แผนสัญญาสเปรด-โหลด
แผนสัญญาสเปรดโหลดคืออะไร?
แผนสัญญาสเปรดโหลดกระจาย a กองทุนรวมค่าใช้จ่ายในการขายหรือ โหลด, ในช่วงระยะเวลาหนึ่ง เป็นโครงสร้างการชำระค่าธรรมเนียมที่ใช้กับกองทุนรวมซึ่งไม่ได้ชำระค่าธรรมเนียมการขายหรือค่าคอมมิชชั่น (ภาระ) ทั้งหมด ณ เวลาที่นักลงทุนบริจาคเงินเข้ากองทุนรวมในครั้งแรก ภาระของกองทุนรวมจะกระจัดกระจายไปตามช่วงเวลาที่ขยายออกไปแทน
ประเด็นที่สำคัญ
- แผนสัญญาสเปรดโหลดจะกระจายค่าธรรมเนียมการขายหรือภาระของกองทุนรวมในช่วงระยะเวลาหนึ่ง
- สเปรดโหลดเป็นโครงสร้างการชำระค่าธรรมเนียมกองทุนรวมซึ่งค่าใช้จ่ายในการขายหรือค่าคอมมิชชั่น (ภาระ) จะไม่จ่ายทั้งหมดเมื่อมีการลงทุนครั้งแรกในกองทุนรวม
- อนุญาต "แผนการโหลด" สองประเภท: แผนการโหลดส่วนหน้าซึ่งมากถึง 50% ของการชำระเงินปีแรกอาจ นำไปใช้กับยอดขายและแผนสเปรดโหลดซึ่งน้อยกว่า 20% ของการชำระเงินต่อปีสามารถนำไปใช้กับการขาย ค่าใช้จ่าย
ทำความเข้าใจแผนสัญญาสเปรด-โหลด
แผนสัญญาสเปรดโหลดช่วยให้ส่วนต่างของเงินสมทบเริ่มต้นของนักลงทุนในบัญชีเพิ่มขึ้นเพื่อใช้กับการลงทุนจริง แทนที่จะเป็นค่าใช้จ่ายในการขาย การทำเช่นนี้ทำให้นักลงทุนสามารถได้รับตำแหน่งที่ค่อนข้างใหญ่ในกองทุนรวมล่วงหน้าแม้ว่าเงินสมทบในอนาคตจะน้อยลง
แผนสัญญาเป็นแผนการจัดซื้อกองทุนรวมแบบพิเศษ แผนเหล่านี้ต้องการให้นักลงทุนตกลงที่จะซื้อจำนวนเงินที่กำหนด เช่น $10,000 และชำระเงินตามจำนวนนี้เมื่อเวลาผ่านไป แผนมักจะเรียกร้องให้ชำระเงินเป็นรายเดือนในจำนวนคงที่ในกรอบเวลา 10 ถึง 15 ปี ในทางกลับกันบริษัทกองทุนรวมก็ออก ใบรับรองความน่าเชื่อถือ เพื่อประโยชน์ในหุ้นของตน
ค่าธรรมเนียมการขายสูงสุดที่อนุญาตตลอดอายุของแผนคือ 9% อย่างไรก็ตาม อนุญาต "แผนการโหลด" สองประเภทที่แตกต่างกัน โปรดทราบว่าภายใต้แผนใดแผนหนึ่งเหล่านี้ จะมีการคืนเงินเต็มจำนวนสำหรับค่าใช้จ่ายในการขายทั้งหมด หากนักลงทุนยกเลิกภายใน 45 วันนับจากวันที่ก่อตั้ง
แผนการโหลดส่วนหน้า
ใน โหลดส่วนหน้า แผน มากถึง 50% ของการชำระเงินในปีแรกอาจถูกนำไปใช้กับยอดขาย หากนักลงทุนยกเลิกภายใน 18 เดือนนับตั้งแต่ก่อตั้ง การคืนเงินของเขาหรือเธอประกอบด้วยมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของหุ้นบวกกับค่าใช้จ่ายในการขายทั้งหมดที่จ่ายไปลบ 15% ของการชำระเงินทั้งหมด
แผนสเปรด-โหลด
สำหรับแผนสเปรดโหลด, ไม่เกิน 20% ของการชำระเงินหนึ่งปีอาจนำไปใช้กับค่าใช้จ่ายในการขายและไม่เกิน 16% โดยเฉลี่ยในช่วงสี่ปีแรกอาจถูกหักสำหรับค่าใช้จ่ายในการขาย การคืนเงิน (หลังจาก 45 วัน) ประกอบด้วย NAV เพียงอย่างเดียว ไม่มีการคืนเงินค่าธรรมเนียมการขาย
นอกจากนี้ยังมีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการดูแล (นอกเหนือจากค่าธรรมเนียมการขาย) เนื่องจากมีการดูแลและบัญชีที่เพิ่มขึ้นในแผนประเภทนี้ การชำระเงินจากนักลงทุนจะถูกฝากไว้กับผู้ดูแล (หรือผู้ดูแลผลประโยชน์)
คุณสมบัติที่สำคัญอื่น ๆ ของแผนสัญญารวมถึง:
- จำเป็นต้องมีหนังสือชี้ชวนสองประเภท—แบบหนึ่งสำหรับกองทุนอ้างอิงแต่ละกองทุน และอีกประเภทหนึ่งเฉพาะสำหรับเงื่อนไขของแผนสัญญาเอง
- อนุญาตให้ซื้อแบบเหมาจ่ายได้
- เงินปันผลและกำไรจากการลงทุนจะถูกนำกลับมาลงทุนใหม่โดยอัตโนมัติที่ NAV
- มีจุดพักให้บริการตามการชำระเงินตามกำหนด