CPFXX, SPAXX, VMFXX: กองทุนตลาดเงินยอดนิยม

รัฐบาล กองทุนรวมตลาดเงิน รวมกองทุนที่ลงทุนในทรัพย์สินดังต่อไปนี้เท่านั้น:

• หลักทรัพย์ธนารักษ์ของสหรัฐอเมริกา
• สัญญาซื้อคืนที่ค้ำประกันโดยหลักทรัพย์กระทรวงการคลังของสหรัฐอเมริกา
• หลักทรัพย์รัฐบาลประเภทอื่น

กองทุนตลาดเงินของรัฐบาลดึงดูดนักลงทุนอนุรักษ์นิยมที่มุ่งสู่ยานพาหนะที่มั่นคงและมีสภาพคล่องสูงซึ่งมีความเสี่ยงด้านเครดิตน้อยที่สุด ดังนั้นผู้ให้บริการกองทุนรวมเกือบทั้งหมดจึงเสนอกองทุนเหล่านี้บางรุ่น ตัวอย่างที่รู้จักกันดีสามตัวอย่างต่อไปนี้ครองภูมิทัศน์การลงทุนและช่วยทำให้หมวดการลงทุนนี้เป็นที่นิยม

กองทุนตลาดเงินของรัฐบาล Fidelity (SPAXX)

Fidelity เปิดตัวกองทุน Fidelity Government Money Market Fund (SPAXX) ในปี 1990 และมีสินทรัพย์รวม 219.95 พันล้านดอลลาร์ ณ เดือนพฤษภาคม 2564 ทำให้เป็นหนึ่งในกองทุนที่มีการจัดอย่างกว้างขวางที่สุดในหมวดนี้ เช่นเดียวกับกองทุน American Century Capital Preservation Fund SPAXX มุ่งมั่นที่จะนำผลตอบแทนสูง สภาพคล่องสูง และเน้นการรักษาทุน

โดยทั่วไปแล้วกองทุนจะลงทุนในเงินสดหรือรายการเทียบเท่าเงินสด 99.5% ขึ้นไปในรูปของหลักทรัพย์รัฐบาลสหรัฐระยะสั้นหรือ สัญญาซื้อคืน ที่เป็นหลักประกันด้วยเงินสดหรือหลักทรัพย์ดังกล่าวครบถ้วน หลักทรัพย์ของรัฐบาลสหรัฐฯ บางส่วนออกโดยหน่วยงานรัฐบาลที่ได้รับอนุญาตอย่างถูกต้อง แต่ไม่ได้ออกโดยตรงหรือค้ำประกันโดยกระทรวงการคลังของสหรัฐฯ

ในการเลือกการลงทุนของกองทุน ทีมผู้บริหารของกองทุนจะเน้นที่การรักษาระดับ $1. ให้มั่นคง มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ (NAV) ราคาหุ้น. อายุเฉลี่ยถ่วงน้ำหนักของการถือครองพอร์ตคือ 54 วัน

ณ เดือนพฤษภาคม 2564 การถือครองสูงสุดของกองทุนรวมดังต่อไปนี้:

• ตั๋วเงินคลังของสหรัฐอเมริกา (24.28%)
• ข้อตกลงซื้อคืนของรัฐบาลสหรัฐฯ (49.75%)
• หลักทรัพย์อัตราลอยตัว (11.57%)
• หลักทรัพย์อัตราคงที่ (7.62%)
• คูปองกระทรวงการคลังสหรัฐฯ (6.31%)

กองทุนมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่อปี 0.42% และอัตราเงินปันผลตอบแทน 0.01% ผลตอบแทนรวมหนึ่งปีของมันคือ 0.00% กองทุนนี้เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ชอบการลงทุนที่หลากหลาย

กองทุนตลาดเงิน Vanguard Federal (VMFXX)

Vanguard เปิดตัวกองทุน Vanguard Federal Money Market Fund (VMFXX) ในปี 1981 AUM รวม ณ เดือนพฤษภาคม 2564 อยู่ที่ 193.8 พันล้านดอลลาร์ กองทุนนี้มีจุดมุ่งหมายในการลงทุนเช่นเดียวกันกับการจัดหา การอนุรักษ์ทุน และรายได้ปัจจุบันผ่านการลงทุนในหลักทรัพย์รัฐบาลสหรัฐระยะสั้นคุณภาพสูง

Vanguard เรียกเก็บเงินกองทุนนี้ว่าเป็นหนึ่งในข้อเสนอที่อนุรักษ์นิยมที่สุดในหมวดนี้ ทำให้เป็นตัวเลือกในอุดมคติสำหรับการหลีกเลี่ยงความเสี่ยงและการรักษาเงินทุนแบบอนุรักษ์นิยม

ในเดือนพฤษภาคม 2564 การจัดสรรสูงสุดของกองทุนคือตั๋วเงินคลังของสหรัฐฯ ที่ 75.4% ตามด้วยภาระหน้าที่ของรัฐบาลสหรัฐฯ ที่ 23.6% และข้อตกลงการซื้อคืนที่ 1.0% อายุเฉลี่ยของการถือครองพอร์ตโฟลิโอคือ 55 วัน อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสำหรับกองทุนตลาดเงิน Vanguard Federal คือ 0.11%; อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลเท่ากับ 0.02% และผลตอบแทนรวมในหนึ่งปีเท่ากับ 0.45%

กองทุนอนุรักษ์ทุน American Century Capital (CPFXX)

American Century Investments Capital Preservation Fund Investor Class (CPFXX) เปิดตัวโดย American Century ในปี 1972 และมีมูลค่ารวมกว่า 2.22 พันล้านดอลลาร์ ทรัพย์สินภายใต้การบริหาร (AUM) ณ เดือนมิถุนายน 2564 กองทุนนี้มีชื่อเสียงในด้านการเพิ่มความปลอดภัยและสภาพคล่องเป็นหลัก กองทุนมีเป้าหมายเพื่อให้ได้ผลตอบแทนสูงสุดที่เป็นไปได้ซึ่งสอดคล้องกับการผสมผสานของสินทรัพย์ ซึ่งประกอบด้วยตั๋วเงินคลัง พันธบัตร และธนบัตร โดยปกติแล้ว กองทุนจะลงทุนในหลักทรัพย์ตลาดเงินระยะสั้นของกระทรวงการคลังสหรัฐฯ เท่านั้น อายุเฉลี่ยถ่วงน้ำหนักของการถือครองพอร์ตคือ 58.55 วัน

อัตราส่วนค่าใช้จ่ายรวมประจำปีสำหรับกองทุนสำรองเลี้ยงชีพอยู่ที่ 0.48% ณ เดือนพฤษภาคม 2564 ผลตอบแทนรวมหนึ่งปี ณ เดือนธันวาคม 2020 เท่ากับ 0.01% กองทุนรวมนี้เหมาะสำหรับนักลงทุนที่มีเป้าหมายการลงทุนในปัจจุบันสอดคล้องกับของ กลยุทธ์และผู้ที่แสวงหากองทุนตลาดเงินของรัฐบาลที่เน้นการลงทุนโดยเฉพาะในกระทรวงการคลังของสหรัฐฯ หลักทรัพย์

ข้อพิจารณาพิเศษ

กองทุนรวมตลาดเงินสามารถเป็นเครื่องมือที่สมบูรณ์แบบสำหรับนักลงทุนที่ไม่ชอบความเสี่ยง ยกเว้นวิกฤตการณ์ทางการเงิน มีความเสี่ยงเล็กน้อยที่เกี่ยวข้องกับยานพาหนะเหล่านี้ นอกจากนี้ บัญชีและกองทุนตลาดเงินบางประเภทยังมาพร้อมกับคุณสมบัติการถอนหรือเขียนเช็ค ทำให้เป็นทางเลือกแทนบัญชีเงินฝากประจำและบัญชีออมทรัพย์มาตรฐานสำหรับนักลงทุนบางคน