คู่มือการลงทุนโลหะมีค่าสำหรับผู้เริ่มต้น

ทองและเงินได้รับการยอมรับว่าเป็นโลหะมีค่าและเป็นที่ต้องการมาเป็นเวลานาน แม้กระทั่งทุกวันนี้ โลหะมีค่าก็ยังอยู่ในที่ของนักลงทุนผู้รอบรู้ ผลงาน. แต่โลหะมีค่าชนิดใดที่เหมาะกับการลงทุนมากที่สุด? และทำไมพวกเขาถึงผันผวนมาก?

มีหลายวิธีในการซื้อโลหะมีค่า เช่น ทอง เงิน และแพลตตินั่ม และมีเหตุผลดีๆ มากมายที่คุณควรยอมแพ้ต่อการล่าขุมทรัพย์ ดังนั้น หากคุณเพิ่งเริ่มต้นกับโลหะมีค่า อ่านต่อไปเพื่อเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีการทำงานและวิธีที่คุณสามารถลงทุนในโลหะเหล่านี้

ทอง

เราจะเริ่มที่ปู่ของพวกเขาทั้งหมด: ทอง ทองคำมีเอกลักษณ์เฉพาะในด้านความทนทาน (ไม่เป็นสนิมหรือกัดกร่อน) ความอ่อนตัว และความสามารถในการนำความร้อนและไฟฟ้า มีการใช้งานทางอุตสาหกรรมในด้านทันตกรรมและอิเล็กทรอนิกส์ แต่เราทราบดีว่าเป็นฐานสำหรับเครื่องประดับและเป็นรูปแบบของ

สกุลเงิน.

มูลค่าของทองคำจะถูกกำหนดโดยตลาดตลอด 24 ชั่วโมง 7 วันต่อสัปดาห์ การซื้อขายทองคำส่วนใหญ่เป็นหน้าที่ของความเชื่อมั่น—ราคาของมันได้รับผลกระทบน้อยกว่าโดย กฎหมายว่าด้วยอุปสงค์และอุปทาน. นี่เป็นเพราะว่าอุปทานของเหมืองใหม่นั้นเกินดุลอย่างมากมายด้วยขนาดที่แท้จริงของทองคำที่สะสมอยู่เหนือพื้นดิน พูดง่ายๆ คือ เมื่อคนเก็บสะสมรู้สึกอยากขาย ราคาก็จะลดลง เมื่อพวกเขาต้องการซื้ออุปทานใหม่จะถูกดูดซับอย่างรวดเร็วและ ราคาทองคำพุ่งสูงขึ้น.

มีหลายปัจจัยที่ทำให้ความต้องการสะสมโลหะสีเหลืองแวววาวเพิ่มขึ้น:

• ความกังวลด้านการเงินอย่างเป็นระบบ: เมื่อธนาคารและเงินถูกมองว่าไม่มั่นคงและ/หรือเสถียรภาพทางการเมืองเป็นที่น่าสงสัย ทองคำมักถูกค้นหาเพื่อเก็บมูลค่าไว้อย่างปลอดภัย
• อัตราเงินเฟ้อ: เมื่ออัตราผลตอบแทนที่แท้จริงในตลาดตราสารทุน พันธบัตร หรือตลาดอสังหาริมทรัพย์ติดลบ ผู้คนมักแห่เข้าหาทองคำเป็นสินทรัพย์ที่จะรักษามูลค่าไว้
• สงครามหรือวิกฤตทางการเมือง: สงครามและความวุ่นวายทางการเมืองส่งผู้คนเข้าสู่โหมดกักตุนทองคำเสมอ เงินออมที่คุ้มค่าตลอดชีวิตสามารถเคลื่อนย้ายและจัดเก็บได้ จนกว่าจะจำเป็นต้องแลกเปลี่ยนเป็นอาหาร ที่พักพิง หรือทางเดินที่ปลอดภัยไปยังจุดหมายปลายทางที่อันตรายน้อยกว่า

เงิน

ต่างจากทองคำ ราคาของเงินจะผันผวนระหว่างบทบาทที่รับรู้ว่าเป็นตัวเก็บมูลค่าและบทบาทของมันในฐานะโลหะอุตสาหกรรม ด้วยเหตุนี้ ความผันผวนของราคาในตลาดเงินจึงมีความผันผวนมากกว่าทองคำ

ดังนั้นในขณะที่เงินจะซื้อขายอย่างคร่าวๆ ให้สอดคล้องกับทองคำในฐานะสินค้าที่จะกักตุน สมการอุปทาน/อุปสงค์ของอุตสาหกรรมสำหรับโลหะนั้นก็มีอิทธิพลอย่างมากต่อราคาของมัน สมการนั้นผันผวนอยู่เสมอด้วยนวัตกรรมใหม่ๆ รวมไปถึง:

• บทบาทที่โดดเด่นของซิลเวอร์ในอุตสาหกรรมการถ่ายภาพ—ฟิล์มถ่ายภาพที่ใช้เงิน—ถูกบดบังด้วยการถือกำเนิดของกล้องดิจิตอล
• การเพิ่มขึ้นของชนชั้นกลางจำนวนมากในประเทศตลาดเกิดใหม่ของตะวันออก ซึ่งก่อให้เกิดการระเบิด ความต้องการเครื่องใช้ไฟฟ้า ผลิตภัณฑ์ทางการแพทย์ และสินค้าอุตสาหกรรมอื่น ๆ ที่ต้องใช้เงิน อินพุต ตั้งแต่ตลับลูกปืนไปจนถึงข้อต่อทางไฟฟ้า คุณสมบัติของเงินทำให้เป็นสินค้าที่ต้องการ
• การใช้ซิลเวอร์ในแบตเตอรี่ แอพพลิเคชั่นตัวนำยิ่งยวด และตลาดไมโครเซอร์กิต

ยังไม่ชัดเจนว่าการพัฒนาเหล่านี้จะส่งผลกระทบต่อโดยรวมหรือไม่หรือในระดับใด ความต้องการไม่ลงทุนในแร่เงิน. ข้อเท็จจริงประการหนึ่งยังคงอยู่: ราคาของซิลเวอร์ได้รับผลกระทบจากการใช้งาน และไม่ได้ถูกใช้ในแฟชั่นหรือเป็นร้านค้าที่มีมูลค่าเท่านั้น

แพลตตินั่ม

เช่นเดียวกับทองคำและเงิน แพลตตินัมมีการซื้อขายตลอดเวลาในตลาดสินค้าโภคภัณฑ์ทั่วโลก มันมักจะดึงราคาที่สูงกว่า (ต่อทรอยออนซ์) มากกว่าทองคำในช่วงเวลาปกติของตลาดและเสถียรภาพทางการเมืองเพียงเพราะมันหายากกว่ามาก มีการดึงโลหะออกจากพื้นดินน้อยกว่ามากทุกปี

นอกจากนี้ยังมีปัจจัยอื่นๆ ที่กำหนดราคาของแพลตตินั่ม:

• เช่นเดียวกับเงิน แพลตตินัมถือเป็นโลหะอุตสาหกรรม ความต้องการแพลตตินั่มมากที่สุดมาจากตัวเร่งปฏิกิริยายานยนต์ ซึ่งใช้เพื่อลดความอันตรายของการปล่อยมลพิษ หลังจากนี้เครื่องประดับเป็นที่ต้องการส่วนใหญ่ ตัวเร่งปฏิกิริยาการกลั่นปิโตรเลียมและเคมีและอุตสาหกรรมคอมพิวเตอร์ใช้ส่วนที่เหลือ
• เนื่องจากอุตสาหกรรมยานยนต์ต้องพึ่งพาโลหะอย่างหนัก ราคาแพลตตินั่มจึงถูกกำหนดโดยส่วนใหญ่โดยยอดขายรถยนต์และจำนวนการผลิต กฎหมายว่าด้วย "อากาศบริสุทธิ์" อาจกำหนดให้ผู้ผลิตรถยนต์ติดตั้งเครื่องฟอกไอเสียเชิงเร่งปฏิกิริยามากขึ้น ซึ่งทำให้ความต้องการเพิ่มขึ้น แต่ในปี 2009 ผู้ผลิตรถยนต์ในอเมริกาและญี่ปุ่นเริ่มหันมาใช้ตัวเร่งปฏิกิริยาอัตโนมัติที่นำกลับมาใช้ใหม่ หรือใช้แพลตตินั่มที่น่าเชื่อถือมากขึ้น—และมักจะถูกกว่า—กลุ่มโลหะน้องสาว แพลเลเดียม.
• เหมืองแพลตตินัมมีความเข้มข้นสูงในสองประเทศเท่านั้น—แอฟริกาใต้และรัสเซีย สิ่งนี้สร้างศักยภาพที่มากขึ้นสำหรับการกระทำที่คล้ายคลึงกันที่จะสนับสนุนหรือแม้กระทั่งขึ้นราคาแพลตตินั่มเทียม

นักลงทุนควรพิจารณาว่าปัจจัยทั้งหมดเหล่านี้ทำให้แพลตตินั่มมีความผันผวนมากที่สุดของ โลหะมีค่า.

แพลเลเดียม

รู้จักกันน้อยกว่าโลหะสามชนิดข้างต้นคือแพลเลเดียมซึ่งมีการใช้ในอุตสาหกรรมมากกว่า แพลเลเดียมเป็นโลหะสีเงินมันวาวซึ่งใช้ในหลายประเภท กระบวนการผลิตโดยเฉพาะสินค้าอิเล็คทรอนิคส์และอุตสาหกรรม นอกจากนี้ยังสามารถใช้ในทางทันตกรรม ยา เคมีภัณฑ์ เครื่องประดับ และการบำบัดน้ำบาดาล อุปทานส่วนใหญ่ของโลกสำหรับโลหะหายากนี้ ซึ่งมีเลขอะตอม 46 บน ตารางธาตุ มาจากเหมืองที่ตั้งอยู่ในสหรัฐอเมริกา รัสเซีย แอฟริกาใต้ และ แคนาดา.

ผู้ค้าอัญมณีได้รวมแพลเลเดียมไว้ในเครื่องประดับเป็นครั้งแรกในปี 2482 เมื่อผสมกับ สีเหลืองทองโลหะผสมเป็นโลหะที่แข็งแรงกว่าทองคำขาว ในปี 1967 รัฐบาลตองกาออกเหรียญแพลเลเดียมหมุนเวียนเพื่อเฉลิมฉลองพิธีราชาภิเษกของกษัตริย์เตาฟาอาเฮาตูปูที่ 4 นี่เป็นตัวอย่างแรกของแพลเลเดียมที่ใช้ในเหรียญกษาปณ์

ช่างโลหะสามารถสร้างแผ่นแพลเลเดียมแผ่นบาง ๆ ได้ลึกถึงหนึ่ง-สองแสนห้าหมื่นของนิ้ว แพลเลเดียมบริสุทธิ์นั้นอ่อนได้ แต่จะแข็งแกร่งขึ้นเรื่อยๆ เมื่อมีคนทำงานกับโลหะที่อุณหภูมิห้อง แผ่นงานถูกนำมาใช้ในการใช้งานเช่น พลังงานแสงอาทิตย์ และเซลล์เชื้อเพลิง

การใช้แพลเลเดียมในอุตสาหกรรมที่ใหญ่ที่สุดคือตัวเร่งปฏิกิริยาเนื่องจากโลหะทำหน้าที่ได้ดี ตัวเร่ง ที่เร่งปฏิกิริยาเคมี โลหะมันวาวนี้แข็งกว่าแพลตตินัม 12.6% ทำให้องค์ประกอบมีความทนทานมากกว่าแพลตตินัม

เติมหีบสมบัติของคุณ

ลองมาดูตัวเลือกที่มีให้สำหรับผู้ที่ต้องการลงทุนในโลหะมีค่า

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนสินค้า (ETFs)

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนมีอยู่สำหรับโลหะมีค่าทั้งสาม ETF เป็นวิธีที่สะดวกและเป็นของเหลวในการซื้อและขายทองคำ เงิน หรือแพลตตินั่ม การลงทุนใน ETF ไม่ได้ทำให้คุณสามารถเข้าถึงสินค้าโภคภัณฑ์ได้ ดังนั้นคุณจึงไม่มีสิทธิเรียกร้องค่าโลหะในกองทุน คุณจะไม่ได้รับการส่งมอบทองคำแท่งหรือเหรียญเงินตามจริง

หุ้นสามัญและกองทุนรวม

หุ้นของนักขุดแร่โลหะมีค่าจะใช้กับการเคลื่อนไหวของราคาในโลหะมีค่า เว้นแต่คุณจะรู้ว่ามูลค่าหุ้นการขุดนั้นควรที่จะยึดกองทุนกับผู้จัดการด้วย บันทึกประสิทธิภาพที่มั่นคง.

ฟิวเจอร์สและออปชั่น

ตลาดฟิวเจอร์สและออปชั่นนำเสนอสภาพคล่องและเลเวอเรจแก่นักลงทุนที่ต้องการเดิมพันโลหะขนาดใหญ่ ผลกำไรและขาดทุนที่เป็นไปได้มากที่สุดสามารถมีได้กับผลิตภัณฑ์อนุพันธ์

ทองแท่ง

เหรียญและบาร์เป็นอย่างเคร่งครัดสำหรับผู้ที่มีที่วางไว้เช่นตู้นิรภัยหรือตู้เซฟ แน่นอน สำหรับผู้ที่คาดหวังสิ่งที่แย่ที่สุด ทองคำแท่งคือทางเลือกเดียว แต่สำหรับนักลงทุนที่มีกรอบเวลา ทองคำแท่งมีสภาพคล่องน้อยและน่ารำคาญอย่างยิ่งที่จะถือ

ใบรับรอง

ใบรับรองให้นักลงทุนได้รับประโยชน์ทั้งหมดจากการเป็นเจ้าของทองคำจริงโดยไม่ต้องวุ่นวายกับการขนส่งและการจัดเก็บ ที่กล่าวว่า หากคุณกำลังมองหาประกันในภัยพิบัติจริง ใบรับรองเป็นเพียงกระดาษ อย่าหวังให้ใครเอาไปแลกของมีค่า

โลหะมีค่าเป็นการลงทุนที่ดีสำหรับคุณหรือไม่?

โลหะมีค่าให้การปกป้องอัตราเงินเฟ้อที่ไม่เหมือนใคร—พวกมันมี คุณค่าที่แท้จริงพวกเขาไม่มีความเสี่ยงด้านเครดิตและไม่สามารถทำให้เกินจริงได้ นั่นหมายความว่าคุณไม่สามารถพิมพ์ได้อีก พวกเขายังเสนอ "การประกันการเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่" ของแท้จากความวุ่นวายทางการเงินหรือการเมือง/การทหาร

จากมุมมองของทฤษฎีการลงทุน โลหะมีค่ายังให้ความสัมพันธ์ที่ต่ำหรือเชิงลบกับสินทรัพย์ประเภทอื่นๆ เช่น หุ้นและพันธบัตร ซึ่งหมายความว่าแม้โลหะมีค่าเพียงเล็กน้อยในพอร์ตโฟลิโอก็สามารถลดความผันผวนและความเสี่ยงได้

ความเสี่ยงจากโลหะมีค่า

ทุกการลงทุนมาพร้อมกับความเสี่ยงในตัวเอง แม้ว่าพวกเขาจะมาพร้อมกับความปลอดภัยในระดับหนึ่ง แต่ก็มีความเสี่ยงที่มาพร้อมกับการลงทุนในโลหะมีค่าอยู่เสมอ ราคาโลหะสามารถลดลงได้เนื่องจากความไม่สมดุลทางเทคนิค (ผู้ขายมากกว่าผู้ซื้อ) ที่กล่าวว่าในช่วงเวลาที่เศรษฐกิจไม่แน่นอน ผู้ขายจะได้ประโยชน์เนื่องจากราคามีแนวโน้มที่จะพุ่งสูงขึ้น

บรรทัดล่าง

โลหะมีค่าเป็นวิธีที่มีประโยชน์และมีประสิทธิภาพในการกระจายพอร์ตการลงทุน เคล็ดลับในการบรรลุความสำเร็จกับพวกเขาคือการรู้เป้าหมายและโปรไฟล์ความเสี่ยงของคุณก่อนที่จะเริ่มดำเนินการ ความผันผวนของโลหะมีค่าสามารถควบคุมเพื่อสะสมความมั่งคั่งได้ หากไม่ถูกตรวจสอบ ก็อาจนำไปสู่ความพินาศได้