต่ำ ต้องใช้ $250 สำหรับบัญชีการลงทุนที่ผ่านการรับรองและไม่ผ่านการรับรอง

2. กองทุนตราสารหนี้เทศบาล Nuveen High Yield I

กองทุนตราสารหนี้เทศบาล Nuveen High Yield (NHMRX) ก่อตั้งขึ้นในปี 2542 และพยายามที่จะให้ผู้ลงทุนได้รับการยกเว้นรายได้ในปัจจุบันจากภาษีของรัฐบาลกลาง เพิ่มทุน เป็นรอง วัตถุประสงค์การลงทุน ของกองทุน ผู้จัดการกองทุน ลงทุนอย่างน้อย 80% ของสินทรัพย์ 18.7 พันล้านดอลลาร์ของกองทุนรวมในพันธบัตรเทศบาลที่จ่ายดอกเบี้ยยกเว้นจาก รายได้ส่วนบุคคล ภาษีในระดับรัฐบาลกลาง โดยสินทรัพย์กองทุนส่วนใหญ่ลงทุนในประเด็นคุณภาพต่ำกว่าในระยะยาว

กองทุนตราสารหนี้เทศบาล Nuveen High Yield ได้สร้างระยะเวลา 10 ปี ผลตอบแทนรายปี 6.62% สำหรับนักลงทุน ณ เดือนพฤศจิกายน 2563 กองทุนรวมมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.99% และเป็น กองทุนไม่มีภาระ โดยไม่มีการเก็บค่าธรรมเนียมการขายรอตัดบัญชีในขณะที่แลกรับ กองทุนนี้ตั้งเป้าหมายไว้ที่นักลงทุนที่มีมูลค่าสุทธิสูงกว่า ซึ่งจำเป็นต้องทำการลงทุนเริ่มต้น $100,000 สำหรับบัญชีที่มีคุณสมบัติและไม่ผ่านการรับรอง

3. Vanguard Intermediate-Term Tax-Exempt Fund Investor Shares

Vanguard Intermediate-Term Tax-Exempt Fund (VWITX) มีวันที่ก่อตั้งในปี 1977 ทำให้เป็นหนึ่งในกองทุนรวมพันธบัตรเทศบาลที่มีมายาวนานที่สุดในตลาด กองทุนพยายามที่จะให้นักลงทุนมีรายได้ในปัจจุบันที่ได้รับการยกเว้นภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาของรัฐบาลกลางโดย ลงทุนอย่างน้อย 75% ของสินทรัพย์ 78.2 พันล้านดอลลาร์ในพันธบัตรเทศบาลที่ได้รับการจัดอันดับในสามอันดับแรก หมวดหมู่

ในฐานะกองทุนตราสารหนี้ระดับกลาง กองทุนจะคงอายุเฉลี่ยที่ถ่วงน้ำหนักด้วยเงินดอลลาร์ไว้ที่ 6 ถึง 12 ปี แต่ผู้จัดการกองทุนไม่มีข้อ จำกัด เฉพาะเกี่ยวกับอายุของหลักทรัพย์ส่วนบุคคลที่ถืออยู่ใน กองทุน.

ณ เดือนพฤศจิกายน 2020 กองทุน Vanguard Intermediate-Term Tax-Exempt Fund ได้สร้างผลตอบแทนต่อปี 3.59% ต่อปี โดยมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำเป็นพิเศษที่ 0.17% นักลงทุนจะไม่ถูกเรียกเก็บเงินจากการขายล่วงหน้าหรือรอการตัดบัญชีในการซื้อหุ้นหรือการไถ่ถอน แม้ว่าจะต้องใช้เงินลงทุนเริ่มต้น 3,000 ดอลลาร์สำหรับบัญชีใหม่ที่มีคุณสมบัติและไม่ผ่านการรับรอง

4. NS. กองทุนตราสารหนี้ปลอดภาษี Rowe Price Maryland

ที. กองทุนตราสารหนี้ปลอดภาษี Rowe Price Maryland (MDXBX) ก่อตั้งขึ้นในปี 2530 และพยายามจัดหารายได้ระดับสูงในปัจจุบันให้กับนักลงทุน ผู้จัดการกองทุนลงทุนอย่างน้อย 80% ของสินทรัพย์ 2.5 พันล้านดอลลาร์ของกองทุนในตราสารหนี้ที่ได้รับการยกเว้นภาษีของรัฐบาลกลางและรัฐแมริแลนด์และภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาในท้องถิ่น

การถือครองพันธบัตร ช่วงระยะเวลาและตราสารหนี้ภายในกองทุนเน้นประเด็นคุณภาพที่สูงขึ้น

ณ เดือนพฤศจิกายน 2563 T. กองทุนตราสารหนี้ปลอดภาษี Rowe Price Maryland สร้างผลตอบแทน 10 ปีที่ 3.78% ต่อปีโดยมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.48% กองทุนรวมไม่ได้กำหนดค่าธรรมเนียมการขายล่วงหน้าหรือแบบเลื่อนเวลาให้กับนักลงทุน แม้ว่าจะต้องใช้เงินลงทุนเริ่มแรกจำนวน 2,500 ดอลลาร์สำหรับบัญชีที่มีคุณสมบัติและไม่ผ่านการรับรอง

5. กองทุนเทศบาล Oppenheimer Rochester High Yield Class A

กองทุนเทศบาล Oppenheimer Rochester High Yield (ORNAX) มีกำหนดก่อตั้งในเดือนตุลาคม พ.ศ. 2536 กองทุนรวมลงทุนอย่างน้อย 80% ของสินทรัพย์สุทธิ 7.4 พันล้านดอลลาร์ในพันธบัตรเทศบาลที่ให้ผลตอบแทนสูงที่ออกทั่วสหรัฐอเมริกาโดยมีรายได้ที่ได้รับการยกเว้นภาษี

ณ เดือนพฤศจิกายน 2020 กองทุนสร้างผลตอบแทน 10 ปีที่ 6.89% ต่อปีสำหรับนักลงทุน กองทุนรวมมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.95% และภาระการขายล่วงหน้า 4.25% นอกจากนี้ยังต้องมีการลงทุนเริ่มต้น 1,000 เหรียญ