Boomers Lag Gen X, Millennials כשזה מגיע לתעודות סל
עשרות נקודות נתונים מאשרות שהמשקיעים מגבירים את ההשקעה שלהם קרנות הנסחרות בבורסה (תעודות סל). בכל הנוגע לאימוץ דורות של תעודות סל, בני דור המילניום נזקפים לעתים קרובות למניעת צמיחת תעודות סל, אך מדרגות גיל אחרות, כולל דור X, לקבל אשראי גם כן. עם זאת, דו"ח חדש מצביע על כך דור הבייבי בום עקבו אחר שלושה דורות נוספים בכל הנוגע ליישום תעודות סל בתיקיהם.
"ה 'סקר דופק BlackRock ETF", מה שסקרים ייעצו ומשקיעים בודדים, גילו שרק 27% מהבומרים השקיעו בתעודות סל, לעומת 42% מהאלפיונים (21-35) ו -37% מהסילברס (71+)," לפי BlackRock, Inc. (BLK). BlackRock הוא ה חברת אם של iShares, מנפיק תעודות הסל הגדול בעולם. מהסקר עולה כי הבעלות על תעודת הסל של Gen X היא 29%, גם מעל לרמה שנראית אצל בייבי בום. מעניין לציין שמילניאלס וסילברס, הוריהם של רכבי אופניים, מאמצים תעודות סל בקצב אמיתי. (ראה גם: האם אנו נמצאים במשבר פרישה של בייבי בומר?)
עם זאת, ילדי "בומרס" והוריהם רוכשים תעודות סל במספרים שיא. מילניאלס ראתה את הקפיצה הגדולה ביותר בבעלות, עם 42% לעומת 33% בשנה שעברה ", אמר BlackRock. "לסילברס הייתה עלייה חזקה באימוץ תעודות הסל, כמעט והכפילה את עצמה ל -37% לעומת 22% בשנה שעברה. השימוש בקרב נשים עלה ל -30% מ -23% ".
בסך הכל, ההשקעה בתעודות סל נמצאת בעלייה. סקר BlackRock אומר כי אחד מכל שלושה משקיעים רוכשים כעת תעודות סל, לעומת אחד מכל ארבעה בסקר הקודם. כמעט 90% מבעלי תעודות הסל הנוכחי מתכננים להמשיך או להגביר את השקעותיהם בתעודות סל. "מספר המשקיעים עומד לרכוש תעודות סל בתקופה הבאה השנה עלתה ל -62%, לעומת 52% בשנה שעברה, כאשר בני דור המילניום ודור Xers (בגילאי 36-51) מובילים את הדרך (עם 85% ו -64% בהתאמה) ", אמרו. אבן שחורה. (למידע נוסף ראו: מדוע תעודות סל הן בחירה להשקעה חכמה עבור דור המילניום.)
באופן לא מפתיע, העלויות נותרו סיבה מרכזית לכך שמשקיעים נוהרים לתעודות סל. בשנה שעברה, כשלושה רבעים מהזרמות תעודות הסל הוקצו לקופות עם יחסי הוצאות של 0.2% או פחות, ואחוז ניכר מתזרים אלו הופנו לתעודות סל עם עמלות של 0.1% או פחות.
"שימושים בולטים אחרים כוללים גִוּוּןוחשיפות בינלאומיות ומגזריות ", לפי BlackRock. "משקיעי תעודות סל גם חושבים לטווח ארוך. שליש מהמשקיעים מתכננים להגדיל את השימוש שלהם בתעודות סל להשקעות לטווח ארוך, עם הממוצע תקופת החזקה עד כמעט שש שנים, מחמש בשנה שעברה. רק 5% מהמשקיעים משתמשים בתעודות סל במשך פחות משנה. "(לקריאה נוספת, בדוק: מילניאלס אוהבים תעודות סל.)