หุ้นขนาดใหญ่ควรประกอบด้วยร้อยละเท่าใดของพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย

เปอร์เซ็นต์ของ ขนาดใหญ่ หุ้นในพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายขึ้นอยู่กับเป้าหมายการลงทุนของนักลงทุน ความเสี่ยงที่ยอมรับได้ และระยะเวลา

การกระจายการลงทุน

การกระจายการลงทุน ของพอร์ตการลงทุนประกอบด้วยการกระจายการลงทุนออกไปในตราสารทุนที่แตกต่างกันหรือในสินทรัพย์ประเภทต่างๆ เช่น หุ้นและพันธบัตร

การกระจายการลงทุนได้รับการปรับปรุงโดยการถือครองเงินลงทุนบางส่วนที่มีความสัมพันธ์เชิงลบกับการลงทุนอื่นๆ ด้วยการลงทุนที่มีความสัมพันธ์เชิงลบ นักลงทุนสามารถลดความผันผวนและความเสี่ยงโดยรวมโดยอาศัยข้อเท็จจริงที่ว่าการลงทุนบางส่วนจะทำงานได้ดีขึ้นเมื่อการลงทุนอื่นประสบภาวะตกต่ำ

พอร์ตการลงทุนที่หลากหลายแบบคลาสสิกประกอบด้วยหุ้นประมาณ 60% และพันธบัตร 40% ผลงานที่อนุรักษ์นิยมมากขึ้นจะย้อนกลับเปอร์เซ็นต์เหล่านั้น นักลงทุนอาจพิจารณาการกระจายความเสี่ยงโดยรวมสินทรัพย์ประเภทอื่นๆ เช่น ฟิวเจอร์ส อสังหาริมทรัพย์ หรือการลงทุนฟอเร็กซ์

อายุของนักลงทุนก็มีบทบาทสำคัญในการกระจายความเสี่ยงเช่นกัน บุคคลที่ใกล้ชิดกับการเกษียณอายุอาจชอบพอร์ตการลงทุนที่อนุรักษ์นิยมมากกว่าและต้องการเพิ่มการจัดสรรพันธบัตร ในขณะที่นักลงทุนที่อายุน้อยกว่าสามารถทนต่อความเสี่ยงในพอร์ตการลงทุนได้มากกว่าจึงเลือกความเสี่ยงที่ผลตอบแทนสูงกว่า การลงทุน

การกระจายการลงทุนภายในการลงทุนตราสารทุน

นอกเหนือจากการผสมผสานระหว่างหุ้นและพันธบัตรแล้ว การกระจายความเสี่ยงยังสามารถเพิ่มขึ้นได้อีกผ่านนักลงทุนที่ถือหุ้นใหญ่ กลาง เล็ก หรือไมโครแคป

ฝาใหญ่ หุ้นเป็นบริษัทที่ มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด คือ 10 พันล้านดอลลาร์หรือสูงกว่านั้น โดยทั่วไปถือว่าเป็นการลงทุนที่ปลอดภัยกว่า เนื่องจากโดยทั่วไปแล้วจะเป็นตัวแทนของบริษัทขนาดใหญ่ที่มีฐานะมั่นคงซึ่งคาดว่าจะดำเนินต่อไปในฐานะธุรกิจที่ทำกำไรได้ อย่างไรก็ตาม หุ้นขนาดใหญ่มักจะมีศักยภาพในการเติบโตน้อยกว่าบริษัทขนาดกลางหรือเล็ก เนื่องจากเป็นส่วนแบ่งการตลาดส่วนใหญ่อยู่แล้ว และด้วยเหตุนี้ โอกาสในการเติบโตจึงน้อยลง

นี่ไม่ใช่กรณีเสมอไป เนื่องจากบริษัทขนาดใหญ่บางแห่ง เช่น Google หรือ Amazon ยังคงมีการเติบโตสูงเนื่องจากอยู่ในภาคตลาดที่มีการเติบโตสูง หุ้นที่มีราคาตลาดน้อยกว่ามักมาพร้อมกับศักยภาพในการเติบโตที่สูงขึ้นและระดับความเสี่ยงที่สูงขึ้น พวกเขามีโอกาสที่จะได้รับส่วนแบ่งการตลาดมากขึ้น แต่ยังมีความอ่อนไหวต่อความผันผวนของตลาดมากขึ้น

บริษัทขนาดใหญ่มักเสนอให้ เงินปันผล การจ่ายเงินซึ่งสามารถทำให้หุ้นขนาดใหญ่น่าสนใจยิ่งขึ้นสร้างผลตอบแทนโดยรวมที่สูงขึ้นสำหรับนักลงทุน

วิธีการกระจายความเสี่ยง

การบรรลุความหลากหลายสามารถทำได้หลายวิธี วิธีหนึ่งก็คือการเลือกหุ้นแต่ละตัวตามการวิจัยของคุณเอง อย่างไรก็ตาม ยังมีวิธีที่ครอบคลุมและง่ายกว่าในการทำเช่นนี้ บุคคลสามารถลงทุนใน ETFs หรือ กองทุนรวมซึ่งจัดตระกร้าหุ้นที่มีความหลากหลาย

กองทุนดัชนี เป็นอีกทางเลือกหนึ่งที่ดีในการบรรลุการกระจายความเสี่ยง เนื่องจากมีเป้าหมายเพื่อสะท้อนดัชนีตลาดเฉพาะ เช่น S&P 500

การผสมผสานที่เหมาะสมที่สุดของหุ้นที่นักลงทุนเลือกนั้นได้รับคำแนะนำจากเป้าหมายการลงทุนส่วนบุคคลและการยอมรับความเสี่ยงในที่สุด นักลงทุนที่มุ่งหวังผลตอบแทนที่สูงขึ้นและเต็มใจที่จะยอมรับความเสี่ยงที่สูงขึ้น มักจะทุ่มเทให้กับพอร์ตการลงทุนของตนมากขึ้น ไปจนถึงหุ้นขนาดกลางและเล็ก ในขณะที่นักลงทุนที่ระมัดระวังมากขึ้นจะรักษาอัตราส่วนหุ้นขนาดใหญ่ไว้ได้สูงกว่า หุ้น